FBI: Bitcoin(BTC) ATM dolandırıcılıkları iki kat arttı, kayıplar milyar doları aştı

ABD'de Bitcoin ATM'leriyle ilgili dolandırıcılık vakalarında ciddi bir artış yaşanıyor. FBI'nin son açıklamalarına göre, bu tür dolandırıcılıklardan kaynaklanan zararlar yalnızca bu yıl yaklaşık 4,821 milyar Kore wonuna (yaklaşık 3.33 milyar dolar) ulaştı. Özellikle yaşlı bireylerin bu dolandırıcılıklardan en fazla etkilenen kesim olması, konuyla ilgili toplumsal endişeleri artırıyor.

24’ünde (yerel saatle), ABC News’e açıklama yapan FBI yetkilileri, Bitcoin(BTC) ATM'lerini kullanan dolandırıcılık vakalarının geçen yıla kıyasla iki katı arttığını ve artış eğiliminin devam ettiğini belirtti. Yetkililer, 2024 yılı genelinde 2.5 milyar liralık (yaklaşık 3.6 milyar TL) dolandırıcılık yaşandığını; 2025 Kasım ayı itibarıyla ise toplam zarar miktarının 4,821 milyar Kore wonunu geçtiğini kaydetti.

ABD genelinde 45 binden fazla Bitcoin ATM cihazı bulunuyor. Bu makineler, kullanıcıların nakit parayı anında kripto paraya çevirerek istediği adrese göndermesine olanak tanıyor. Ancak ‘işlem geri alınamaz’ özelliği nedeniyle, bu cihazlar dolandırıcılar için oldukça cazip bir araç hâline geliyor. Para transferi gerçekleştikten sonra mağdurların kripto paraları geri alması çoğu zaman mümkün olmuyor.

ABD Emekliler Birliği(AARP) bünyesinde dolandırıcılık mağdurlarına destek sunan Amy Nofziger, Bitcoin ATM’lerinde yapılan işlemlerin artık suçluların ‘en çok tercih ettiği yöntem’ olduğunu vurgulayarak bunun “çok ciddi bir sorun” olduğunu dile getirdi. Nofziger'e göre mağdurların çoğu yaş olarak ileri nüfustaki bireyler. Nitekim bazı vakalarda kurbanların ‘ortalama yaşı’ 71 olarak kayıtlara geçmiş durumda.

FBI’nin uyarıları sonrası, Bitcoin ATM işletmecileri de inceleme altına girdi. 9 Eylül’de Washington D.C. Başsavcılığı, ülkenin büyük ATM sağlayıcılarından Athena Bitcoin hakkında dava açtı. İddialara göre bu şirket, sahtekârlıkla mağdur edilen kişiler üzerinden yüz binlerce dolarlık ‘haksız komisyon’ elde etti. Ayrıca başsavcılık yetkililerinin verilerine göre, Athena Bitcoin’in D.C. bölgesindeki ATM’leri üzerinden yapılan işlemlerin yüzde 93’ü ‘dolandırıcılıkla ilişkili’.

Şirket ise suçlamaları kesin bir dille reddetti. Açıklamada, dolandırıcılığa karşı tüketicilere yeterli bilgilendirme ve yönlendirme sağladıklarını vurgulayan Athena Bitcoin, “Tıpkı bankaların müşterilerin kime para gönderdiğini kontrol edememesi gibi, kullanıcı tercihlerine müdahale etme imkânımız yok” savunmasında bulundu.

Öte yandan ülke genelinde kripto ATM’lerine yönelik düzenleme talepleri de yükseliyor. AARP ve benzeri tüketici örgütleri, örneğin ‘günlük işlem limiti’ gibi kısıtlamalar getirilmesini öneriyor. Halihazırda ABD’de en az 17 eyalet, kripto ATM’lerine yönelik çeşitli yasal düzenlemeleri devreye sokmuş durumda. Bazı bölgelerde ise bu cihazların tamamen yasaklanması bile gündemde.

New Jersey eyalet senatörü Paul Moriarty konuya ilişkin yaptığı açıklamada sert eleştirilerde bulunarak, “Bu cihazlar yalnızca dolandırıcılık ve yasa dışı işlerin aracı. Kripto para satın almanın çok daha ucuz ve güvenli yolları var” dedi.

Diğer yandan sektördeki bazı oyuncular, dolandırıcılık işlemlerinin toplam hacme oranla oldukça düşük olduğunu öne sürüyor. Örneğin sektörün büyük isimlerinden Bitcoin Depot, kullanıcı eğitimi ve işlem takibi konularında iyileştirmeler yaptıklarını, dolandırıcılığın önlenmesine yönelik sistemlerini güçlendirdiklerini bildirdi.

Bitcoin fiyatlarına bakıldığında ise, kripto para birimi 26’sı (yerel saatle) itibarıyla yüzde 1,5 oranında değer kazanarak 88,613 dolar seviyelerine yükseldi. Buna rağmen hâlen 90 bin dolarlık psikolojik direnç seviyesini aşabilmiş değil. Son bir hafta içinde yaklaşık yüzde 2'lik artış görülse de, daha güçlü bir yükselişin başlaması için ‘daha net bir alım sinyali’ gerektiği belirtiliyor.