Binance, ABD’de 4,3 milyar dolarlık uzlaşmaya vardı; Abu Dabi’den faaliyet izni aldı

Binance, ABD’de kara para aklamayı önleme yükümlülüklerini ihlal etmek dahil çeşitli suçlamaları kabul ederek 4 milyar 316 milyon 126 bin 163 dolarlık mali yaptırım üzerinde uzlaştı. Abu Dabi’de küresel platform işletme izni ise ayrı bir düzenleyici süreç sonunda verildi.

Changpeng Zhao, Binance’in etkili bir kara para aklamayı önleme programı sürdürememesiyle bağlantılı olarak Banka Gizliliği Yasası’nı ihlal ettiğini kabul etti. Binance tüzel kişiliği ise kara para aklamayı önleme yükümlülüklerini ihlal etme, kayıtsız para transferi hizmeti sunma ve İran yaptırımlarını ihlal etme suçlamalarını kabul etti. Uzlaşma, bağımsız bir denetçi atanmasını ve uyum programının iyileştirilmesini de kapsıyor.

ABD Adalet Bakanlığı kayıtlarına göre Binance, 2017’de faaliyete başlamasından Ağustos 2021’e kadar kullanıcılardan sistematik biçimde müşterini tanı (KYC) bilgisi istemedi. Platform, kimliği doğrulanmamış kullanıcıların işlemlerine Mayıs 2022’ye kadar izin verdi. Yetkililer, yetersiz kontroller nedeniyle ABD’deki kullanıcılarla İran’da ikamet eden kullanıcılar arasında Ocak 2018-Mayıs 2022 döneminde 898 milyon doları aşan işlem yapıldığını bildirdi. Bu işlem kayıtları yetkililerin sunduğu bilgilerdir; Changpeng Zhao’nun kabul ettiği suç Banka Gizliliği Yasası’nı ihlal etmektir.

Changpeng Zhao, Nisan 2024’te dört ay hapis ve 50 milyon dolar para cezasına çarptırıldı. ABD Başkanı Donald Trump, 21 Ekim 2025’te af belgesini imzaladı. Belgede, söz konusu dava için “tam ve koşulsuz af” verildiği belirtiliyor. Af, Changpeng Zhao’ya yönelik kişisel bir işlem; Binance tüzel kişiliğinin ayrı suç kabulünü ve uzlaşma kaydını ortadan kaldırmıyor.

The New York Times, Changpeng Zhao’nun cezaevinden çıktıktan sonra Birleşik Arap Emirlikleri’nin (BAE) başkenti Abu Dabi’yi merkez alarak çeşitli hükümetlere kripto varlık düzenlemeleri konusunda danışmanlık verdiğini, BAE kraliyet ailesi ve Trump ailesiyle iş bağlantılarını genişlettiğini yazdı. Bu bilgiler The New York Times’ın haberine dayanıyor.

Binance’in Abu Dabi’deki faaliyetleri ayrı bir düzenleyici süreçten geçti. Abu Dabi Global Market (ADGM), 2022’de Binance’e finansal hizmetler lisansı verdi. Finansal Hizmetler Düzenleme Kurumu (FSRA) ise Aralık 2025’te küresel platformun işletilmesine izin verdi. Binance, ADGM düzenlemeleri çerçevesinde faaliyetlerine Ocak 2026’da başladığını duyurdu.

ABD’deki ceza uzlaşması ile Abu Dabi’deki faaliyet izni, sırasıyla uyum sorumluluğu ve yerel düzenleyici onayına ilişkin kayıtlardır. The New York Times’ın haberi ve kamuya açık düzenleyici kayıtlarda bu iki işlem arasında doğrudan bir nedensellik ortaya konmadı. Daha önce yerel makamların soruşturmasını ve şirketin açıklamalarını ele alan haberimiz yayımlandı.