Filipinler’den Kripto Listelemelerine Katı Düzenleme: SEC ve Merkez Bankası Ortak Denetimde

Filipinler’den Kripto Varlık Listelenmesine Sıkı Düzenleme: Yeni Denetim Modeli Devrede

Filipinler hükümeti, kripto para projelerinin token listelemelerine dair kapsamlı ve ‘sıkı’ bir düzenleyici çerçeve açıkladı. Yeni sistem, ülkenin merkez bankası Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) ile Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) tarafından birlikte yürütülecek. Bu düzenleme ile token sınıflandırmaları, VASP (sanal varlık hizmet sağlayıcısı) lisans koşulları, veri güvenliği ve *kara para aklamayı önleme* (AML) kuralları netleştirildi. Yetkililer, bu adımla yatırımcı korumasını artırmak ve kripto ekosisteminin ‘şeffaflık’ ile ‘güvenirliğini’ güçlendirmeyi hedefliyor.

Bu yeni ‘ikili denetim modeli’, BSP ve SEC’in görev paylaşımına dayanıyor. BSP, kripto varlık alım satımı, transferi ve saklama dahil olmak üzere sanal varlık hizmetlerini denetlerken, KYC politikaları ve AML uyumluluğu konularını da sıkı bir şekilde gözlemleyecek. SEC ise menkul kıymet olarak sınıflandırılan token türlerinin kayıt süreçlerinden, muafiyet prosedürlerinden ve genel piyasa düzeninin sürdürülmesinden sorumlu olacak.

Vergilendirme ve veri koruma açısından da farklı yasal düzenlemeler devreye giriyor. Filipinler İç Gelirler İdaresi(BIR), kripto paraları birer varlık olarak değerlendirerek, %6 oranında sermaye kazancı vergisi uyguluyor. Buna ek olarak, Veri Gizliliği Yasası (RA 10173) ile Siber Suçlar Yasası (RA 10175) da bireylerin kişisel bilgilerinin korunmasını ve dolandırıcılık, siber saldırı gibi tehditlere karşı cezai yaptırımları kapsıyor.

VASP lisansı almak isteyen şirketlere yönelik gereklilikler de oldukça ‘katı’. Başvuru sahiplerinin belirli bir asgari sermaye gereksinimini karşılama, etkin yönetişim yapısı kurma, siber güvenlik önlemleri geliştirme ve kullanıcı güvenliğini sağlama gibi pek çok yükümlülüğü yerine getirmesi gerekiyor. Ayrıca bu şirketler, sürdürülebilir faaliyet için sürekli müşteri kimlik doğrulama, risk analizi ve token sınıflandırması gibi işlemleri ve kayıtları yürütmek zorunda. Burada, *Uluslararası Kara Para Aklamayı Önleme Kurumu* (FATF) tarafından belirlenen ‘seyahat kuralı’ da dikkate alınıyor. Bu kurala göre, 1.000 dolar (yaklaşık 139 bin ₺) üzerindeki tüm kripto varlık transferlerinde taraflara ilişkin bilgilerin iletilmesi şart.

Yeni düzenlemelere uymayanlar için ciddi cezalar öngörülüyor. SEC kurallarını ihlal edenler 5 milyon peso (yaklaşık 1,3 milyon ₺) para cezasına, günlük 2.000 peso (yaklaşık 51.000 ₺) ilave cezaya ve yanlış bilgi sunmuşlarsa 21 yıla kadar hapis cezasına çarptırılabiliyor. BSP ile ilgili ihlallerde ise, işleme konu meblağın üç katına kadar ceza ve lisans iptali söz konusu. AML uyumsuzluğu, 5 milyon peso’luk para cezasının yanı sıra 14 yıla kadar hapis cezasına varabiliyor. Kişisel veri ihlalleri ise fiil başına 5 milyon peso’ya kadar ceza ve 6 yıl hapis cezası ile sonuçlanabiliyor.

Bu kapsamlı düzenleme hamlesiyle Filipinler, Güneydoğu Asya bölgesinde ‘en sistematik kripto listelenme kuralları’na sahip ülkeler arasında öne çıkıyor. Tokenlerin piyasaya sürülmesinden takas, saklama ve transfer süreçlerine kadar ‘tüm aşamalara’ devlet denetimi getirildi. Bu sayede şeffaf olmayan alanlara açıklık getirildiği ve ‘küresel yatırımcı güveninin’ artırılmasının hedeflendiği belirtiliyor. Bundan sonra Filipinler’in blockchain sektöründeki büyümesinin, bu yeni ‘katı denetim’ ile ‘teknolojik yenilik’ arasında doğru dengeyi kurup kuramayacağına bağlı olacağı değerlendiriliyor.