Kripto Paralarda Kara Para Aklama Yöntemleri Gelişiyor: Düzenleyiciler Harekete Geçti

Kripto paralar kullanılarak yapılan ‘para aklama’ yöntemleri giderek daha karmaşık hale gelirken, küresel düzenleyici kurumlar bu duruma karşı önlemler geliştirmeye başladı.

Geleneksel olarak suç organizasyonları, ‘Hawala’ gibi resmi olmayan finansal ağları veya elden nakit transferini kullanarak yasa dışı fonlarını dolaşıma sokuyordu. Ancak dijital varlıkların yaygınlaşmasıyla birlikte, ‘blok zinciri’ teknolojisi kötüye kullanılmaya başlandı ve büyük çaplı işlemleri hızla gerçekleştiren yeni yöntemler ortaya çıktı.

Chainalysis’in verilerine göre, 2023 yılında yasa dışı faaliyetlerle bağlantılı kripto para cüzdanları aracılığıyla **222 milyar dolar** değerinde işlem gerçekleştirildi. Bu rakam, 2022 yılında **315 milyar dolar** seviyesindeydi. Buna rağmen, hala büyük miktarda fon ‘karanlık ağ’ işlemleri, ‘fidye yazılımı’ saldırıları ve siber saldırılar yoluyla aklanıyor.

Para aklama süreci genellikle dört aşamadan oluşuyor: Yasa dışı fonların elde edilmesi, kripto para borsaları aracılığıyla transfer edilmesi, dijital varlıklara dönüştürülerek taşınması ve nihayetinde yasal finans sistemine entegre edilmesi. Özellikle, ‘anonimlik’ sağlayan mikser hizmetleri, ‘blok zincirleri arası köprüler’ ve çevrim içi kumar platformları kötüye kullanılan araçlar arasında yer alıyor.

Günümüzde Bitcoin(BTC) ve Ethereum(ETH) işlemleri ‘açık defter’ teknolojisi sayesinde takip edilebilir olsa da, ‘karanlık ağ’ pazarlarıyla ilişkili bazı adresler hâlâ denetimden kaçabiliyor. Örneğin, 2019-2022 yılları arasında yaklaşık **70 milyar dolar**, ‘karıştırıcı hizmeti’ Tornado Cash aracılığıyla aklandı.

Bu durum karşısında **ABD, Avrupa Birliği (AB), Singapur ve Japonya** gibi ülkeler düzenlemeleri sıkılaştırıyor. ABD Hazine Bakanlığı’na bağlı Finansal Suçları Engelleme Ağı (FinCEN), kripto para borsalarına güçlü ‘kara para aklamayı önleme’ (AML) yükümlülükleri getirirken, Avrupa Birliği ise ‘MiCA’ düzenlemesiyle şeffaflığı artırmayı hedefliyor.

Uzmanlar, kripto paralarla yapılan para aklamayı önleyebilmek için daha gelişmiş takip sistemlerinin ve uluslararası düzenleyici iş birliklerinin önemli olduğunu vurguluyor. Chainalysis’ten bir yetkili konuyla ilgili olarak şöyle diyor: **"Blok zinciri analizine dayalı izleme teknolojileri gelişmeye devam etse de, suçlular sürekli yeni yöntemler geliştiriyor. Bu nedenle, küresel iş birliği daha da kritik hale geliyor."**