BNK Investment & Securities'ten kapanan şirket hesaplarına işlem limiti

BNK Investment & Securities(BNK투자증권), uzun süredir işlem görmeyen veya kapanmış şirket hesaplarında transfer ve para çekme limitlerini sınırlandırıyor. Adım, uzun süre kullanılmayan kurumsal hesapların kiralık hesap ya da finansal dolandırıcılık amacıyla kötüye kullanılmasının önüne geçmeyi hedefliyor.

BNK Investment & Securities, 11'inde (yerel saatle) askıya alınmış veya kapanmış şirket hesaplarına yönelik dolandırıcılık önleme tedbirlerini güçlendirdiğini duyurdu. Şirket, Kore Ulusal Vergi Dairesi'nin (NTS) işletme durumu sorgulama sistemini kullanarak faaliyeti fiilen durmuş olduğu doğrulanan kurumsal hesapları takip ediyor.

Yeni uygulamada, faaliyeti askıya alındığı ya da sona erdiği teyit edilen şirket hesaplarının işlem limitleri önceden düşürülüyor. BNK Investment & Securities, söz konusu hesaplarda transfer ve para çekme limitlerini kısıtlayarak bu hesapların dolandırıcılık amacıyla kullanılma olasılığını azaltmayı planlıyor.

Faaliyeti sona eren şirket hesapları uzun süre kullanılmadığında denetimden uzak kalabiliyor. Dolandırıcılık yöntemlerinin giderek daha karmaşık ve profesyonel hale gelmesiyle, askıya alınmış veya kapanmış şirket adlarının sahte hesap açma, hesap devri ya da kara para aklama amacıyla kötüye kullanılma riskinin de arttığı belirtiliyor.

Kore'de 'askıya alma' geçici olarak faaliyetin durdurulması, 'kapanış' ise işin tamamen sona erdirilmesi anlamına geliyor. Yeni tedbir, her iki durumda da NTS sisteminde faaliyetin durduğu doğrulanan şirket hesaplarını kapsıyor.

Uygulama, hesapların topluca kapatılması şeklinde işlemiyor. Transfer ve para çekme limitleri sınırlandırılarak dolandırıcılıkta kullanılma riski azaltılırken, normal ticari faaliyet yürütmesi gereken şirketler için limit kaldırma süreci de sunuluyor.

İlgili şirket normal faaliyetlerine yeniden başladığını ya da meşru bir finansal işlem ihtiyacı olduğunu kanıtlayan belgeleri sunabiliyor. BNK Investment & Securities, doğrulama sürecinin ardından limit kısıtlamasını kaldırarak normal finansal işlemlerdeki aksaklığı azaltmayı amaçlıyor.

Finans sektörü, bireysel dolandırıcılık mağduriyetini önlemenin yanı sıra suça alet olabilecek hesapların yönetimini de sıkılaştırıyor. Kore Finansal Denetim Kurumu (FSS), daha önce yaz tatili döneminde telefon dolandırıcılığı (voice phishing) mağduriyetini önlemek amacıyla yoğun insan trafiğine sahip bölgelerde bilgilendirme faaliyetleri yürütmüştü.

FSS'nin adımı finansal tüketicileri dolandırıcılık yöntemleri ve buna karşı alınacak önlemler konusunda bilgilendirmeye odaklanırken, BNK Investment & Securities'in bu yeni uygulaması şirket adına açılan hesapların finansal dolandırıcılık için bir kanal olarak kullanılmasının önüne baştan geçmeyi hedefliyor.

BNK Investment & Securities, şirket hesaplarındaki işlem örüntülerini sürekli izlemeye ve anormal finansal işlem tespit sistemini (FDS) kullanmaya devam edecek. Dolandırıcılık riski yüksek olan şirket hesaplarına yönelik önleyici faaliyetler de sürdürülecek.