Binance, AB'den 11 borsaya transferi durdurdu

Binance, Avrupa Birliği (AB) kullanıcılarının 11 borsaya kripto para transferini engelledi; bu adım, Binance'in Rus kullanıcılara ait verileri paylaştığı iddialarıyla ilgili tartışmayla aynı döneme denk geldi. Rusya'daki soruşturmalara işbirliği, Rusya Merkez Bankası'nın kripto risk yönetimini sıkılaştırması ve AB yaptırımlarının uygulanması aynı anda gündeme gelince küresel kripto borsalarının yaptırım uyum yükü yeniden arttı.

Reuters, soruşturma belgelerine dayanarak, Rus soruşturma makamlarının Ukrayna'ya yönelik bağış toplama faaliyetlerine destek verdiği iddia edilen BT uzmanı Yuri Belenkiy'in işlem geçmişini talep ettiğini, Binance'in de adresini, telefon numarasını, pasaport bilgilerini ve kimlik belgelerini yetkililere teslim ettiğini bildirdi. Habere göre Belenkiy, Ocak 2023 ile Mart 2024 arasında Ukrayna ordusuna ve Azov Tugayı olarak bilinen gruba 700 doların (yaklaşık 23.800 TL) üzerinde kripto para gönderdi.

Bu gelişme, Reuters'in daha önce soruşturma belgelerine dayanarak aktardığı, Binance'in Rus makamlarına veri sağladığına ilişkin haberle bağlantılı. O dönemki tartışma, merkezi borsaların elindeki müşteri bilgilerinin soruşturma makamlarının talebi üzerine ne ölçüde paylaşılabileceği ve bu verilerin hangi soruşturma süreçlerinde kullanılacağıydı.

Binance, Eylül 2023'te Rusya'daki yerel işini CommEX'e sattığını ve Rusya pazarından tamamen çekildiğini duyurmuştu. Ancak geçmiş kullanıcı verileri ve soruşturmalara işbirliği sorunu, bir borsanın belirli bir ülkede hizmeti durdurmasından sonra bile düzenleyici risklerin devam edebileceğini gösteriyor.

Merkezi borsalar, kullanıcı doğrulama, işlem kayıtlarının saklanması ve şüpheli işlemlerin bildirilmesi gibi bir uyum sistemi işletiyor. Bu yapı, kara para aklamayla mücadele ve yaptırımların uygulanması açısından gerekli olsa da kullanıcılar açısından işlem geçmişi ve kimlik bilgilerinin sınır ötesi soruşturma veya yaptırım süreçleriyle ilişkilendirilebileceği anlamına da geliyor.

Rusya Merkez Bankası da kripto parayı finansal risk yönetimi çerçevesine dahil etmeyi planlıyor. Yeni taslak, brokerlerin, güven şirketlerinin, döviz bayilerinin ve kripto para bozdurma kuruluşlarının sermaye yeterlilik oranını hesaplarken kripto varlık bulundurmalarını da dikkate almasını öngörüyor.

Sermaye yeterlilik oranı, bir finans kuruluşunun istikrarını değerlendirmek için sermaye ile riskli varlıkları karşılaştıran bir göstergedir. Taslak, hesaplama kapsamını borsalarda işlem gören kripto paralarla sınırlıyor ve hesaplamaya dahil edilen varlık değerini yüzde 25 ile sınırlandırıyor. Bu düzenleme şu an düzenleyici etki değerlendirmesi aşamasında.

AB tarafında ise Binance, HTX dahil 11 borsayla transferi engelledi. AMBCrypto, Binance'in bu adımı, Rusya'ya yönelik en son AB yaptırım paketine uygun olarak belirli platformlar üzerinden kripto para hareketini kısıtlamak amacıyla attığını ve AB kullanıcılarının bu borsalara transferini engellediğini bildirdi.

Bu adım, AB'nin Rusya'ya yönelik en son yaptırım paketi kapsamında belirli platformlar üzerinden kripto para hareketini sınırlama eğilimiyle örtüşüyor. AB yaptırımlarının kapsamı, yalnızca Rusya merkezli platformları değil, Rusya dışında yaptırımların aşılmasına yardımcı olduğu değerlendirilen kripto varlık hizmet sağlayıcılarını da hedef alacak şekilde genişledi.

Borsalar arası transfer kısıtlamaları kullanıcıların doğrudan hissettiği bir düzenleme. Belirli bir borsaya varlık gönderme veya oradan alma yolu kapandığında kullanıcılar çekim güzergahını değiştirmek zorunda kalıyor, borsalar ise transfer karşı tarafını ve hedef platformu daha ayrıntılı şekilde kontrol etmek durumunda kalıyor.

Borsalar açısından bölgesel yaptırım listelerinin, müşteri uyruğunun, erişim bölgesinin ve alıcı cüzdan veya platformun aynı anda kontrol edilmesi gerekiyor. Aynı kripto para olsa bile hangi kullanıcının hangi yargı bölgesinden hangi platforma gönderim yaptığına göre işlem sonucu farklılaşabiliyor.

Türkiye'deki okuyucular için önemli nokta, yurt dışındaki yaptırımların yerel kullanım ortamını da dolaylı olarak etkileyebilmesi. Yerel kullanıcılar küresel borsaları birlikte kullandığında veya yurt dışı platformlarla varlık transfer ettiğinde, belirli bir ülkeye yönelik yaptırımlar veya borsanın iç politika değişiklikleri transfer imkanını değiştirebiliyor.

Rusya'daki soruşturmalara işbirliği tartışması, kişisel verilerin ve işlem kayıtlarının ne kadarının paylaşılabileceği sorusunu gündeme getiriyor. AB'nin transfer kısıtlaması ise yaptırım hedefiyle bağlantılı platformları engelleme şeklinde ortaya çıktı. Her iki gelişme de kripto paranın sınır ötesi bir varlık olma özelliğini ve ülkelerin düzenlemelerinin çakıştığı noktaları gözler önüne seriyor.

Rusya Merkez Bankası'nın taslağı halen düzenleyici etki değerlendirmesi sürecinden geçiyor. Binance'in AB kullanıcılarına yönelik transfer kısıtlaması ise HTX dahil 11 borsa için şu anda uygulanıyor.