Paxos’a BUSD nedeniyle 2,65 milyon dolar ceza: NYDFS usulsüzlükleri raporladı

New York Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS), 24’ünde (yerel saatle), ABD merkezli sabit kripto para (stablecoin) ihraççısı Paxos’a, Binance ile birlikte çıkardığı BUSD nedeniyle düzenleyici ihlaller gerekçesiyle tam 2,65 milyon dolar (yaklaşık 369 milyar TL) para cezası kesti. Paxos ayrıca iç denetim süreçlerini geliştirmek adına 22 milyon dolarlık (yaklaşık 306 milyar TL) ek yatırım yapmayı da kabul etti.

NYDFS, Paxos’un Binance ile ortaklık döneminde kara para aklamayı önleme (AML) ve müşteri kimlik doğrulama (KYC) süreçlerinde ciddi eksiklikler yaşandığını belirtti. Özellikle Paxos’un, Binance üzerinden gerçekleştiği öne sürülen ve toplam değeri 1,6 milyar doları (yaklaşık 2,2 trilyon TL) bulan şüpheli işlem trafiğini tespit edebilecek yeterli bir iç izleme sisteminden yoksun olduğu tespit edildi. NYDFS, söz konusu işlemlerin doğrudan BUSD kullanılarak yapılmadığını özellikle vurgulasa da, Paxos’un iç kontrol mekanizmalarının ciddi zafiyet içerdiğini ifade etti.

Şirketten yapılan açıklamada ise bu eksikliklerin tamamının iki yıl öncesine ait olduğu ve halihazırda tamamen giderildiği savunuldu. Paxos ayrıca, BUSD ile ilgili yaşanan kaygıların aksine, token’ın hiçbir zaman değer sabitliğinden (peg) sapmadığını ve 16 milyar doların üzerindeki varlığın düzenli ve sorunsuz biçimde tasfiye edilmesinin kendi finansal yönetim becerilerini ortaya koyduğunu belirtti.

Geçmişte, Citadel Securities ve Charles Schwab gibi devlerin desteklediği kurumsal kripto aracı kurum EDX Markets’a saklayıcı olarak seçilen Paxos, güçlü itibarı ve ‘uyum’ tarafındaki başarısıyla öne çıkmıştı. Ancak Binance bağlantısından sonra EDX, saklayıcı şirket tercihinde değişikliğe gitme kararı aldı. Bu gelişme, *sabit kripto para sektörünün hızla büyüdüğü bir dönemde* Paxos’un marka imajına yeni bir darbe vurdu.

NYDFS, denetim sonucu Paxos’un KYC ve inceleme süreçlerinin genel olarak yetersiz ve yıllar boyunca kusurlu biçimde sürdürüldüğünü raporladı. Bu nedenle şirket, önümüzdeki dönemde uyum sistemi için daha fazla uzman kadro ve teknolojik altyapıya yatırım yapmayı planlıyor.

Paxos, mevcut stablecoin iş ortaklıklarında şimdiye kadar herhangi bir düzenleyici sorun yaşamadıklarını vurgulayarak, "Şirketimiz, en başından itibaren yasal uyumluluk üzerine kuruldu ve hâlâ sektördeki en güçlü denetim yapısını oluşturmak için kaynak harcamaktan çekinmiyoruz" açıklamasını yaptı.

Halihazırda, New York finans otoriteleri tarafından talep edilen tröst yapısına sahip, sınırlı blokzinciri modeliyle çalışan Paxos’un mimarisi, *esneklik açısından kısıtlı* olsa da, bir iflas durumunda müşteri fonlarının korunması açısından en güvenli yöntem olarak kabul ediliyor. Buna karşın, rakip Circle daha çeşitli blokzincirleri destekleme özgürlüğüne sahip; ancak son dönemde o da Paxos gibi ulusal ölçekte regülasyonlara tabi bir trust lisansı almak adına adımlar atarak, uyumluluk alanında güçlenmeye çalışıyor.

Bu olay, sabit kripto para ihraççıları ile düzenleyici kurumlar arasındaki gerilimi yeniden gündeme getirirken, şeffaf ve sıkı bir denetim sisteminin, uzun vadede şirketlerin hem yaşama gücünü hem de piyasa güvenilirliğini doğrudan etkileyen bir unsur olduğunu hatırlatıyor.