Paxos'a Binance iş birliği nedeniyle 48,5 milyon dolarlık ceza

New York Eyalet Mali Hizmetler Departmanı(NYDFS), kripto para altyapı şirketi Paxos ile varılan bir uzlaşı kapsamında toplam 48,5 milyon dolarlık (yaklaşık 674 milyar Kore wonu) para cezası ve uyum geliştirme planı duyurdu. Bu karar, Paxos’un Binance ile iş birliği sürecinde kara para aklamayı önleme (AML) yükümlülüklerini yeterince yerine getirmediği gerekçesiyle alındı.

NYDFS’nin resmi açıklamasına göre Paxos, Binance hakkında düzenli denetim gerçekleştirmedi. Bu ihmal sonucunda, Binance’in stabil kripto parası Binance USD(BUSD) aracılığıyla yaklaşık 1,6 milyar dolar (yaklaşık 2,22 trilyon won) tutarında yasa dışı fonun dolaşıma girdiği tespit edildi. NYDFS, 2023 Şubat’ında Paxos’a BUSD ihraç faaliyetini durdurma talimatı vermişti ve bu talimat hâlâ yürürlükte.

Yapılan anlaşmaya göre Paxos, New York eyaletine 26,5 milyon dolar (yaklaşık 369 milyar won) ceza ödeyecek. Şirket buna ek olarak, iç ‘uyum programı’ düzenlemeleri için 22 milyon dolar (yaklaşık 306 milyar won) yatırımda bulunacak. Bu kaynak, Paxos’un yönetişim yapısını ve ‘risk yönetimi’ sistemini güçlendirmeye yönelik kullanılacak. NYDFS Başkanı Adrienne A. Harris konuyla ilgili yaptığı açıklamada, "Düzenlenen kurumlar, iş ortakları ve dış hizmet sağlayıcılar dahil olmak üzere maruz kaldıkları risklere uygun bir yönetim çerçevesine sahip olmalıdır." dedi.

Öte yandan Amerika Birleşik Devletleri Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu(SEC) da geçen yıl Şubat ayında Paxos’a bir 'Wells Bildirimi' göndererek olası bir yasal sürecin sinyalini verdi. SEC, Paxos’un BUSD aracılığıyla ‘kayıt dışı menkul kıymet’ dağıttığını ve Binance ile olan iş birliğinin tüketici koruma ilkelerine aykırı olduğunu iddia ediyor. Hem SEC hem de NYDFS tarafından eş zamanlı olarak hedef alınan Paxos, bu durumla birlikte stabilcoin alanındaki ‘düzenleyici baskının’ arttığı bir döneme girmiş oldu.

Kripto para sektöründe ise son dönemde ‘kara para aklamanın önlenmesi(AML)’ ve ‘müşteri doğrulama(KYC)’ kurallarına ilişkin belirsizliklerin giderilmesi yönünde talepler artıyor. Bazı şirketler, düzenleyici kurumlarla sorun yaşamamak için ön kayıt yaptırma veya lisans alma gibi gönüllü ‘uyum adımları’ atıyor. Böyle bir ortamda yaşanan Paxos olayının, ileride stabilcoin piyasası ve borsa iş birlikleri açısından ciddi sonuçlar doğurabileceği değerlendiriliyor.