Binance ve OKX, kara para aklama iddialarıyla yeniden gündemde

Uluslararası Araştırmacı Gazeteciler Konsorsiyumu (ICIJ) tarafından yayınlanan “Coin Laundry" adlı yeni bir rapora göre Binance ve OKX dahil olmak üzere önde gelen kripto para borsalarının, küresel suç örgütleri tarafından *kara para aklama* için yaygın şekilde kullanıldığı ortaya çıktı. Kartellerden dolandırıcılık çetelerine ve Kuzey Koreli hacker gruplarına kadar birçok yasa dışı yapılanmanın, bu platformlar aracılığıyla yüz milyonlarca dolar transfer ettiği tespit edildi.

Yaklaşık 10 ay boyunca 35 ülkeden 37 basın kuruluşu ile yapılan kapsamlı çalışmada, yüzlerce kripto cüzdanı adresi takip edilerek on binlerce işlem analiz edildi. Bu araştırma sonucunda, kripto paraların *gölge ekonomi* içinde nasıl bir rol oynadığı somut örneklerle gözler önüne serildi.

En çarpıcı detaylardan biri ise, ABD Hazine Bakanlığı tarafından 'önemli kara para aklama riski taşıyan' kuruluş olarak listelenen Kamboçya merkezli Huione Grubu’nun, Binance aracılığıyla her gün yaklaşık 1 milyon dolar değerinde Tether(USDT) transfer ettiğinin ortaya çıkması oldu. 2024 Temmuz ile 2025 Temmuz arasındaki dönem boyunca toplam transfer miktarı 408 milyon dolara ulaştı.

Bu işlemlerin, Binance’in 2023 Kasım ayında Amerikan Kara Para Aklamayı Önleme yasalarını ihlal ettiği için 4,3 milyar dolar ceza almasına ve bir gözlemci atanmasına rağmen devam ettiği belirlendi. OKX de benzer şekilde, 2025 Şubat ayında ABD'de lisanssız para transferi yaptığı gerekçesiyle 504 milyon dolarlık para cezasına çarptırılmıştı. Buna rağmen Huione bağlantılı cüzdanlardan OKX kullanıcı hesaplarına sadece beş ay içinde 226 milyon dolar aktarıldı.

ICIJ ayrıca, 'kasa masalarına' ve 'nakit taşıma hizmetlerine' işaret ederek, Hong Kong, Toronto, Londra ve İstanbul gibi şehirlerde bu sistemlerin hala aktif şekilde kullanıldığını ve kullanıcıların büyük miktarda parayı düzenlemeleri atlatmak amacıyla bu yöntemlerle tahsil ettiğini bildirdi.

Raporda ayrıca, Rus uyruklu Vladimir Okotnikov’un yönettiği bir saadet zinciri dolandırıcılığından da bahsedildi. 2020 ile 2022 arasında sahte bir dijital yatırım platformu üzerinden en az 340 milyon dolar toplayan Okotnikov’un, daha sonra Dubai’de benzer bir yapıyı tekrar kurduğu ifade edildi.

Her ne kadar kamuya açık blokzincirler işlemlerin şeffaflığı açısından güçlü olsa da, suçluların ‘swapper’ gibi teknolojilere başvurarak takibi zorlaştırdığına dikkat çekildi. Binance ve OKX’te çalışmış olan bazı eski uyum görevlileri ise, bu sofistike yöntemlerin takibini yapmanın giderek imkânsız hale geldiğini söyledi.

Düzenleyici kurumlar bugüne kadar dünya genelinde kripto para borsalarına toplamda 5,8 milyar dolar ceza kesmiş durumda. Fakat genel anlamda *küresel regülasyon sisteminin dağınık* kaldığı vurgulanıyor. ABD hükümeti sadece geçen yıl, kriptoya dayalı yasa dışı faaliyetlerden kaynaklanan finansal kaybın yaklaşık 9,3 milyar dolar olduğunu tahmin etmişti.

Büyük kripto platformları, kara para aklamayı önleme önlemlerini güçlendirmeyi defalarca taahhüt etse de, sahada yapılan gözlemler birçok aktörün hala bu sistemleri aşabildiğini gösteriyor.

‘Yorum’: Uluslararası bu bulgular, büyük borsaların *şeffaflık* politikalarını ciddi biçimde gözden geçirmesi gerektiğini gösteriyor. Regülasyon baskısının özellikle ABD ve Avrupa’da artarak devam etmesi bekleniyor. Bu da ‘cüzdan takibi’ ve *KYC çözümleri* gibi alanlardaki teknoloji şirketleri için yeni fırsatlar yaratabilir.