1,2 milyar dolarlık cezanın ardından Warren, Bank of America için cezai soruşturma istedi

ABD Senatosu Bankacılık Komitesi’ndeki Demokratların kıdemli üyesi Elizabeth Warren, Bank of America’nın (BAC) kara para aklamayı önleme yasasını ihlal ettiği iddialarıyla ilgili ABD Adalet Bakanlığı’ndan cezai soruşturma başlatmasını istedi. Warren’ın çağrısı, bankanın kara para aklamayı önleme yükümlülüklerini ihlal ettiği gerekçesiyle 1,2 milyar dolarlık yaptırıma çarptırılmasının ardından geldi.

Warren, mektubunda Adalet Bakanlığı’nın bankanın faaliyetlerini daha önce soruşturup soruşturmadığını, soruşturmadıysa bunu planlayıp planlamadığını 12 Kasım’a kadar yanıtlamasını talep etti. CNBC’nin 29 Ekim tarihli haberine göre Warren, “Sivil para cezaları Wall Street’te iş yapmanın maliyetlerinden biri haline geldi” diye yazdı.

Yaptırım 13 Ekim’de duyuruldu. ABD Hazine Bakanlığı’na bağlı Finansal Suçları Uygulama Ağı (FinCEN), Bank of America ile yapılan sivil uzlaşma kapsamında 1,2 milyar dolar para cezası verdi. ABD Hazine Bakanlığı’nın açıklamasına göre banka, kara para aklamayı önleme sistemlerini yeterince kurmamak ve şüpheli işlemleri zamanında bildirmemek dahil, Banka Gizliliği Yasası’nı (BSA) kasten ihlal ettiğini uzlaşma kapsamında kabul etti. Sivil uzlaşmaya dayalı yaptırım ile Warren’ın talep ettiği cezai soruşturma ayrı süreçler.

ABD Hazine Bakanlığı, bankanın 5 milyar doları aşan şüpheli işlemi zamanında bildirmediğini açıkladı. Bunların 1 milyar dolardan fazlası ulusal güvenlik veya öncelikli kolluk riskleriyle bağlantılıydı; Çin’deki kara para aklama ağlarına işaret eden faaliyetleri ve ABD’nin güneybatı sınırıyla ilgili işlemleri kapsıyordu. Şüpheli işlem bildirimine konu olan tutarların tamamının fiilen kara para aklandığının kanıtlandığı anlamına gelmiyor.

Bakanlık, bankanın şüpheli işlemleri tespit ederken kendi izleme sistemlerinden çok kolluk kuvvetlerinin sorularına ve diğer finans kuruluşlarından gelen ihbarlara dayandığını belirtti. Bankanın zaman zaman mevzuata uyum yerine kârlılığa öncelik verdiğini de bildirdi.

Aynı gün Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC), kara para aklamayı önleme sistemindeki eksiklikler nedeniyle 750 milyon dolarlık sivil para cezası uyguladı. Bu tutar, FinCEN’in 1,2 milyar dolarlık yaptırımına dahil olduğundan iki ceza toplanarak hesaplanamaz. OCC, 2024’te de bankaya kara para aklamayı önleme kontrollerindeki eksiklikleri gidermesi için talimat vermişti; düzenleyici kurum, bazı sorunların yeterince düzeltilmediğini belirtti. FinCEN bankadan geçmiş işlemleri yeniden incelemesini, bildirilmemiş şüpheli işlemleri raporlamasını ve izleme sistemlerinin bağımsız denetimden geçirilmesini istedi.

Bank of America, yaptırımın duyurulmasının ardından uyum çalışmalarına milyarlarca dolar yatırım yaptığını ve sorunları gidermede önemli ilerleme kaydettiğini açıkladı. Önceki düzenleyici işlemler kapsamında bankaya veya yöneticilerine karşı cezai suçlama yöneltilmemişti.