OFAC aramasında cüzdan adresinin çıkmaması yaptırım bağlantısını dışlamıyor

ABD Hazine Bakanlığına bağlı Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi'nin (Office of Foreign Assets Control, OFAC) arama aracında bir kripto varlık cüzdan adresinin görünmemesi, adresin yaptırım kapsamındaki kişilerle bağlantısız olduğunu kesin olarak göstermez. Şirket aramasında benzer bir isim çıkması da ek bilgilerin karşılaştırılması gerektiği anlamına gelir.

OFAC, Sık Sorulan Sorular bölümündeki 562. maddede yayımlanan dijital varlık adresleri listesinin eksiksiz olmayabileceğini belirtiyor. Kurumun kripto para sektörüne yönelik yaptırım uyum rehberine göre, listelenmiş bir adresle işlem yapan listelenmemiş bir adres de işlemin niteliğine bağlı olarak yaptırım riski taşıyabilir.

OFAC'ın yaptırım listesi aracı, Özel Olarak Belirlenmiş Vatandaşlar (SDN) Listesi ile diğer yaptırım listelerini tarıyor. Her listenin getirdiği kısıtlamalar farklı olduğundan, sonuç incelenirken kişinin veya kurumun hangi listede yer aldığı da kontrol edilmeli.

Şirket adı aramasında benzer eşleşme özelliği kullanılıyor; bu nedenle yazımı farklı adaylar da sonuçlarda görünebilir. Bir şirketin arama sonuçlarında benzer isimle çıkması, yaptırım listesindeki şirketle aynı olduğunu kanıtlamaz.

Arama puanı isimlerin benzerliğini gösteriyor ve puana yalnızca isim alanı dahil ediliyor. OFAC, tek bir puanın tüm arama sonuçları için geçerli bir eşleşme ölçütü belirleyemeyeceğini söylüyor.

Bir aday çıktığında listedeki kaydın tamamı gerçek işlem karşı tarafının bilgileriyle karşılaştırılmalı. Resmi unvan, diğer adlar, adres ve şirket sicil numarası kontrol edilmeli; gerekirse şirket kayıt belgeleri gibi ek bilgilere bakılmalı. Aynı adreste bulunmak da şirketlerin aynı olduğunu göstermez; OFAC, aynı adreste birden fazla şirketin kayıtlı veya faaliyet halinde olabileceğini belirtiyor.

TokenPost, Kanada'daki sekiz finansal hizmet şirketine yaptırım uygulanan olayda OFAC listesinde altı Tron adresinin yer aldığını bildirmişti. Bu adreslerin üçü bir şirkete, diğer üçü ise ayrı ayrı başka şirketlere bağlıydı.

Dijital varlık adresi, arama aracındaki “ID #” alanına tam metin olarak giriliyor. OFAC'ın 594. SSS maddesine göre bu alanda benzer eşleşme özelliği bulunmuyor; sonuçlarda yalnızca karakter dizisi tamamen aynı olan adresler çıkıyor.

SDN Listesi'ndeki dijital varlık adresi kayıtlarında, adresin yanında ilgili varlık türünü belirten bir ifade de bulunuyor. Bu nedenle adres kontrol edilirken yalnızca karakter dizisine değil, hangi varlığın adresi olarak kaydedildiğine de bakılmalı.

OFAC'ın 559. SSS maddesi, adresi dijital varlık transferinin alıcısı olabilecek alfanümerik bir tanımlayıcı olarak açıklıyor ve adresin bir cüzdanla bağlantılı olduğunu belirtiyor. Arama, yalnızca bu karakter dizisinin listede yer alıp almadığını gösteriyor; tek başına işlem karşı tarafının kimliğini veya adresle bağlantısını kesinleştirmiyor.

OFAC'ın yüzde 50 kuralına göre, yaptırım kapsamındaki bir veya daha fazla kişi bir şirkette doğrudan ya da dolaylı olarak toplamda en az yüzde 50 paya sahipse şirket de bloke edilebilir. Bu nedenle şirket adının aramada çıkmaması, sahiplik yapısından kaynaklanabilecek yaptırım uygulamasını dışlamaz.

Öte yandan, yaptırım kapsamındaki bir kişinin şirket üzerinde kontrol sahibi olması, yüzde 50 kuralı uyarınca şirketin otomatik olarak bloke edileceği anlamına gelmiyor. Ancak OFAC, ayrı yaptırım ölçütleri kapsamında şirketi listeye alabilir veya bloke edebilir.

OFAC, ABD kişileri ve ABD yaptırım yetki alanına giren tarafların kripto varlık işlemlerinde de itibari para işlemleriyle aynı yaptırım yükümlülüklerine tabi olduğunu belirtiyor. Yasakların kapsamı yaptırım programına göre değişebildiği, izinler veya istisnalar uygulanabildiği için işlem kararı taraflar, sahiplik yapısı ve ilgili kurallar birlikte incelenerek verilmeli.

OFAC, bir kişi veya şirketin yaptırım listesinde bulunmadığını gösteren belge ya da “güvenli liste” yayımlamıyor. Kurum, 469. SSS maddesinde listede yer almama durumunu kanıtlayan bir teyit belgesi de düzenlemediğini belirtiyor.