Kanada’daki dolandırıcılık operasyonunda 10.987 işlem, 50’den fazla kurum yer aldı

Kanada’daki dolandırıcılıkla mücadele operasyonunda 6 Kasım itibarıyla 10.987 önlem ve 4.264 dolandırıcılık ihbarı kayda geçti. Localcoin’in de aralarında bulunduğu 50’den fazla kurum operasyona katıldı.

Kanada Dolandırıcılıkla Mücadele Merkezi (Canadian Anti-Fraud Centre, CAFC) 6 Kasım itibarıyla 10.987 önlem kaydetti. Kanada Kraliyet Atlı Polisi (Royal Canadian Mounted Police, RCMP) ise 9 Kasım’da yayımladığı açıklamada operasyon süresince 10.987’den fazla önlem alındığını bildirdi.

Operasyon 2-6 Kasım arasında yürütüldü. Önlemler arasında dolandırıcılıkla bağlantılı e-posta hesaplarının devre dışı bırakılması, telefon numaralarının engellenmesi, web siteleri ve URL’lerin kaldırılması veya engellenmesi, şüpheli işlemlerin işaretlenmesi, engellenmesi ya da iptal edilmesi ve dolandırıcılıkla bağlantılı kripto varlık adreslerinin kara listeye alınması yer aldı.

Localcoin, Kanada’daki ATM ağında dolandırıcılık belirtilerini tespit ettiğini, uyum ekibinin riskli işlemleri engellediğini ve ilgili bulguları diğer katılımcı kurumlarla paylaştığını açıkladı. Şirket bazında engellenen işlem sayısı veya önlenen zarar tutarı paylaşılmadı.

Kanada Finansal İşlemler ve Raporlar Analiz Merkezi (Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada, FINTRAC), Mayıs 2024’te yayımladığı risk analizinde kripto ATM işlemlerinin büyük bölümünün yasal göründüğünü belirtti. Bununla birlikte, incelenen şüpheli işlem bildirimlerinde dolandırıcılık başlıca şüpheli öncül suç olarak öne çıktı.

FINTRAC, dolandırıcıların mağdurlardan ATM’ye nakit yatırmalarını veya cüzdan QR kodlarını kullanmalarını istediği, ayrıca telefonla ATM kullanımını tarif ettiği vakaları tespit etti. Bu bulgular, ATM’lerin dolandırıcılık gelirlerinin aktarılmasında kullanılabilen kanallardan biri olduğunu gösteriyor.

FINTRAC, ATM işletmecilerini para hizmeti işletmesi olarak sınıflandırıyor ve kayıt, müşteri kimliğini doğrulama, kayıt tutma ve ilgili işlemleri bildirme yükümlülüklerine tabi kılıyor. S-8 tasarısı, eyalet veya bölge lisansını ATM işletimi için bir koşul olarak öngörüyor.

Soruşturma kurumlarıyla kripto varlık şirketlerinin dolandırıcılıkla mücadelede iş birliği Kanada’yla sınırlı değil. TokenPost, Singapur polisi ile kripto varlık hizmet sağlayıcılarının iş birliğiyle 383’ten fazla dolandırıcılık mağdurunun tespit edildiği bir vakayı da aktarmıştı.

Kanada’da geçen yıl düzenlenen ilk Maple Disruption operasyonunda 25’ten fazla kurum toplam 3.021 önlem kaydetti. Bu yılki sayı geçen yılkinin yaklaşık 3,64 katına ulaştı; ancak operasyon sürelerinin ve raporlama kapsamlarının aynı ölçütlere dayandığı belirtilmedi.

Kanada hükümeti, ilkbahardaki ekonomik güncellemesinde kripto ATM’lerin tamamen yasaklanmasını önerdi. Ardından 3 Kasım’da Senato’ya sunulan S-8 tasarısı, eyalet veya bölge düzeyinde para hizmeti işletmesi lisansı almamış ATM işletmecilerinin faaliyetini suç sayan hükümler içerdi.

Kanada Maliye Bakanlığı, tasarıya ilişkin açıklamasında lisanslı ATM’lerin kullanılmaya devam edebileceğini belirtti. S-8 tasarısı 12 Kasım itibarıyla yasalaşmış değildi.

Localcoin, ilkbaharda önerilen kapsamlı yasağa karşı çıkarak sektörle istişare edilmesini ve riskle orantılı düzenleme yapılmasını istedi. Buna karşılık Kanada Emekliler Derneği (Canadian Association of Retired Persons, CARP), ATM’lerin yaşlıları hedef alan dolandırıcılıklarda kullanıldığını belirterek o dönemdeki yasak önerisini destekledi.

İki kuruluşun açıklamaları ilkbaharda gündeme gelen kapsamlı yasak önerisine ilişkindi. Bu tutumlar, kasım ayında sunulan ve lisanssız ATM işletimini hedef alan S-8 tasarısının düzenleme yaklaşımından ayrı değerlendiriliyor.

Hükümetin açıkladığı yürürlük takvimi tasarının kabul edilmesi koşuluna bağlı. Lisanssız ATM yasağının kraliyet onayından 18 ay sonra, düzenleyici gereklilikleri güçlendiren hükümlerin ise onaydan 90 ila 180 gün sonra yürürlüğe girmesi öngörülüyor.