Binance, 43 milyar dolarlık anlaşmaya rağmen yasa dışı işlemlere göz mü yumdu?

Binance, ABD hükümetiyle 43 milyar dolarlık rekor düzeydeki anlaşmasının ardından da yasa dışı işlemler barındıran ‘şüpheli hesaplar’a göz yummaya devam etmiş olabilir. Financial Times’ın 24’ünde (yerel saatle) yayımladığı iç yazışmalara göre, platformda 2021’den bu yana yaklaşık 1,7 milyar dolar değerinde işlem yapan 13 hesabın büyük kısmı şüpheli etkinlikler taşıyor. Üstelik bu işlemlerin 1,44 milyar dolarlık kısmının, Kasım 2023’teki anlaşmadan sonra gerçekleştiği ortaya çıktı.

FT’nin ulaştığı belgelerde, kullanıcıların kimlik onay dosyaları, IP bilgileri ve hizmete giriş çıkış kartları da yer alıyor. Bu şüpheli hesapların, Venezuela, Brezilya, Suriye, Nijer ve Çin gibi farklı ülkelerdeki kullanıcılar tarafından kullanıldığı görülüyor. Uzmanlar, Binance’in ABD ile yaptığı anlaşmada vaat ettiği ‘sıkı kontrol’ önlemlerinin uygulanıp uygulanmadığını sorguluyor.

Bazı hesaplar özellikle dikkat çekiyor. Örneğin, Venezuelalı bir kadının hesabı 2 yıl içinde toplam 177 milyon dolar alırken, sadece 14 ay içinde 647 kez banka hesabı bağlantılarını değiştirdi. Eski ABD federal savcıları, böyle yoğun banka hesabı değişikliği yapılan aktivitelerin genelde yasa dışı para transfer yapan firmalarla ilişkili olduğunu belirtti.

Bir başka örnekte, Caracas’taki düşük gelirli bir bölgede yaşayan bir banka memurunun hesabı tam 93 milyon dolarlık transfer gerçekleştirdi. Hesaba bir gün Venezuela'dan giriş yapılırken, sadece 10 saat sonra Japonya’nın Osaka kentinden başka bir giriş kaydı vardı. Uzmanlara göre bu tür şüpheli IP faaliyetleri ciddi bir denetim ortamında hemen soruşturma konusu olurdu.

Finansal servis şirketi ONE.io’nun kurucusu Nick Header’a göre, bu tür örnekler Binance’in teknik eksikliklerinin değil, ‘kontrol mekanizmalarının’ eksikliğinin göstergesi. Header, “Güçlü yönetişim, yaptırım filtreleri ve etkin kontrol mekanizmaları artık regüle edilen piyasalarda temel standartlar” dedi.

Tespit edilen 13 şüpheli hesabın, Tether(USDT) cinsinden toplamda yaklaşık 29 milyon dolarlık transfer aldığı da belgelerde yer aldı. Üstelik bu USDT varlıklarının, İsrail hükümetinin Terör Finansmanı Yasası kapsamında dondurduğu dijital cüzdanlardan geldiği ifade edildi.

Binance, Kasım 2023’te ABD Adalet Bakanlığı ile yaptığı anlaşmada, gerçek zamanlı işlem izleme, sıkılaştırılmış müşteri doğrulama süreçleri ve rutin işlem denetimlerini uygulamayı kabul etmişti. Yetkililer o dönemde Binance’in 100.000’den fazla şüpheli işlemi yetkililere bildirmediğini açıklamıştı. Bu işlemler arasında fidye yazılımları, çocuk istismarı materyallerine dair ödemeler, uyuşturucu ticareti ve El Kaide ile DEAŞ gibi terör örgütlerine yapılan para transferleri de vardı.

Ancak son belgeler, anlaşmadan sonra bile benzer türde faaliyetlerin devam ettiğini ve Binance’in vaat ettiği yönetişim ve denetim sistemlerinin etkili şekilde uygulanmamış olabileceğini düşündürüyor. Öte yandan, Başkan Trump’ın 2025 Ekim’inde Binance kurucusu Changpeng Zhao’yu affettiğine dair iddialar gündemdeki tartışmayı daha da büyütüyor.

yorum: Binance'in düzenleyici otoritelere verdiği reform vaatlerinin etkisiz kalması, kripto sektöründe şeffaflık ve güven konularında ciddi zafiyetlere yol açabilir. Kullanıcıların hem hukuki koruma hem de varlık güvenliği açısından bu gibi detayları yakından takip etmesi *önemlidir*.