Kore'de 6,4 milyar dolarlık kripto trafiği yasa dışı döviz kaçırmanın kanalı oldu

Kore'de tespit edilen 7,1 milyar dolarlık (yaklaşık 10 trilyon won) yasa dışı kripto para işleminin 6,4 milyar dolarının (yaklaşık 9 trilyon won) yasa dışı döviz kaçırma yöntemiyle bağlantılı olduğu ortaya çıktı. Yurt dışında kripto paraya çevrilen fonların yurt içi borsalarda won'a nakde çevrilmesi, yasa dışı döviz işlemlerinin başlıca kanalı haline geldi.

Blok zinciri istihbarat şirketi Crystal Intelligence, 2026 Kore Risk Raporu'nda 2021'den 2025 Ağustos'una kadar Kore'de tespit edilen yasa dışı kripto para işlem hacminin 7,1 milyar dolar olduğunu, bunun 6,4 milyar dolarının döviz kaçırma ile ilişkili olduğunu açıkladı. Kore'de ‘hwanchigi’ olarak bilinen bu yöntem, bankaların resmi döviz transfer prosedürlerinden geçmeden yurt dışında ve yurt içinde para ile kripto paranın karşılıklı takas edilip son aşamada won üzerinden hesaplaşılmasına dayanıyor.

Yurt dışındaki suç ortağı fonu stablecoin gibi bir kripto paraya çevirdiğinde, yurt içindeki yasa dışı döviz bürosu ya da aracı bu kripto parayı teslim alıp borsada won'a çeviriyor. Ardından bu tutar yurt içindeki alıcının hesabına aktarılıyor. Görünürde sıradan bir borsa satışı ve won yatırma işlemi gibi dursa da, aslında sınırı aşan bir fon transferi gerçekleşmiş oluyor.

Kore Finansal Hizmetler Komisyonu ve Finansal İstihbarat Birimi (FIU), Aralık 2025'te (yerel saatle) yayımladığı basın açıklamasında, yurt içindeki vatandaşlara yasal hizmet sunabilen kayıtlı kripto para şirketi sayısının 27 olduğunu bildirdi. İki kurum, Telegram, açık sohbet odaları, YouTube ve sosyal medya üzerinden stablecoin takası ya da tezgah üstü işlem aracılığı yapan yasa dışı işletmelerin sayısının arttığı uyarısında bulundu. Yurt dışındaki bir suç ortağından Tether(USDT) alıp yurt içi borsada nakde çevirdikten sonra alıcıya ödeme yapan ve Gümrük İdaresi tarafından yakalanan bir vaka da aynı açıklamada paylaşıldı.

Kore Gümrük İdaresi'nin istatistiklerine göre, son 5 yılda kripto para kullanılarak yapılan yasa dışı döviz işlemlerinde tespit edilen toplam tutar 13 trilyon 736,8 milyar won olarak kaydedildi. Tespit edilen vaka sayısı 186 oldu. Kurum, kripto para üzerinden yürütülen organize döviz kaçırmayı ve mal varlığının yurt dışına kaçırılmasını sınır ötesi suç örgütü fon hareketi sorunu olarak değerlendiriyor.

Yetkili merciler, şüpheli işlem bildirimi (STR), gerçek isimli hesap sistemi ve kripto para şirketi kayıt zorunluluğu üzerinden yasa dışı işlemleri takip ediyor. STR, bir finansal işlemin yasa dışı bir varlıkla bağlantılı olduğuna dair makul şüphe bulunduğunda finans kuruluşlarının yetkili mercilere bildirimde bulunduğu bir sistem. Ancak döviz kaçırma işlemleri; yurt dışı cüzdan kullanımı, tezgah üstü işlem, mesajlaşma uygulamaları üzerinden müşteri toplama ve yurt içinde nakde çevirme aşamalarını birbirinden ayırarak yürütülüyor. Crystal Intelligence, 2026 Kore Risk Raporu'nda birden fazla blok zincirini birlikte takip edebilecek bir kapasite olmadan bu tür işlemlerin tespit edilmesinin zor olduğunu belirtti.

Gümrük İdaresi'nin Şubat 2026'da (yerel saatle) düzenlediği politika seminerine Chainalysis Korea ve Açık Blok Zinciri·DID Derneği temsilcileri panelist olarak katıldı. Seminerde, sınır ötesi kripto para işlemlerini izleyecek somut bir sistemin ve kurumsal altyapının oluşturulması gerektiği yönünde görüşler dile getirildi.

Ancak 6,4 milyar dolar ile 13 trilyon 736,8 milyar won farklı ölçüt ve kapsamlara sahip istatistikler. 6,4 milyar dolar, özel bir blok zinciri adli analiz raporunun döviz kaçırma ile bağlantılı olarak sınıflandırdığı işlem hacmini gösterirken, 13 trilyon 736,8 milyar won Gümrük İdaresi'nin fiilen tespit ettiği kripto para kullanımlı yasa dışı döviz işlem hacmini ifade ediyor. Bu nedenle iki rakam doğrudan toplanamıyor.