Güney Kore'de kripto şirketi denetimi sıkılaşıyor: Yönetmelik bugün Bakanlar Kurulu'nda

Sanal varlık hizmet sağlayıcılarının kayıt başvurularını daha sıkı incelemeyi ve kara para aklamayla mücadele yükümlülüklerini genişletmeyi öngören Özel Finansal Bilgi Kanunu (특정금융정보법) uygulama yönetmeliği değişikliği, 11'inde Bakanlar Kurulu gündemine giriyor. Değişiklik taslağı, şirketlerin mali sağlamlığını, büyük ortaklarının niteliklerini ve iç kontrol sistemlerini değerlendirecek ayrıntılı kriterleri içeriyor.

Güney Kore Finansal Hizmetler Komisyonu'nun (FSC) başkan yardımcısı, aynı gün saat 10.00'da Bakanlar Kurulu toplantısına katılacak; toplantı sona erdikten sonra yönetmelik değişikliğinin oylama sonucu kamuoyuyla paylaşılacak. Bakanlar Kurulu gündemine alınma bilgisi, FSC ile Yonhap Infomax'ın yayımladığı ekonomi bakanlıkları takviminden doğrulandı.

Değişikliğin özünde sanal varlık şirketleri için giriş koşullarının ve kara para aklamayla mücadele yükümlülüklerinin sıkılaştırılması var. FSC, 30 Mart'ta yayımladığı yasa taslağı duyurusunda, kayıt incelemesine tabi tutulacak büyük ortakların kapsamını netleştirdiğini ve mali durum ile sosyal itibar koşullarını eklediğini açıklamıştı.

Sanal varlık şirketleri, en son çeyrek sonu mali tablolarına göre borç oranını yüzde 200'ün altında tutmak zorunda olacak. Ancak Sanal Varlık Kullanıcılarının Korunması Kanunu uyarınca saklanan kullanıcı teminatları, toplam borçtan düşülüyor.

Yönetici ve temsilciler, Finansal Şirketler Yönetişim Kanunu'nun aradığı nitelikleri taşımak zorunda. Büyük ortaklar da mali durumları ve finansla ilgili mevzuat kapsamında herhangi bir engel hâli bulunup bulunmadığı açısından incelemeye tabi tutulacak.

Organizasyon yapısı ve iş süreçleri de kayıt incelemesinin kapsamına giriyor. Şirketlerin kara para aklamayla mücadele ve kullanıcı koruma işlevlerini yürütecek bir birim kurması, belirli koşulları taşıyan bir raporlama sorumlusu ve uyum görevlisi ataması gerekiyor.

Bilgi işlem altyapısı ve iç kontrol sistemleri de incelenecek unsurlar arasında. Amaç, yalnızca şirketlerin mali durumuna değil, kara para aklama riskini fiilen yönetebilecek ve kullanıcıları koruyabilecek bir işletim altyapısına sahip olup olmadıklarına da bakmak.

Sanal varlık transfer işlemlerine ilişkin kurallar da değişiyor. Düşük riskli yurt dışı sanal varlık şirketlerine yapılan transferlere izin verilirken, diğer yurt dışı şirketler veya kişisel cüzdanlarla yapılan işlemlerde gönderen ile alıcının aynı kişi olduğunun doğrulanması şartıyla izin verilmesi öngörülüyor.

Yüksek riskli işlemler ise kısıtlama kapsamına alınıyor. Varlıkların yurt dışındaki şirketlere veya kişisel cüzdanlara aktarılması durumunda, karşı tarafın ve risk düzeyinin doğrulanması süreci daha da önem kazanıyor.

Özel Finansal Bilgi Kanunu kapsamındaki müşteri tanıma yükümlülüğü de somutlaştırılıyor. Yükümlülük artık yalnızca müşteri kimliğini teyit etmekle sınırlı kalmıyor, teyit edilen bilgilerin doğruluğunun da denetlenmesini kapsıyor.

Risk değerlendirmesinde kara para aklama riski yüksek bulunan müşterilere veya yüksek riskli ürün ve hizmet kullanıcılarına 'gelişmiş müşteri tanıma' uygulanması gerekiyor. Bu prosedür, standart kimlik doğrulamasından farklı olarak işlem amacını ve fon akışını çok daha ayrıntılı biçimde incelemeyi içeriyor.

Değişiklik geçirilen Özel Finansal Bilgi Kanunu 19 Şubat'ta ilan edilmişti ve 20 Ağustos'ta yürürlüğe girecek. Yönetmelik değişikliğinin bugün onaylanması hâlinde, kanunun yetkilendirdiği ayrıntılı kriterler de yürürlük tarihiyle birlikte uygulamaya girebilecek.

Kore Merkez Bankası (BOK) aynı gün saat 10.30'da başkan yardımcısının basın toplantısını düzenleyecek. Saat 16.00'da ise 23 Temmuz'da yapılan 2026 yılı 14. Para Politikası Kurulu toplantısının tutanakları yayımlanacak; bu toplantı para politikası yönü belirleme toplantısı değil.

Ekonomi ve Maliye Bakanlığı, öğlen saatlerinde 2026 yılı ikinci çeyreğine ait şirket özelliklerine göre dış ticaret istatistiklerinin geçici sonuçlarını açıklayacak. Planlama ve Bütçe Bakanlığı ise sahiplenilmemiş ikramiyelerin otomatik ödenmesine ve 8. genişletilmiş yönetici toplantısına ilişkin belgeleri paylaşacak.

Finansal Denetim Hizmetleri (FSS), sigorta dolandırıcılığının tespiti ve önlenmesine yönelik başarılı uygulamalar yarışmasına ait belgeleri duyuracak. FSC ve FSS, 12'sinde sabah baskısı için küçük ve orta ölçekli üye işyeri seçim sonuçlarını ve yeni üye işyerlerine yönelik kart komisyonu iade bilgilendirmesini de paylaşacak.

Doğrulama kaynakları: Yonhap Infomax, Finansal Hizmetler Komisyonu, Kore Merkez Bankası