1 milyon won eşiği kalkıyor: Güney Kore'de Travel Rule tüm kripto transferlerine genişliyor

Güney Kore, yerli kripto para hizmet sağlayıcıları arasındaki transferlerde uygulanan Travel Rule'daki 1 milyon won'luk eşiği tamamen kaldırıyor. Yönetmelik yürürlüğe girdikten altı ay sonra bilgi paylaşım yükümlülüğü, tutar fark etmeksizin tüm yerli transfer işlemlerini kapsayacak.

Kore Finansal Hizmetler Komisyonu (Financial Services Commission, FSC), 11'inde yaptığı açıklamada, kripto para piyasasında şeffaflığı artırmayı amaçlayan Özel Finansal İşlem Bilgilerinin Bildirilmesi ve Kullanılmasına Dair Kanun'un (Act on Reporting and Using Specified Financial Transaction Information) uygulama yönetmeliğinde yapılan değişikliğin, aynı gün gerçekleştirilen Bakanlar Kurulu toplantısında kabul edildiğini duyurdu. Yeni yönetmelik, 19 Şubat'ta resmi gazetede yayımlanan kanun değişikliğinin devrettiği kripto para hizmet sağlayıcısı kayıt koşulları, büyük hissedar inceleme kapsamı, müşteri tanıma sistemi ve transfer yönetimi standartlarını somutlaştırıyor.

Yönetmelik, kripto para hizmet sağlayıcısı kayıt başvurularının reddedilme gerekçeleri arasına 'sağlıklı mali yapı' ve 'toplumsal güvenilirlik' şartlarını da ekliyor. Buna göre şirketlerin borç oranını yüzde 200'ün altında tutması ve son üç yılda temerrüt gibi nedenlerle kredi düzenini bozacak bir geçmişinin bulunmaması gerekiyor. Yönetici, temsilci ve büyük hissedarlar için diskalifiye koşulları da netleştirildi.

Büyük hissedar incelemesi artık yalnızca mevcut en büyük hissedarı değil, CEO'yu ya da yönetim kurulu üyelerinin çoğunluğunu atayan hissedarları da kapsıyor. En büyük hissedarın bir şirket olması durumunda, bu şirketin kendi en büyük hissedarı ve temsilcisi de incelemeye tabi tutulacak. TokenPost, yönetmelik taslağının Bakanlar Kurulu gündemine alındığını daha önce aktarmıştı.

Yerli kripto para hizmet sağlayıcıları arasındaki transferlerde Travel Rule, tutar ne olursa olsun uygulanacak. Parayı alan sağlayıcı da gönderen sağlayıcıdan alıcı ve gönderici bilgilerini almak zorunda olacak. Bilgi eksikse sağlayıcılar bu bilgiyi talep edebilecek ya da işlemi reddedebilecek.

Yurt dışı kripto para hizmet sağlayıcıları ve kişisel cüzdanlarla yapılan işlemler ise risk düzeyine göre farklı şekilde yönetilecek. Düşük riskli yurt dışı sağlayıcılarla yapılan işlemlere izin verilirken, diğer yurt dışı sağlayıcılar veya kişisel cüzdanlarla yapılan işlemlere yalnızca gönderici ve alıcının aynı kişi olması durumunda izin verilecek. Yüksek riskli işlemler tamamen yasaklanacak; 10 milyon won ve üzerindeki yurt dışı veya kişisel cüzdan transferlerinde ise hizmet sağlayıcılarına kendi şüpheli işlem izleme sistemlerini kurma ve işletme zorunluluğu getirilecek.

Bu düzenleme, taslak aşamasındaki halinden daha yumuşatılmış bir içerik taşıyor. Geçtiğimiz Mart ayında kamuoyuna duyurulan taslakta, 10 milyon won ve üzerindeki yurt dışı sağlayıcı veya kişisel cüzdan transferlerinin risk düzeyine bakılmaksızın şüpheli işlem sayılarak Kore Finansal İstihbarat Birimi'ne (Korea Financial Intelligence Unit, KoFIU) bildirilmesi öngörülüyordu. Yonhap Haber Ajansı, Haziran ayında KoFIU'nun sektörün görüşlerini dikkate alarak tek tip bildirim yerine sağlayıcı bazlı kara para aklamayı önleme risk yönetimi modeline geçmeye karar verdiğini bildirmişti.

Müşteri tanıma yükümlülüğü de güçlendiriliyor. Finans kuruluşları artık yalnızca müşteri kimliğini doğrulamakla kalmayacak, bu bilgilerin doğruluğunu da denetlemek zorunda kalacak. Güçlendirilmiş müşteri tanıma kapsamına giren işlemler, işlem türü ile ürün ve hizmetin risk özelliklerine göre belirlenecek.

Kripto para hizmet sağlayıcısı kayıt sistemi ve işten ayrılan personele yönelik yaptırım bildirimiyle ilgili maddeler 20'sinde yürürlüğe girecek. Geri kalan maddeler ise yönetmeliğin resmi gazetede yayımlanmasından altı ay sonra uygulanmaya başlayacak. FSC, 13'ünde saat 15.00'te Seul'deki Dream Plus Gangnam'da yönetmelik değişikliğini anlatan bir bilgilendirme toplantısı düzenleyecek.