49 milyar wonluk mali dolandırıcılık açıklaması 4 bankada art arda geldi

KB Kookmin Bank (KB국민은행), Shinhan Bank (신한은행), Woori Bank (우리은행) ve IBK Industrial Bank of Korea (IBK기업은행), 12'sinde (yerel saatle) açıkladıkları dış kaynaklı dolandırıcılık şüpheli mali olay tutarının toplamda 49 milyar won'a ulaştığını duyurdu. KB Kookmin Bank'ın yeni açıklamasıyla diğer üç bankanın düzeltme açıklamaları aynı gün yapıldı.

Yonhap Infomax, dört bankanın aynı gün dış kaynaklı dolandırıcılığa bağlı mali olayları kamuya açıkladığını bildirdi. Mevcut olaylara ilişkin iç inceleme ve soruşturma sürecinde ek tutarların tespit edilmesiyle bazı bankaların açıkladığı rakamlar büyüdü.

KB Kookmin Bank, bir gayrimenkul geliştirme şirketi ile sahte alıcıların iş birliği yaptığı 'kredi dolandırıcılığı' nedeniyle 3,6 milyar won tutarında mali olay yaşandığını açıkladı. Olayın yaşandığı dönem Eylül 2023'ten Aralık 2024'e kadar yaklaşık 15 ay sürdü.

Söz konusu krediyi veren şube, sonradan yapılan denetim ve kredi değerlendirme sürecinde şüpheli hareketleri fark ederek durumu bildirdi. Gazetemiz, daha önce KB Kookmin Bank'ın bir şubesinde 3,58 milyar won tutarında dış kaynaklı dolandırıcılık şüpheli mali olay tespit edildiğini duyurmuştu.

KB Kookmin Bank yetkilisi, "gayrimenkul geliştirme şirketi ile sahte alıcıların iş birliği yaparak finans kuruluşuna karşı gerçekleştirdiği bir kredi dolandırıcılığı" ifadesini kullanarak, "soruşturma makamları ilgili kişiler hakkında soruşturma yürütüyor" dedi. Açıklama, olayın hâlâ adli sürecin ortasında olduğunu gösteriyor. Tahsil edilmesi beklenen tutar düşüldükten sonra oluşacak zarar tahmini henüz belirlenmedi.

Shinhan Bank, dış kaynaklı dolandırıcılık şüpheli mali olay tutarını 17,3 milyar won olarak düzeltti. Geçen yıl aralık ayındaki ilk açıklamada yaklaşık 3 milyar won olan tutar, bu yıl haziranda 7 milyar wona yükselmiş, bu son düzeltmeyle 17,3 milyar wona çıkmıştı.

Shinhan Bank, iç inceleme ve soruşturma makamlarının çalışmaları sırasında tespit edilen ek tutarları açıklamaya yansıttığını belirtti. İlk açıklanan rakamla karşılaştırıldığında toplam 14,3 milyar wonluk bir artış söz konusu.

Shinhan Bank yetkilisi, "henüz somut bir zarar tahmini kesinleşmedi" dedi ve şöyle devam etti: "polis soruşturmasına aktif olarak destek veriyoruz, teminat satışı ve alacak güvence önlemleri gibi yollarla kredi tutarını geri kazanmaya çalışıyoruz." Alacak güvence önlemi, kredi tutarının geri kazanılması için teminat gibi alacaklı haklarının güvence altına alınmasını sağlayan bir süreci ifade ediyor.

Woori Bank de geçen haziran ayında 4 milyar won olarak bildirdiği mali olay tutarını 9,9 milyar wona düzeltti. Olay, bir dış kişinin sahte belge sunmasıyla bağlantılı dolandırıcılık şüphesiyle ilgili.

Woori Bank'ın açıkladığı olay dönemi, önceki tek aylık dönem olan Ağustos 2024'ten Nisan 2025'e kadar genişledi. Açıklanan tutar önceki rakama göre 5,9 milyar won arttı.

IBK Industrial Bank of Korea, geçen haziran ayında 4,8 milyar won olarak açıkladığı mali olay tutarını 18,2 milyar wona yükseltti. Bu düzeltmeyle açıklanan tutar 13,4 milyar won arttı.

Woori Bank ve IBK Industrial Bank of Korea'daki olaylarda soruşturma makamlarının incelemesi hâlâ sürüyor. Bu açıklamaların odağında bankaların kendi çalışanlarının usulsüzlüğü değil, dış kişilerin dolandırıcılık şüphesi bulunuyor.

Mali olay açıklamalarındaki tutarlar, olayla bağlantılı olarak tespit edilen toplam miktarı gösteriyor ve doğrudan kesinleşmiş bir zararı ifade etmiyor. Gerçek zarar büyüklüğü, teminat satışı, kredi tahsilatı ve alacak güvence önlemleri gibi sürecin sonucuna göre değişebilir.

Kredi değerlendirmesinde genellikle borç alanın geri ödeme kapasitesi, teminat değeri ve sunulan belgelerin gerçekliği kontrol edilir. Kredi kullandırıldıktan sonra ise fonun belirlenen amaçla kullanılıp kullanılmadığı ve geri ödemenin düzenli yapılıp yapılmadığı takip edilen bir süreçle izleniyor.

Dört bankanın açıkladığı mali olay tutarları şöyle: KB Kookmin Bank 3,6 milyar won, Shinhan Bank 17,3 milyar won, Woori Bank 9,9 milyar won ve IBK Industrial Bank of Korea 18,2 milyar won. Zarar tahmini henüz kesinleşmedi ve ilgili olaylara dair soruşturmalar sürüyor.