FIU'dan 5 borsaya kurumsal won bakiyesi talebi

Kore Finansal İstihbarat Birimi (FIU), kurumsal yatırımcıların kripto para piyasasına girişi genişlemeden önce, won bazlı kripto borsalarında halihazırda bulunan kurumsal hesapların durumunu incelemeye başladı.

Yonhap Haber Ajansı'nın haberine göre FIU, Dijital Varlık Borsaları Ortak İstişare Kurulu (DAXA) üzerinden borsalardan, kurumsal hesaplardaki won bakiyelerine ve bu bakiyelerin iadesine ilişkin verileri ayın 19'una kadar teslim etmelerini istedi. Talep edilen bilgiler arasında, Özel Finansal Bilgi Yasası yürürlüğe girmeden önce hesap açan kurumsal müşteriler arasında hâlâ nakit won tutan olup olmadığı, şirket bazında won bakiyesi büyüklüğü ve bugüne kadar gerçekleşen iade örnekleri yer alıyor.

FIU'nun bu talebi beş büyük kripto borsasına; Upbit, Bithumb, Coinone, DigitalX ve Gopax'a yönelttiği aktarıldı. Kurum ayrıca borsalardan won iade süreciyle ilgili önerilerini de istedi.

"Bu inceleme, kurumsal müşterilerin piyasaya katılımı genişlemeden önce borsalarda kalan eski kurumsal hesapların won bakiyesi ve iade prosedürünün netleştirilmesi amacıyla yapılıyor." Yeni kurumsal müşteri girişinden önce, geçmiş hesapların bakiye işlemleri ve iş kurallarının önce düzene sokulmak istendiği değerlendiriliyor.

FIU, geçtiğimiz Mayıs ayında da DAXA aracılığıyla borsalardan, kurumsal piyasanın büyümesine hazırlık kapsamında kara para aklamayla mücadele (AML) hazırlıklarına ilişkin veri istemişti. Nisan ayında ise borsaların satışına izin verilen piyasa değeri açısından en büyük 20 kripto paraya ait işlem verilerinin toplanıp FIU'ya iletildiği belirtildi.

Kore Finansal Hizmetler Komisyonu (FSC) ve ilgili kurumlar, Şubat 2025'te 'Kurumsal Yatırımcıların Kripto Para Piyasasına Katılım Yol Haritası'nı açıklayarak kurumsal katılımın kademeli olarak genişletilmesi yönünde bir çerçeve ortaya koymuştu. Bu yol haritasına göre Haziran 2025'ten itibaren belirli koşulları taşıyan kâr amacı gütmeyen kuruluşların ve borsaların nakde çevirme amaçlı satış işlemlerine izin verildi. İkinci aşamada ise finans şirketleri hariç halka açık şirketler ile profesyonel yatırımcı olarak kayıtlı yaklaşık 3.500 kurumun işlem yapmasına pilot uygulama kapsamında izin verilmesi öngörülüyor.

FSC'nin verilerine göre kurumların kripto para işlemleri, 2017'de hükümetin getirdiği düzenlemeden bu yana prensip olarak sınırlandırılmış durumda. Bankalar da bugüne kadar genel uygulama olarak kurumlar adına gerçek isim hesabı açılmasını kısıtlamıştı.

FSC, Şubat 2025'teki basın açıklamasında kurumsal katılımın genişletilmesi gerekliliğini ve kademeli izin planını duyurmuştu. "Ancak kurumsal işlemlerin genişletilmesi; kara para aklamayla mücadele, fon kaynağının doğrulanması ve iç kontrol standartlarının birlikte düzenlenmesini gerektiren bir konu olarak öne çıkıyor."

Won piyasasının işletilebilmesi için gerçek isim doğrulamalı para yatırma-çekme hesabı iş birliği gerekiyor. TokenPost daha önce Coinone'un KakaoBank ile gerçek isim doğrulamalı hesap iş birliğini bir yıl uzattığını duyurmuştu.

Gerçek isim doğrulamalı para yatırma-çekme hesabı, borsa kullanıcısının kimliğiyle banka hesabı sahibinin kimliğinin eşleştirilerek won giriş-çıkış yolunun izlenmesini sağlayan bir düzenek. Banka, borsanın kara para aklamayla mücadele sistemini ve şüpheli işlem izleme kapasitesini denetliyor; borsa ise anlaşmalı banka hesabı üzerinden kullanıcıların won yatırma-çekme kanalını sürdürüyor.

FSC, kurumsal yol haritasının ikinci aşaması yürürlüğe girmeden önce, bankaların işlem amacı ve fon kaynağı doğrulamasını güçlendirmesini, yatırımcı bilgilendirmesinin genişletilmesini içeren bir işlem kılavuzu hazırlamayı planlıyor. İkinci aşamanın uygulama takvimi henüz belirlenmedi.