ABD İç Güvenlik Bakanlığı, Anchorage Digital’ı kara para aklama şüphesiyle soruşturuyor

ABD İç Güvenlik Bakanlığı’na bağlı El Dorado Görev Gücü’nün, Wall Street destekli kripto şirketi Anchorage Digital Bank’ı soruşturduğu ortaya çıktı.

14’ünde, Barron’s’a göre, El Dorado Görev Gücü son haftalarda Anchorage Digital’ın eski çalışanlarıyla temasa geçerek şirketin iç politikaları ve operasyon prosedürleri hakkında bilgi topluyor. Konuya yakın birden fazla isimsiz kaynağa göre, bu soruşturma Anchorage’ın dahil olduğu iddia edilen olası finansal suçlara odaklanıyor.

Dikkat çeken bir diğer unsur ise soruşturmayı yürüten El Dorado Görev Gücü’nün, ‘sınır ötesi kara para aklama’yla ilgili organize suçlara karşı mücadelede uzmanlaşmış bir birim olması. Görev gücü 1992’de New York’ta kuruldu ve küresel finansal ağlarda işlenen suçlara odaklanıyor. Anchorage Digital’a yönelik soruşturmanın da şirketin yurt dışı faaliyetleri ve sınır ötesi para akışlarıyla ilgili olabileceği değerlendiriliyor.

Anchorage Digital, 2017’de Diogo Mónica ve Nathan McCauley tarafından kuruldu. ABD merkezli olan şirketin Singapur ve Portekiz’de de ofisleri bulunuyor. Şirketin yatırımcıları arasında Andreessen Horowitz, Goldman Sachs(GS) ve Visa yer alıyor.

Anchorage, ABD’de federal düzeyde resmi onay almış *tek* kripto odaklı banka olarak biliniyor. 2021’in Ocak ayında Para Birimi Denetleme Dairesi(OCC) tarafından ulusal trust bankası lisansı aldı. Ancak bu yasal statüsüne rağmen, 2022’nin Nisan ayında Kara Para Aklamayı Önleme(AML) ve Banka Gizlilik Yasası(BSA) gerekliliklerine yeterince uymadığı gerekçesiyle OCC tarafından düzeltme emri almıştı. O dönemde OCC, kuruma sorunların çözümü için özel bir komite kurulmasını emretmişti.

Anchorage Digital, kurumsal yatırımcılara yönelik kripto varlık saklama ve yönetim hizmetleri veriyor. 2024’ün Ocak ayında BlackRock(BLK) tarafından başlatılan Bitcoin(BTC) borsa yatırım fonunun(ETF) resmi saklama şirketi olarak seçildi. Coinbase, BitGo ve Anchorage Digital, kripto varlıkların saklanması konusunda birlikte görev alıyor. BlackRock’ın bu ETF’si, lansmanından itibaren 2025’in Nisan ayına kadar yaklaşık 35,5 milyar dolar (yaklaşık 51,8 trilyon won) net giriş gördü.

Ayrıca şirket şu anda Cantor Fitzgerald’ın Bitcoin varlıklarına yönelik saklama ve teminat yönetimi hizmeti de sunuyor. Yetkililer, 2024 itibarıyla Anchorage’ın yönettiği varlıkların toplam değerinin 50 milyar doları (yaklaşık 73 trilyon won) aştığını belirtti.

Tüm bu güçlü konumuna rağmen şirket, Ripple(XRP), Kraken, Taurus ve Fireblocks gibi dijital varlık saklama sektörünün önde gelen aktörleriyle yoğun bir rekabet içinde. Ayrıca HSBC, Citi ve BNY Mellon gibi geleneksel finans devlerinin de piyasaya giriş yapması rekabeti daha da kızıştırıyor.

Fireblocks’un şirket stratejilerinden sorumlu başkan yardımcısı Adam Levine, “ABD pazarında hâlâ yeterli nitelikte dijital varlık saklayıcısı bulunmuyor” diyerek, regülasyon uyumlu saklama çözümleri için arz-talep arasında ciddi fark olduğunu vurguladı. EY tarafından 2025’te yayınlanan bir ankete göre, kurumsal yatırımcıların yüzde 59’u portföylerinin en az yüzde 5’ini kripto varlıklara ayırmayı planlıyor.

Kripto piyasasında regülasyon netliğine ve güvenli saklama altyapısına yönelik ilgi artarken, Anchorage Digital’a dair İç Güvenlik Bakanlığı’nın soruşturmasının nereye varacağı *merak* konusu.