Plum, FCA’den gruplara yönelik finansal destek onayı aldı

İngiltere merkezli varlık yönetimi uygulaması Plum, yatırım iştiraki Saveable Limited aracılığıyla Finansal Davranış Otoritesi’nden (FCA) “Hedefli Destek” sunma onayı aldı. İlk hizmet, nakit bakiyesi görece yüksek müşterilerin yatırım seçeneklerini değerlendirmesine yardımcı olacak.

Plum, hizmeti yeni bir yapay zekâ asistanı sürümüyle birkaç hafta içinde sunmayı planladığını açıkladı. Şirket, mevcut yapay zekâ asistanını 270 binden fazla kişinin kullandığını bildirdi ancak bu sayının hangi tarih itibarıyla hesaplandığını açıklamadı. Bu rakam yeni hizmetin kullanıcı sayısını göstermiyor.

Hedefli Destek, ortak finansal ihtiyaçları veya amaçları bulunan tüketici gruplarına önceden tasarlanmış öneriler sunan bir uygulama. Kişinin özellikleri ve koşullarının kapsamlı biçimde değerlendirildiği bireysel yatırım danışmanlığından ayrılıyor.

FCA, Hedefli Destek yetkisi başvurularını 2 Mart’ta almaya başladı; ilgili düzenlemeler 6 Nisan’da yürürlüğe girdi. FCA, danışmanlık ve rehberlik hizmetlerinde yeterli destek alamayan tüketicilerin sayısını yaklaşık 23 milyon olarak tahmin ediyor. Bu rakam, Plum hizmetinin potansiyel müşteri sayısı anlamına gelmiyor.

Plum’un kurucusu ve CEO’su Victor Trokoudes, “Kullanıcılara kişiye özel yatırım tavsiyesi sunmak için danışmanlık lisansı almaya da çalışıyoruz” dedi. Bu plan, şirketin Hedefli Destek onayından ayrı.

Plum’un yaptırdığı çevrim içi ankette katılımcılara finansla ilgili sorularını kime yöneltirken daha rahat hissettikleri soruldu. Katılımcıların yüzde 19’u geleneksel finans danışmanlarını, yüzde 18’i ise yapay zekâ asistanlarını seçti. Anket, 27-30 Temmuz tarihleri arasında İngiltere’deki 2.022 yetişkinle yapıldı. Sonuçlar, yeni hizmetin kullanıcı sayısını veya yatırım performansını göstermiyor.

Plum, yapay zekâ asistanı üzerinden sunulacak Hedefli Destek hizmetini birkaç hafta içinde kullanıma açmayı planlıyor.