SEC, AI destekli sahte kripto platformlarıyla yapılan 14 milyon dolarlık dolandırıcılığı ortaya çıkardı

Amerikan Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu(SEC), yapay zeka(AI) yatırım tavsiyesi ve sahte kripto para platformları yoluyla yaklaşık 14 milyon dolar değerinde yatırımcı fonunun dolandırılmasıyla sonuçlanan bir dolandırıcılık şebekesini ortaya çıkardı. Heyecan verici AI teknolojilerini kullandıkları izlenimini veren bu kişiler, yatırımcıları sosyal medya üzerinden kandırıp WhatsApp gruplarına yönlendirdi ve burada ‘profesyonel yatırım danışmanları’ gibi davranarak dolandırıcılığı adım adım gerçekleştirdi.

SEC’nin 24’ünde (yerel saatle) yaptığı açıklamaya göre; dolandırıcılıkla suçlanan yedi tüzel kişiden üçü sahte kripto para borsası olarak faaliyet gösterirken, dördü ise yatırım kulübü görünümündeydi. Şirket isimleri arasında Morokoin Teknoloji(Morocoin Tech Corp.), Berge Blockchain Teknoloji(Berge Blockchain Technology Co. Ltd.) ve Sirkor(Cirkor Inc.) gibi platformlar yer aldı. Diğer dört yatırım kulübü ise AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Yatırım Eğitimi Vakfı(AI Investment Education Foundation Ltd) ve Zenith Varlık Teknoloji Vakfı(Zenith Asset Tech Foundation) olarak sıralandı.

2024 Ocak ayından 2025 Ocak ayına kadar bir yıl boyunca faaliyet gösteren bu organizasyonlar, Amerikalı yatırımcıları özellikle hedef aldı. Operasyonun başlangıcı sosyal medya reklamlarıyla oldu. Yapay zeka destekli yüksek getiri vaadiyle dikkat çeken bu reklamlarla kullanıcılar WhatsApp grup konuşmalarına davet edildi. Burada katılımcılar, kendilerini ‘finans uzmanı’ olarak tanıtan faillerle iletişime geçerek yatırım tavsiyesi aldı. Suçlular, AI ile desteklenmiş ‘ticaret sinyalleri’ paylaştı ve böylece güven kazandı.

Zamanla yatırımcılar bu ‘danışmanlara’ güvenmeye başladı. SEC’nin açıklamasına göre, dolandırıcılar kullanıcıları sahte kripto para borsalarında hesap açmaya teşvik etti ve paralarını transfer etmelerini istedi. Sahte platformlar, regülasyonlara tabi yasal borsalar gibi gösterildi. Hatta bazı yatırım kulüpleri kullanıcıları, sözde ‘gerçek şirketlerin’ sunduğu *güvenli token teklifleri* (security token offering) ile yatırım yaptıklarına inandırdı. Ancak bunların tümü *uydurulmuş şirketler* ve *sahte token’lar* idi.

Yatırımcılar para çekmeye çalıştıklarında dolandırılmanın farkına vardı. Failler, sözde ‘işlem ücretleri’ bahanesiyle daha fazla ödeme talep ederek süreci uzattı ve çıkışı zorlaştırdı. Fonlar, yurtdışı hesaplar üzerinden karmaşık yollarla gizli kripto para cüzdanlarına aktarıldı.

Bu vurgunun diğer dikkat çekici yönü ise *AI teknolojisinin kapsamlı kullanımı* oldu. SEC, dolandırıcıların sadece yatırım tavsiyesi üretmekle kalmayıp, Elon Musk gibi ünlü isimleri içeren *deepfake videolar* kullandığını belirtti. Ayrıca platform arayüzlerini gerçek borsalar gibi tasarlayıp yatırımcıların güvenini pekiştirmek için simülasyon ara yüzleri geliştirdiler. Zoom görüşmeleri gibi sıradan kullanıcı etkileşimleri ise zararlı yazılımların bulaşması için bir tuzak işlevi gördü.

SEC Siber ve Yeni Teknolojiler Birimi Başkanı Laura DiAllard, olayla ilgili “Bu davada, yatırımcı güvenini aşama aşama kazanan ve ardından *sahte platformlar aracılığıyla fonları çalan* klasik bir dolandırıcılık senaryosu görüyoruz” dedi. DiAllard, bu olayın *AI*, *sosyal medya* ve *mesajlaşma uygulamaları* gibi modern teknolojilerin suçta nasıl araç haline geldiğinin açık bir örneği olduğunu vurguladı.

‘yorum’: Kripto para piyasalarında AI gibi yeni teknolojilerin hızla benimsenmesi, hem fırsatlar hem de tehlikeleri beraberinde getiriyor. Kullanıcılar özellikle yüksek kar vaatleri, derin sahte videolar ve sosyal medya aracılığıyla yapılan agresif pazarlama karşısında tetikte olmalı. Uzmanlar, yatırım yapmadan önce mutlaka lisans ve resmi kayıt durumunun kontrol edilmesini öneriyor.