Güney Kore'den kriptoya sıkı denetim: 700 dolar altı işlemler bile izlenecek

Güney Kore'de kripto para piyasasında yapılan küçük çaplı para transferlerinin radar altına alınması gündemde. Hükûmet, 1 milyon Kore wonu (yaklaşık 700 dolar) altındaki işlemlerde bile kullanıcı bilgilerinin kaydını zorunlu kılarak, şimdiye dek görece denetimsiz kalan küçük ölçekli yasa dışı fon hareketlerini engellemeyi hedefliyor.

29’unda (yerel saatle) yapılan açıklamaya göre, Güney Kore Mali Bilgi Analiz Birimi(FIU), özel finansal işlem bilgileriyle ilgili yasa olan “Özel Fon Yasası”nı yeniden düzenlemek üzere bir görev gücü oluşturdu. Bu revizyonda esas odak noktası, *seyahat kuralı* adı verilen uluslararası kara para aklamayla mücadele standardının kapsamını genişletmek. Böylece artık yalnızca yüksek meblağlı değil, 1 milyon won altındaki kripto para transferlerinde de gönderici ve alıcı bilgileri ile cüzdan adreslerinin toplanması ve paylaşılması gündemde.

Normalde *seyahat kuralı*, kripto para giriş-çıkışlarında alıcı ve göndericiye ait gerçek kimliklerin doğrulanmasını içeriyor ve belirli bir tutarın üzerindeki işlemlerle sınırlı. Ancak düzenleyicilere göre bu sınır, ‘smurfing’ olarak bilinen, büyük mevduatları çok sayıda küçük işlem haline bölerek sistemin denetimini aşmaya çalışan suç girişimlerine açık kapı bırakıyor.

Yine FIU’ya göre, son dönemde küçük tutarlı kripto para hareketleri *uyuşturucu ticareti*, *vergi kaçırma* ve *yasadışı fon transferleri* gibi suç faaliyetlerinde sıkça kullanılıyor. Büyük işlemlere odaklanan geleneksel izleme sistemleri, bu tür küçük transferleri yetersiz şekilde takip edebiliyor. Bu durum, kripto suçlarının küçük ölçekli işlem rotalarına kaymasına neden oldu.

Güney Kore, aynı zamanda *FATF* (Mali Eylem Görev Gücü) gibi uluslararası kuruluşların kriterlerini karşılama konusunda da eksik kalmamak adına bu düzenlemeleri hızlandırıyor. FIU, yasal düzenlemenin ardından kripto para hizmet sağlayıcılarına (VASP) yönelik denetimlerden sistem altyapısına kadar daha etkin bir kontrol mekanizması kurmayı planlıyor.

Yeni düzenlemeler sadece *seyahat kuralı* ile sınırlı değil. Mali otoriteler ayrıca ciddi suç şüphesinde, işlem yapılan hesapların soruşturma süreci başlamadan önce bile geçici olarak ‘dondurulması’ seçeneğini devreye almak istiyor. Bu sistem sayesinde yasa dışı fonların hızla başka hesaplara veya yurtdışına aktarılması önlenebilecek.

Ayrıca, avukatlar ve mali müşavirler gibi karmaşık finansal işlemlerin içinde bulunabilen kişi ve meslek gruplarının da kara para aklamayla mücadele açısından ‘yükümlülük sahibi’ olarak tanımlanması hedefleniyor. Böylece profesyonel hizmetleri suistimal eden kişilere yönelik düzenleyici boşluklar kapatılmış olacak.

Öte yandan, Güney Kore kripto regülasyonlarını yalnızca yerel bazda değil, küresel ölçekte de uyumlu hale getirme hedefinde. Ülke, Ekonomik İşbirliği ve Kalkınma Örgütü’nün(OECD) “Kripto Varlık Raporlama Çerçevesi”ne(CARF) katılarak sınır ötesi işlemlerde gelir idareleri arasında standart veri paylaşımı sistemine dahil oldu. Bu sistemle birlikte Kore, 2026’dan itibaren kripto para işlem verilerini toplama görevine başlayacak ve 2027’den itibaren diğer ülkelerle verileri otomatik olarak paylaşacak.

Ayrıca 2025 yılının ikinci yarısından itibaren yabancı kripto para hizmet sağlayıcılarının Güney Kore Merkez Bankası’na önceden kayıt yaptırması ve düzenli olarak faaliyet raporu sunması zorunlu hale gelecek.

Son olarak, daha önce vergi kaçakçılığı veya mali suçlarla sabıkası bulunan kişilerin kripto para borsalarında büyük hissedar olmasını engelleyecek düzenlemeler de yeni paket içerisinde yer alıyor. Bu da uzun vadede, borsaların *şeffaflık* ve *güvenilirlik* ile faaliyet göstermesine katkı sunacak.

‘yorum’: Bu adımlar, Güney Kore’nin kripto para piyasasında yalnızca yurt içi finansal güvenliği değil, uluslararası standartlara entegre olma çabasını da gösteriyor. Özellikle küçük yatırımcıların ‘seyahat kuralı’ gibi uygulamalarla daha fazla izlenmesi, yasadışı fon akışlarını sınırlarken kullanıcı gizliliğinin sınır tanıyan yönleriyle tartışma yaratabilir.