ABD, Yapay Zekâ Destekli Kripto Dolandırıcılığına Karşı Harekete Geçti

ABD Adalet Bakanlığı, Yapay Zekâ Destekli Kripto Para Dolandırıcılığına Savaş Açtı

ABD Adalet Bakanlığı(DOJ), yapay zekânın kripto para dolandırıcılıklarındaki rolünün artmasıyla birlikte bu alandaki cezai soruşturmaları yoğunlaştırdı. 24’ünde (yerel saatle) yayımlanan 2025 Yıllık İnceleme raporuna göre, bakanlık geçen yıl ‘America First’ stratejisi doğrultusunda yürüttüğü operasyonlarla kripto paraların kullanıldığı sahtekârlıkları çökertmeyi hedefliyor.

Resmi verilere göre, DOJ’un Sahtekârlık Bölümü 2024 yılında toplam 265 sanığı çeşitli mali suçlardan yargıladı. Bu sanıklarla ilişkili toplam zarar 16 milyar dolar (yaklaşık 23 trilyon 185 milyar won) olarak açıklandı. Bu tutar, bir önceki yılın neredeyse iki katı.

Rapor, kripto varlıkların özellikle ‘sağlık hizmetleri, tüketici dolandırıcılığı, kurumsal yolsuzluk ve piyasa manipülasyonu’ gibi birçok alanda yasa dışı para transferleri, kara para aklama ve mal varlığı gizleme süreçlerinde etkili bir araç olarak kullanıldığını gösteriyor. Bakanlık bazı davalarda nakit para, gayrimenkul ve lüks tüketim ürünleriyle birlikte kripto varlıkların da ele geçirildiğini belirterek, geleneksel dolandırıcılık yöntemlerine dijital varlıkların artık tamamen entegre olduğunu vurguladı.

Sağlık Sektörüne Yönelik Operasyonlar: Milyarlarca Dolarlık Vurgun ve Kripto Para Yakalamaları

Adalet Bakanlığı’nın öne çıkardığı önemli bir dava, yaşlılara yönelik 1 milyar dolarlık yarı sahte ‘yara tedavisi’ programına ilişkin oldu. Tyler Kontos, Joel Kupietz ve Jorge Kains gibi isimlerin de sanık olarak yer aldığı dosyada, gereksiz tıbbi işlemler yaşlı ve ağır hastalara dayatıldı. Bu süreçte 600 milyon doları aşkın tutarda usulsüz Medicare talebinde bulunulduğu belirtiliyor.

Bu soruşturma kapsamında yaklaşık 7,2 milyon dolar (yaklaşık 104 milyar won) değerinde kripto para ve diğer mal varlıkları ele geçirildi.

Ayrıca geçtiğimiz yıl yürütülen geniş çaplı sağlık dolandırıcılığı operasyonunda 50 federal bölgede toplam 324 kişi gözaltına alındı. Bu vakalardan kaynaklanan toplam zarar tutarı 14,6 milyar dolar (yaklaşık 21 trilyon won) olarak kayıtlara geçti. Operasyon sırasında 245 milyon dolar değerinde malvarlığına el konuldu ve bunların önemli bir bölümünü kripto paralar oluşturdu. Düzenleyici kurumlar operasyonlar sayesinde yaklaşık 4 milyar dolarlık (yaklaşık 5,8 trilyon won) yasa dışı Medicare ödemesini engelledi. Bu gelişme, veri tabanlı ileri analiz tekniklerinin etkisini gözler önüne serdi.

Yapay Zekâ Destekli Kripto Dolandırıcılığı: 2024’te Patlama Yaşandı

Federal Soruşturma Bürosu’nun (FBI) internet suçları merkezi IC3 tarafından yayımlanan verilere göre, 2024 yılında bildirilen kripto para yatırım dolandırıcılığı vakaları 41.500’ün üzerine çıktı. Bu dolandırıcılıkların toplam maliyeti ise 5,8 milyar dolar (yaklaşık 8,4 trilyon won) oldu.

Blockchain analiz firmaları ise 2025’in ilk aylarında kripto para dolandırıcılıklarından kaynaklanan zararların ortalama yüzde 250 yükseldiğini belirtti. Bu vakalar arasında ‘yapay zekâ destekli sahtecilik’ ise bir yıl içinde yüzde 450 artış gösterdi. ‘Deepfake’ ses teknolojisi, sahte kimlik kombinasyonları ve otomatik kimlik avı sistemleri gibi unsurlar, dolandırıcılık yöntemlerinin ne kadar geliştiğini ortaya koyuyor.

DOJ ve diğer federal kurumlar, bu tehdide karşı uluslararası suç organizasyonlarına yönelik çok uluslu operasyonlar düzenliyor. Güneydoğu Asya merkezli “Pig Butchering” olarak anılan organize dolandırıcılık şebekesine yönelik operasyonda, 400 milyon dolar (yaklaşık 5,8 trilyon won) değerinde kripto paraya el konuldu. Bu rakam, ABD tarihindeki en büyük Bitcoin(BTC) el koyma örneklerinden biri oldu.

FBI’ın ‘Operation Level Up’ adlı özel operasyonu ise potansiyel olarak binlerce mağdura ulaşarak onları dolandırıcılık tehdidi konusunda uyardı. Operasyon, yüz milyonlarca dolar tutarındaki olası zararın da önüne geçti.

Kongre’den Yasal Hamle: Yapay Zekâ ve Kripto Dolandırıcılığına Karşı Sert Önlemler Yolda

Federal Kongre cephesi de gelişen dolandırıcılık yöntemlerine karşı yasa düzenlemelerini hızlandırıyor. Her iki partinin desteğiyle hazırlanan yasa tekliflerinde, yapay zekâ aracıyla işlenen mali suçlar için daha sert cezalar ve kurumlar arası koordinasyonu güçlendirme maddeleri yer alıyor.

Senatörler ayrıca ‘SAFE Kripto Yasası’ teklifini sunarak, dijital varlık suçlarına karşı devletin müdahale kapasitesini hukuki zemine oturtmayı amaçladı.

DOJ Sahtekârlık Bürosu, 2025 yılında 17 farklı federal bölgede gerçekleştirdiği 25 jüri yargılaması da dâhil olmak üzere 235 mahkûmiyet elde etti. Kripto varlıklarla ilişkili suçların yaygınlaşmasıyla birlikte, departman bu yeni tehditleri sağlık dolandırıcılığı, tüketici koruması ve rüşvet gibi geleneksel suç tiplerinin içine entegre bir şekilde ele almaya başladı.

Yapay zekâ teknolojilerinin kripto paralarla birleşerek yarattığı yeni nesil dolandırıcılıklar genişlemeye devam ederken, ABD yönetimi de buna karşı ceza ve düzenleme cephesinde çok yönlü bir savunma hattı kuruyor. Bugünün kripto varlıkları, yalnızca bir teknoloji değil; aynı zamanda değişen suç ekosisteminin merkezinde yer alıyor.