16 kurum kara para aklamaya karşı ortak görev gücü kuruyor

Güney Kore'de finans sektörü, bu yılın ikinci yarısından itibaren sektör bazında dernek ve merkez birlik düzeyinde kara para aklamayı önleme (AML) görev güçleri kuracak. Kara para aklama yöntemlerinin giderek karmaşıklaşması, bireysel finans kuruluşlarının ötesinde sektör çapında ortak bir müdahale sisteminin güçlendirilmesini gerektiriyor.

Finansal Hizmetler Komisyonu (FSC) ve Finansal Denetim Hizmeti (FSS), Finansal Bilgi Analiz Birimi'nin (FIU) 27'sinde (yerel saatle) banka, sigorta, kredi uzmanlık finansmanı, fintek, tasarruf bankacılığı ve karşılıklı finans gibi 16 ilgili kurumla 'Kara Para Aklamayı Önleme (AML) İlgili Kurumlar Danışma Kurulu' toplantısı düzenlediğini duyurdu. Kurul, geçen yıl sonunda tamamlanan Ulusal Risk Değerlendirmesi'nin (NRA) sonuçlarına dayanarak yurt içindeki kara para aklama riskindeki değişimleri ve zayıf noktaları incelemek amacıyla oluşturuldu.

FIU, finans sektörünün müdahale kapasitesini güçlendirme planlarını △risk değerlendirmesi △yönetişimin oluşturulması △sistem geliştirme △dernek ve merkez birliklerinin rolünün güçlendirilmesi olmak üzere dört alanda ele aldı. Kurumlar, NRA sonuçlarına dayanarak kendi risk değerlendirmelerini düzenli aralıklarla yapacak ve zayıf alanlara insan kaynağı, bütçe ile bilgi teknolojisi (IT) altyapısını öncelikli olarak yönlendirecek.

Ulusal Risk Değerlendirmesi, kara para aklama ve terörizmin finansmanı risklerini ülke genelinde tespit edip zayıf alanları belirleyen bir süreç. Finans kuruluşları bu değerlendirme sonuçlarını kendi iç risk değerlendirmelerine, müşteri tanıma süreçlerine ve şüpheli işlem bildirim sistemlerine yansıtarak risk düzeyine uygun kontrol mekanizmaları kuruyor.

Finans kuruluşlarının iç kontrol yapısı da güçlendirme kapsamına alındı. Kurumlar, denetimindeki finans kuruluşlarını AML'ye özel birim kurmaya teşvik edecek ve raporlama sorumlusunun kademesinin yükseltilmesini destekleyecek. IT ve veri analitiğini AML çalışmalarıyla birleştirecek melez yetenekli insan kaynağının yetiştirilmesi de bir görev olarak belirlendi.

Sistem alanında ise yapay zeka(AI) gibi yeni teknolojileri kullanan tespit yöntemlerinin devreye alınması ve tespit mantığının çeşitlendirilmesi ele alındı. Sektörler arasında dijital uçurumun büyüdüğü değerlendirmesiyle veri kalitesi yönetim sürecinin kurulması da yürütülecek görevler arasına eklendi.

Bu yılın ikinci yarısından itibaren her dernek ve merkez birliği düzeyinde 'AML Geliştirme Görev Gücü' faaliyete geçecek. Görev gücü, △güncel kara para aklama eğilimlerinin paylaşılması △standart kılavuzların hazırlanması △ortak şüpheli işlem tespit kurallarının geliştirilmesi △ortak sistem ve çözüm desteği △eğitim ve danışmanlık desteği △merkez birliklerinin denetim ve yaptırım etkinliğinin güçlendirilmesi olmak üzere altı görevi üstlenecek.

Bu tartışma, yurt içindeki kripto para hizmet sağlayıcıları için de referans niteliğinde bir gelişme. FIU'nun görev alanı kara para aklamayı önleme sistemiyle kripto para hizmet sağlayıcılarının bildirim ve denetim süreçleriyle kesişiyor; yurt dışında da kripto cüzdan denetimini güçlendirme yönündeki adımların kara para aklamayı önleme stratejilerine dahil edildiği örnekler görülüyor.

Kripto para hizmet sağlayıcıları, Özel Finansal Bilgi Yasası kapsamında kara para aklamayı önleme yükümlülüğüne tabi kuruluşlar arasında yer alıyor. Finans sektöründeki ortak tespit kuralı geliştirme ve veri kalitesi yönetimi tartışmalarının doğrudan kripto para sektörü kurallarına yansıyacağı kesin olarak söylenemez, ancak şüpheli işlem yönetimi ve iç kontrol düzeyini yükseltme yönündeki denetim eğilimiyle örtüşüyor.

Yurt dışında da kripto para hizmet sağlayıcılarını kara para aklamayı önleme denetim sistemine dahil etme yönündeki adımlar sürüyor. Vietnam, uluslararası kara para aklamayı önleme standartlarını gerekçe göstererek kripto varlıkları resmi denetim sistemine dahil etme planını değerlendiriyor.

Ha Ju-sik (하주식), Finansal Bilgi Analiz Birimi (FIU) Sistem Operasyonları Planlama Direktörü, 'son dönemde kara para aklamanın çeşitlenip karmaşıklaşmasıyla birlikte finans kuruluşlarının kara para aklamayla mücadelesinin de basit sistem geliştirme veya biçimsel uygulama düzeyini aşıp gerçek anlamda kontrol paradigmasına geçmesi gereken bir noktaya geldiğini' söyledi. Bu ifade, kurumların artık yalnızca teknik altyapı yatırımıyla yetinmeyip fiilen işleyen denetim mekanizmaları kurması gerektiğine işaret ediyor. Ha, 'FIU de gelecekte eğitim, değerlendirme, denetim ve gözetim gibi alanlarda sürekli iyileştirme yaparak sektör bazlı kapasite güçlendirme çabalarını aktif şekilde destekleyecek' dedi.

Sektör bazlı AML Geliştirme Görev Gücü, bu yılın ikinci yarısından itibaren dernek ve merkez birlikleri düzeyinde faaliyete başlayacak.