65.747 dolarlık müşteri fonu zimmetine banka çalışanına Fed yasağı

ABD Merkez Bankası (Fed), müşteri hesaplarından yaklaşık 65.747 dolar tutarında parayı usulsüz şekilde kullandığı belirlenen eski bir banka çalışanına, finans kuruluşlarında görev almasını yasaklayan bir karar çıkardı.

Fed, 28'inde (yerel saatle) Banco Popular de Puerto Rico'nun eski çalışanı Gadiel J. Rosario-Alvarado(Gadiel J. Rosario-Alvarado) hakkında verdiği onaylı yasaklama kararını kamuoyuyla paylaştı. Karar 24'ünde yürürlüğe girdi.

Karar metnine göre Rosario-Alvarado, 2023-2025 yılları arasında bankanın telefonla müşteri hizmetleri biriminde çalışırken müşteri hesaplarından yaklaşık 65.747 dolar çekti. En az 50 işlemle müşteri parasını kendi kredi kartı borcuyla yakınlarının kredi kartı borçlarının ödenmesinde kullandığı belirtildi.

Banco Popular de Puerto Rico, Rosario-Alvarado'yu 11 Haziran 2025'te işten çıkardı. Karar metninde, çalışanın bazı yetkisiz işlemleri kabul etmesinin ardından işine son verildiği kaydedildi.

Bu adım, bankanın kendisine yönelik bir mali sağlamlık yaptırımı değil, doğrudan eski çalışanı hedef alan bir yasaklama kararı niteliğinde. Fed, kararını Federal Mevduat Sigortası Yasası'nın (FDI Act) 8(e) maddesine dayandırdı. Buna göre Rosario-Alvarado, önceden yazılı onay almadan sigortalı mevduat kuruluşları ile bunlara bağlı holding şirketlerinde, yan kuruluşlarında ve yabancı banka iştiraklerinde görev alamayacak. Yönetim kurulu seçimlerinde oy kullanması, vekalet toplaması ve kurum yetkilisi sıfatıyla faaliyet göstermesi de kısıtlandı.

Karar metnine göre Rosario-Alvarado, Fed'in iddialarını ne kabul ne de reddetti; resmi bir yargı süreci ve uzun süreli dava yürütülmeden kararın verilmesini kabul etti. Kararın ihlal edilmesi durumunda Federal Mevduat Sigortası Yasası uyarınca hukuki veya cezai yaptırım uygulanabiliyor.

Banco Popular de Puerto Rico, ABD Federal Finans Kuruluşları İnceleme Konseyi'nin (FFIEC) Ulusal Bilgi Merkezi (NIC) kayıtlarında 'eyalet üyesi banka' (State Member Bank) olarak sınıflandırılıyor. Söz konusu karar, müşteri hesaplarına erişim yetkisi bulunan bir çalışanın iç kontrol ihlaline karşı alınan bireysel bir yaptırım olarak değerlendiriliyor.

Fed, 20 Ağustos'ta da Regions Bank ve United Community Bank'in eski çalışanlarına yönelik benzer yaptırım kararlarını açıklamıştı. Daha önce Fed'in Regions Bank'ın eski bir çalışanına finans kuruluşlarında görev almayı yasakladığı örnekte olduğu gibi, bu tür yasaklama kararları yalnızca bankaları değil, yönetici ve çalışanlar dahil kurumla ilişkili kişileri de kapsıyor.