374 milyar 632 milyon won ceza: H Endeksi ELS satışında 13 kuruma yaptırım

Hong Kong H Endeksi’ne bağlı hisse senedi bağlantılı menkul kıymetlerin (ELS) satışındaki usulsüzlükler nedeniyle 7 banka ve 6 aracı kuruma toplam 374 milyar 632 milyon won ceza verilecek. Finansal Hizmetler Komisyonu (FSC; 금융위원회), kararın uyguladığı para cezaları arasındaki en yüksek tutar olduğunu açıkladı.

FSC, 4’ünde düzenlenen 19. olağan toplantısında Finansal Tüketicinin Korunması Yasası’nı ihlal eden 13 finans kuruluşuna yönelik yaptırımları kesinleştirdi. Bankalara 361 milyar 960 milyon won idari yaptırım cezası ve 1 milyar 778 milyon won idari para cezası; aracı kurumlara ise 9 milyar 282 milyon won idari yaptırım cezası ve 1 milyar 612 milyon won idari para cezası uygulanacak.

Yaptırım uygulanan bankalar KB Kookmin Bank (KB국민은행), Shinhan Bank (신한은행), Hana Bank (하나은행), NH NongHyup Bank (NH농협은행), SC First Bank (SC제일은행), Woori Bank (우리은행) ve Suhyup Bank (수협은행) oldu. FSC, getiri simülasyonlarının sonuçlarının açıklamalarda yer almamasını bilgilendirme yükümlülüğünün ihlali olarak değerlendirdi. Bazı bilgilerin dikkate alınmadan satış yapılmasını da uygunluk ilkesinin ihlali saydı.

Yaptırım kapsamındaki aracı kurumlar Mirae Asset Securities (미래에셋증권), KB Securities (KB증권), Shinhan Securities (신한투자증권), NH Investment & Securities (NH투자증권), Korea Investment & Securities (한국투자증권) ve Samsung Securities (삼성증권) oldu. Bu kurumlarda risk sınıfına ilişkin uyarıların açıklamalarda yer almaması gibi bilgilendirme yükümlülüğü ihlalleri tespit edildi.

FSC, çok sayıda finansal tüketiciyi ve önemli finans kuruluşlarını ilgilendiren bu olayın, yasa ihlaline ilişkin ilk vaka olması nedeniyle hukuki değerlendirme ve olguların doğrulanmasına dayanarak birden fazla inceleme yaptığını bildirdi. Komisyon, kararın eksik satışlar dahil yasa ihlallerinin hukuk ve kurallar çerçevesinde ağır sorumluluk doğuracağını gösterdiğini belirtti.

SC First Bank, ikinci çeyrek sonuçlarında Hong Kong H Endeksi ELS ceza karşılığı olarak ayırdığı tutarın 110,2 milyar wonluk bölümünü geri çevirmişti. TokenPost’un önceki haberinde bu karşılığın geri çevrildiği aktarılmıştı. FSC’nin açıklaması banka ve aracı kurum gruplarına göre toplamları içerirken, her şirketin ayrı ayrı ödeyeceği tutarı belirtmedi.

ELS, getirisi ve zararı tekil hisselerin veya hisse senedi endekslerinin hareketine bağlı olan yapılandırılmış bir yatırım ürünüdür. TokenPost, temmuz ayında ELS ihracının yaklaşık 3,5 trilyon wona yükseldiğini bildirmişti.

FSC, yatırım ürünlerine ilişkin açıklama yönergesini hazırlayarak 2027’nin ilk çeyreğinde yürürlüğe koymayı planlıyor. Finansal tüketicilerin en yüksek yararını gözeten iş ilkelerinin oluşturulmasını ve iç kontrol standartlarına eklenmesini öngören yasa değişikliği ise parlamentoda bekliyor. Komisyon, tasarının görüşmelerine katılacağını açıkladı.

FSC, bundan sonra da eksik satışlar dahil Finansal Tüketicinin Korunması Yasası ihlallerine hızlı ve sıkı yaptırımlar uygulamayı, idari yaptırım cezaları yoluyla haksız kazançların geri alınmasını sağlamayı planlıyor.