Citibank, kripto dolandırıcılığı davasıyla karşı karşıya

Citibank(CCI), bir kripto para dolandırıcılığı mağduru tarafından dava edildi. Davacı, bankanın çeşitli uyarı sinyallerine rağmen dolandırıcılara yüz milyonlarca Kore wonu göndermesine engel olmayarak dolaylı biçimde yardım ettiğini iddia ediyor.

Olay, yakın zamanda ABD'nin New York kentindeki Manhattan federal mahkemesinde açılan dava ile gündeme geldi. Davacı Michael Zidel, dava dilekçesinde “Citibank, kendisine yasal olarak yüklenen sorumlulukları görmezden gelmiş ve dolandırıcıların banka hesapları üzerinden fonları kaçırmasına göz yummuştur” dedi. Zidel, dolandırıcılara yaklaşık 20 milyon dolar (yaklaşık 278 milyar Kore wonu) gönderdiğini, bu paranın yaklaşık 4 milyon dolarlık kısmının Citibank hesaplarına aktarıldığını belirtti.

Bu dolandırıcılık olayı, ‘domuz kesimi’ (Pig Butchering) adıyla bilinen klasik bir kripto para romantik dolandırıcılığı yöntemine dayanıyor. Dolandırıcılar bu yöntemde sahte bir kimlikle mağdurla çevrim içi bir ilişki kuruyor, sonrasında ise yatırım vaadiyle para talep edip büyük meblağları aldatma yoluyla elde ediyor.

Söz konusu dolandırıcılık, 2023 yılının başlarında Facebook üzerinden başladı. Michael Zidel’e ‘Carolyn Parker’ adını kullanan sahte bir iş insanı yaklaştı. Başlangıçta yalnızca gündelik sohbetlerle süren iletişim, Zidel’e zamanla duygusal bağ kurduğu hissini verdi. Bir ayın sonunda Parker, NFT yatırımı sayesinde yüksek kazançlar elde ettiğini söyleyerek Zidel’e de aynı platformu tanıttı.

Zidel bu anlatılanlara inanarak Parker’ın yönlendirdiği işlem platformu aracılığıyla NFT yatırımı yapmaya başladı. Bu süreçte birçok kez farklı banka hesaplarına para transfer etti. Zidel’in ifadesine göre, platform fon akışının büyüklüğünü gerekçe göstererek birden fazla hesap kullanılmasının normal olduğunu açıkladı.

Bu olay, romantik dolandırıcılık yöntemlerinin ne kadar *sofistike* hale geldiğini ve mağdurların duygularını istismar ederek büyük maddi zarara yol açabildiğini ortaya koyuyor. Aynı zamanda bankaların gözetim mekanizmaları ve iç denetim sistemlerindeki eksikliklerin de altını çizerken, Citibank’ın bu süreçteki sorumluluğu yargı nezdinde tartışma konusu oluyor. Önümüzdeki süreçte bu dava, finans kuruluşlarının müşteri koruma politikalarını yeniden gözden geçirmesine yol açabilir.