ABD'de AI ve Kripto Para ATM'leriyle Dolandırıcılık Artıyor

ABD'deki eyalet düzeyindeki menkul kıymet düzenleyicileri, yapay zeka(AI) ve kripto para ATM’leri aracılığıyla gerçekleştirilen dijital varlık dolandırıcılıklarının arttığını belirterek, yatırımcıları korumaya yönelik yeni stratejiler geliştirmeyi planlıyor.

Kuzey Amerika Menkul Kıymetler Yöneticileri Derneği(NASAA) Başkanı ve Nebraska Mali Düzenleme Departmanı(NDBF) Başkan Yardımcısı Claire McHenry, 6 Mart’ta ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu(SEC) Yatırımcı Danışma Komitesi toplantısında bu konuyla ilgili ifade verecek. NASAA’nın 2024 yılı uygulama raporuna göre, ABD’de kripto para dolandırıcılıkları hisse senedi sahtekârlıkları, ponzi sistemleri ve çevrimiçi mali suçlardan daha sık soruşturma ve yaptırım konusu oluyor. Özellikle AI, sosyal medya ve kripto para ATM’lerinin kullanıldığı dolandırıcılıklarda artış görülüyor ve rapor, özellikle yaşlı yatırımcıların bu durumdan daha fazla etkilendiğini vurguluyor.

McHenry, mevcut dolandırıcılık önleme yöntemlerinin AI teknolojisinin hızlı gelişimi karşısında yetersiz kaldığını belirterek, yalnızca temel finansal dolandırıcılık önleme yollarını öğretmek yerine, medya okuryazarlığının geliştirilmesinin daha büyük bir öneme sahip olduğunu ifade etti. Ayrıca, kripto para ATM’leri üzerinden gerçekleştirilen dolandırıcılıkların ciddi şekilde arttığını söyledi. Bu dolandırıcılıklarda, suçlular kurbanlarını nakit paralarını bir kripto para ATM’sine yatırmaya teşvik ediyor, ardından bu fonları kripto varlıklara dönüştürerek izlenebilirliği azaltıyor. Nebraska’da faaliyet gösteren bir kripto para ATM şirketinin yaptığı incelemede, makineler üzerinden aktarılan fonların %98’inin dolandırıcılıkla bağlantılı olduğu tespit edildi.

McHenry, dolandırıcılık mağdurlarının damgalanma korkusuyla şikâyette bulunmaktan çekindiğini ve bu nedenle finansal dolandırıcılık suçlarının sorumluluğunun mağdurlara değil, dolandırıcılara yüklenmesi gerektiğini savundu. Özellikle yaşlı yatırımcıların uzun yıllar boyunca biriktirdikleri varlıkları ellerinde tuttuklarını, ancak dijital finans teknolojileri konusundaki bilgi eksikliklerinin onları dolandırıcılıklara karşı daha savunmasız hâle getirdiğini belirtti.

McHenry, AI kullanılarak gerçekleştirilen finansal dolandırıcılıkların giderek daha karmaşık hâle geldiğine dikkat çekerek, düzenleyici kurumların iş birliğini güçlendirmesi, AI tabanlı dolandırıcılık tespit sistemlerinin geliştirilmesi ve yatırımcı eğitimlerinin genişletilmesinin acil bir ihtiyaç olduğunu vurguladı. AI ve kripto paralar kullanılarak işlenen mali suçların sürekli evrildiği göz önüne alındığında, ABD yetkililerinin konuya nasıl bir yanıt vereceği merakla bekleniyor.