Coinone’a 52 Milyar Won’luk AML Cezası: 3 Ay Kısmi Faaliyet Durdurma Kararı

Coinone’a 350 milyon won’dan fazla AML cezası: İşlemlerin bir kısmı durduruluyor

Güney Kore’nin üçüncü büyük kripto para borsası Coinone, ‘kara para aklamayı önleme’(AML) yükümlülüklerini yerine getirmediği gerekçesiyle milyonlarca dolarlık para cezası ve kısmi faaliyet durdurma cezası ile karşı karşıya kaldı. Bu adım, kripto sektöründe ‘daha sıkı düzenleme’ trendinin hız kesmeden devam ettiğini gösterirken, yerel borsalar üzerindeki *düzenleyici baskı*nın da belirgin biçimde arttığına işaret ediyor.

13’ünde (yerel saatle), Kore basınında yer alan haberlere göre, Finansal Hizmetler Komisyonu(FSC) bünyesindeki Finansal İstihbarat Birimi(FIU), Coinone’un yaklaşık 70 bin müşteriye yönelik kimlik tespiti(KYC) süreçlerini mevzuata uygun şekilde yürütmediğini tespit etti. Buna ek olarak, yurt içinde kayıtlı olmayan 16 yabancı kripto borsasıyla 10 binden fazla işlem yapılmasına aracılık etmiş olması da ciddi bir ihlal olarak değerlendirildi.

FIU, Coinone’un bazı müşteriler için *eksik bilgi içeren profilleri* “kimlik tespiti tamamlandı” şeklinde işleme aldığını, ayrıca kimlik doğrulaması bitmeyen kullanıcıların hesaplarında da anlamlı bir 'işlem kısıtlaması' getirilmediğini ortaya koyduğunu bildirdi. Kara para aklamayı önleme çerçevesinde *müşterini tanı(KYC)* ve 'şüpheli işlem' takibi, borsalar için temel yükümlülükler arasında yer alıyor. Bu nedenle, alınan kararın basit bir idari hatadan çok ‘*iç kontrol ve uyum sistemlerindeki zafiyet*’e odaklandığı şeklinde yorumlanıyor. "yorum"Bu tip tespitler, ileride daha ağır yaptırımların da gündeme gelebileceği sinyali olarak görülüyor."yorum"

Verilen ceza tutarı 52 milyar Kore wonu seviyesinde. Mevcut kurla bu rakam yaklaşık 3,5 milyon dolar'a denk geliyor. Buna ek olarak Coinone’a 3 ay süreyle 'faaliyetin bir kısmının durdurulması' kararı çıktı; bu dönemde borsanın yeni müşteri kabulü ve bu kullanıcılara yönelik para yatırma-çekme işlemleri sınırlandırılacak. Coinone CEO’su Cha Myung-hoon’a yönelik resmi bir *idari uyarı* da karara eklendi ancak bu adım 'cezai yargılama' niteliği taşımıyor. Şirketin söz konusu karara karşı 10 gün içinde itiraz etme hakkı bulunuyor.

Coinone’dan önce Bithumb’a gelen ağır ceza, sektör geneline mesaj veriyor

Bu yaptırım, Bithumb’a yönelik ağır cezadan kısa süre sonra gelerek, büyük ölçekli kripto borsalarına dönük ikinci önemli hamle oldu. Bithumb, geçen ay açıklanan kararla, yine AML yükümlülükleri ve müşteri doğrulama süreçlerindeki ihlaller sebebiyle yaklaşık 24 milyon dolar para cezası ve 6 ay süreyle kısmi faaliyet durdurma cezası almıştı.

Arka arkaya gelen bu *yüksek profilli* kararlar, yerel kripto borsaların 'müşteri tanıma', 'şüpheli işlem bildirimi' ve 'iç denetim' süreçlerini ne kadar katı kurallarla yönetmeleri gerektiğini net bir biçimde ortaya koyuyor. "yorum"Özellikle regülatörler, borsaların artık yalnızca teknik altyapısına değil, finansal uyum ve risk yönetimi kültürüne de odaklanıyor."yorum"

Dikkat çekici bir diğer gelişme ise, düzenleyici tartışmanın borsa içi ihlallerden 'piyasa istikrarı' boyutuna doğru genişlemesi. Kore Merkez Bankası, yakın dönemde Ulusal Meclis’e sunduğu görüşte, olağan dışı fiyat hareketleri veya ani hacim patlamalarının yaşandığı durumlarda *işlemleri geçici olarak durdurabilecek mekanizmaların* değerlendirilmesi gerektiğini öne sürdü. Bu yaklaşım, borsalara sadece 'uyum ihlali' açısından değil, 'piyasa güvenliği ve yatırımcı koruması' penceresinden de daha sıkı bakılacağı anlamına geliyor.

1 doların 1.483,40 won seviyesinden işlem gördüğü mevcut kur düzeyi dikkate alındığında Coinone’a verilen ceza yaklaşık 3,5 milyon dolar düzeyine denk geliyor. Sektör temsilcilerine göre, tek başına bu rakamdan çok, *aynı alanda art arda gelen düzenleyici işlemler* piyasaya daha güçlü bir mesaj veriyor. Uzmanlar, yerel borsaların önümüzdeki dönemde 'AML ve KYC süreçlerini ne kadar detaylı ve proaktif şekilde yönettiklerine' bağlı olarak *düzenleyici risk profillerinin* belirgin biçimde ayrışacağını vurguluyor. "yorum"Bir başka deyişle, kimlik doğrulama ve işlem izleme sistemlerine yapılan yatırım, artık sadece 'uyum maliyeti' değil, doğrudan 'iş sürekliliği ve lisans güvenliği' için zorunlu hale geliyor." yorum