Lüksemburg, 8 Ağustos'ta kripto borsalarını dolandırıcılık uyarı ağına dahil ediyor

Lüksemburg, Mali İstihbarat Birimi'nin (CRF - Cellule de Renseignement Financier) verdiği dolandırıcılık uyarılarının kapsamını kripto para hizmet sağlayıcılarına kadar genişleten bir yasayı devreye alıyor. Yeni düzenleme 8'inde yürürlüğe girecek.

Lüksemburg Millet Meclisi'nin (Chambre des Députés) kayıtlarına göre, 8722 sayılı yasa tasarısı CRF'ye 'ciddi dolandırıcılık riski' taşıyan hesap bilgilerini bankalar, finans kuruluşları ve kripto para hizmet sağlayıcılarıyla paylaşma yetkisi veriyor. Tasarı, Lüksemburg Adalet Bakanı Elisabeth Margue (Elisabeth Margue) imzasıyla 20 Mart'ta meclise sunulmuştu.

Tasarı, 14 Temmuz'da yapılan ilk anayasal oylamada 60 kabul, 0 ret ve 0 çekimser oyla meclisten geçti.

Yasa metninde ve meclis dokümanlarında uyarı kapsamına giren kurumlar, bilgilerin kullanım sınırları ve saklama süresi ayrıntılı şekilde yer alıyor.

CRF, doğrulanmış yüksek riskli dolandırıcılık hesaplarına dair bilgileri finans sektörünün geneline uyarı olarak iletebilecek. Tasarı, kapsama 'kripto varlık hizmet sağlayıcılarını' (prestataires de crypto-actifs) da dahil ediyor.

Bilgi paylaşımı güvenli kanallar üzerinden yapılacak. Bilgiyi alan kurumlar bunu yalnızca dolandırıcılığı önleme amacıyla kullanabilecek, üçüncü taraflarla paylaşamayacak ve veriler teslim alındıktan sonra en fazla altı ay saklanabilecek.

Düzenleme, 2024'te ortaya çıkan Caritas fon kaçırma skandalının ardından hazırlandı. Lüksemburg yargısı, 6 Ağustos 2024'te bu olayın büyük olasılıkla 'yönetici taklidi' tipi bir dolandırıcılıkla bağlantılı olduğunu açıklamıştı.

Meclis, Caritas'ın uğradığı zararı 61 milyon avro olarak açıkladı. Yönetici taklidi dolandırıcılığı, çalışanları kandırarak acil para transferi ya da sahte ödeme yaptırmayı hedefleyen sosyal mühendislik temelli bir finansal dolandırıcılık türü.

CRF Genel Müdürü Max Braun (Max Braun), RTL'ye verdiği röportajda "ilk 24 saat içinde herhangi bir adım atılmazsa parayı geri almak son derece zorlaşıyor" dedi. Braun, kimlik avı, sahte yatırım teklifleri ve kripto para üzerinden yürütülen saldırıların arttığını belirtti.

Kripto para borsalarının uyarı kapsamına girmesiyle, şüpheli fonların banka hesaplarından borsa hesaplarına veya cüzdanlara aktarıldığı aşamada da bilgi paylaşımı mümkün olacak. Ancak uyarının kendisi fonların otomatik olarak dondurulacağı ya da zararın geri alınacağı anlamına gelmiyor.

Avrupa Birliği'nin Kripto Varlık Piyasaları Düzenlemesi'nin (MiCA) geçiş sürecinin sona ermesi de bu adımın arka planında yer alıyor. Lüksemburg Finans Sektörü Denetim Komisyonu (CSSF), 2 Temmuz'da MiCA geçiş döneminin 1 Temmuz'da sona erdiğini duyurdu.

Buna göre AB genelinde faaliyet gösteren kripto varlık hizmet sağlayıcıları, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcısı (CASP) lisansı olmadan hizmet sunamayacak. Lüksemburg'un attığı adım, MiCA lisans sistemine dahil olan şirketleri kara para aklamayla mücadele ve dolandırıcılık önleme bilgi ağına bağlayan bir gelişme olarak yorumlanıyor.

Bu düzenleme, kripto para şirketlerini mali istihbarat kurumlarının denetim çerçevesine dahil eden Zimbabve'nin kripto varlık hizmet sağlayıcısı kayıt sistemi ile de örtüşüyor. Her iki düzenleme de kripto para şirketlerine kara para aklamayla mücadele ve finansal suçları önleme yükümlülüğü getirmeyi hedefliyor.

CRF, yasanın kabulünün ardından sektör uzmanlarına yönelik ilk bilgilendirme toplantısını ağustos ayının başında düzenleyeceğini açıkladı. Borsalar ve cüzdan sağlayıcıları, uyarıların alınması, gizli tutulması, altı aylık saklama sınırına uyulması ve iç izleme süreçlerine yansıtılması için gerekli prosedürleri oluşturmak zorunda.