Malta'dan OKX'e 1,2 milyon euroluk AML cezası

Malta Mali Bilgi Analiz Birimi(FIAU), küresel kripto para borsası OKX’in yerel iştiraki OKCoin Europe Ltd’ye, kara para aklamayı önleme(AML) kurallarını ihlal ettiği gerekçesiyle 1,2 milyon euro (yaklaşık 19,5 milyar Kore wonu) para cezası verdi. Bu işlem, şirketin Malta’da ‘sanal varlık hizmet sağlayıcısı(VASP)’ olarak kayıtlı olmasına rağmen iç denetim sistemlerinin yetersiz olduğu ve müşteri doğrulama süreçlerine uyulmadığı gerekçesiyle gerçekleşti.

FIAU, OKX’in müşteri kimlik doğrulama(KYC) prosedürlerini tutarlı bir şekilde uygulamadığını ve müşteri fonlarının kaynağına ilişkin bilgileri tekrar tekrar edinmede başarısız olduğunu açıkladı. Bazı örneklerde, kullanıcılar binlerce euro yatırmasına rağmen, meslek veya gelir kaynağı gibi en temel bilgiler bile sisteme girilmemişti. Düzenleyici kurum, bu tür ihmallerin *kara para aklama* veya *yasadışı fon akışları*na açık bir ortam oluşturabileceği uyarısında bulundu.

Ayrıca FIAU, OKX’in müşteri risk değerlendirme sisteminin yapısal olarak yetersiz olduğuna dikkat çekti. İlk kayıt sırasında yalnızca yüzeysel bir risk değerlendirmesi yapılırken, sonrasında herhangi bir yeniden değerlendirme veya düzenli kontrol gerçekleştirilmemiş. Hatta, bazı hesaplara hiç risk analizi uygulanmadığı, düzenli ve yüksek hacimli işlemlere rağmen bu hesaplara özel bir işlem yapılmadığı ortaya çıktı.

FIAU, OKX’in *kasten yasa dışı hareket ettiğini* öne sürmese de, yasal yükümlülüklerini yerine getirememesi nedeniyle idari para cezası yaptırımı uyguladığını belirtti. Kamu kurumu, “iç kontrol sistemlerinin yapısal olarak zayıf olduğu bir ortamda AML risklerine karşı etkili mücadele sağlanamaz” diyerek, bu cezanın *önleyici uyarı* niteliğinde olduğunu vurguladı.

Şu ana kadar OKX, konuyla ilgili resmi bir açıklama yapmadı.

Malta, geçmişte kripto dostu yaklaşımıyla ‘Blokzincir Adası’ olarak anılsa da, son yıllarda küresel düzenleyici trendlerle uyumlu şekilde kripto yasalarını ciddi şekilde güçlendirdi. Bu para cezası, ülkenin *düzenleyici sıkılaştırma politikaları* kapsamında atılmış bir adım olarak yorumlanıyor.