Haberler 
Coin Bilgisi 
Hakkımızda 
KB Varlık Yönetimi'nin borsada işlem gören üç RISE TDF ETF'sinin toplam net varlığı 400 milyar wonu aştı. Emeklilik tarihine göre risk dağılımını otomatik ayarlayan hedef tarih fonu (TDF) yapısını, borsada anlık alınıp satılabilen ETF haline getiren bir ürün grubundan söz ediliyor.
KB Varlık Yönetimi, 20'sinde (yerel saatle) RISE TDF2030, RISE TDF2040 ve RISE TDF2050 Aktif Uygun ETF'lerinin toplam net varlığının 400 milyar wonu geçtiğini açıkladı. Üç ürün de 2022'de sırayla borsaya kote edildi ve yurt içi ile yurt dışı hisse senedi, tahvil ve alternatif varlıklara yatırım yapan ETF'lere dağıtılmış şekilde yatırım yapıyor.
TDF, hedef emeklilik yılına göre varlık dağılımını ayarlayan bir emeklilik ürünü türü. Yatırımcı çalışma hayatının erken döneminde hisse senedi gibi riskli varlıklara daha çok ağırlık verirken, emeklilik yaklaştıkça tahvil gibi güvenli varlıkların payı artıyor.
Bu varlık dağılımı rotası sektörde 'Glide Path' olarak adlandırılıyor. Yatırımcı hedef emeklilik yılına göre ürünü seçtiğinde, riskli ve güvenli varlık oranları ürün içinde kademeli olarak kendiliğinden ayarlanıyor.
RISE TDF ETF serisi bu stratejiyi ETF formatına taşıdı. Riskli varlık oranı yüzde 55 ile yüzde 78 arasında belirlendi; yatırımcılar hedef emeklilik yılına göre RISE TDF2030, RISE TDF2040 veya RISE TDF2050'den birini seçebiliyor.
İşlem yöntemi klasik halka arzlı TDF'lerden farklı. Üç ürün de ETF olarak borsada kote olduğu için gün içinde anlık alım satım yapılabiliyor; takas süresi ise yerli hisse senetleriyle aynı şekilde T+2 gün olarak uygulanıyor.
Üç ürünün de yıllık toplam gideri yüzde 0,01 seviyesinde. Uzun vadeli tutma eğilimi güçlü olan emeklilik ürünlerinde gider oranı birikimli getiriyi etkileyebildiği için, yönetim maliyeti yatırımcıların karşılaştırdığı başlıca kalemlerden biri.
FnGuide verilerine göre 19'unda RISE TDF2050 Aktif Uygun'un 1 yıllık getirisi yüzde 25,36, 3 yıllık getirisi ise yüzde 67,92 olarak hesaplandı. Bu rakamlar belirtilen tarih itibarıyla geçmiş performansı yansıtıyor ve gelecekteki getiriyi garanti etmiyor.
Emeklilik hesabı kullanım alanı da bu ürün grubunun öne çıkan özelliklerinden. RISE TDF ETF serisi, belirlenmiş katkı planı (DC) ve bireysel emeklilik hesabı (IRP) içinde yüzde 100 oranına kadar portföye dahil edilebiliyor.
Bu da tek bir ürün içinde emeklilik tarihine göre varlık dağılımı stratejisi uygulanabildiği anlamına geliyor. Emeklilik hesabı sahiplerinin hisse senedi ve tahvil ağırlıklı ürünler arasında sürekli manuel ayarlama yapmasına gerek kalmıyor.
KB Varlık Yönetimi ETF Ürün Pazarlama Direktörü Yook Dong-hwi, 'RISE TDF ETF, düşük gider oranı ve anlık alım satım imkânı sunan ETF avantajlarını, TDF'nin otomatik varlık dağılımı özelliğiyle birleştiren bir ürün' dedi. Direktör, 'Yatırımcı piyasa koşullarına göre hisse senedi ve tahvil oranını kendisi ayarlamak zorunda kalmadan, emeklilik tarihine göre varlık dağılımı otomatik olarak yeniden düzenlendiği için emeklilik yatırımını daha kolay hale getiriyor' diye ekledi. Açıklama, ETF'nin işlem kolaylığı ile TDF'nin yaşam döngüsüne dayalı varlık dağılımı özelliğinin birleştirildiğini vurguluyor.
Yurt içi ETF piyasasında emeklilik hesabı ve uzun vadeli yatırım talebine yönelik ürün çeşitliliği artmaya devam ediyor. TokenPost daha önce KB Varlık Yönetimi'nin ABD temsili endeks ETF'lerinden iki tanesinin toplam net varlığının 3 trilyon wonu aştığını aktarmıştı.
KB Varlık Yönetimi, RISE markası altında emeklilik odaklı ve uzun vadeli yatırım ürünlerini birlikte büyütüyor. Üç TDF ETF'sindeki net varlık artışı, emeklilik hesaplarında kullanılabilen borsada işlem gören varlık dağılımı ürünlerinin hacminin genişlediğini gösteriyor.
Yorum 0