2600 şüpheli kripto cüzdanı Rusya'da banka sistemine kaydedildi

Rusya Merkez Bankası(Bank of Russia), yasa dışı finansal faaliyetlere karıştığından şüphelenilen 2600 kripto para cüzdanını, bankalar ve kolluk kuvvetlerinin kullandığı özel bir bilgi sistemine kaydetti.

Rusya Merkez Bankası, 27'sinde (yerel saatle) yayımladığı 2026 yılının ilk yarısına ait yasa dışı finansal faaliyetlerle mücadele raporunda, şirketler, projeler ve şahıs işletmeleri tarafından yönetilen bu cüzdanlara giren toplam tutarın ruble karşılığında 1 milyar rubleyi aştığını açıkladı. Söz konusu sistem, bankaların müşteri risk düzeyini değerlendirmesi ve kolluk kuvvetlerinin finansal soruşturma yürütmesi sırasında kullanılıyor.

Adım, belirli bir borsayı veya token fiyatını hedef alan bir açıklamadan çok, 'müşterini tanı' ve kara para aklamayı önleme süreçlerini güçlendirmeye yönelik bir düzenleme niteliği taşıyor. Sisteme kayıtlı bir cüzdanla işlem bağlantısı tespit edilmesi halinde, ilgili banka işlemleri kısıtlanabiliyor.

Rusya Merkez Bankası'nın Ocak-Haziran 2026 döneminde tespit ettiği yasa dışı finansal faaliyet belirtisi taşıyan taraf sayısı 2891 oldu. Bu rakam bir önceki yılın aynı dönemine göre yaklaşık yüzde 31 azalmış olsa da, bir önceki altı aylık döneme yakın bir seviyede kaldı.

Türlerine göre bakıldığında, finansal piramit belirtisi taşıyan taraf sayısı 929, yasa dışı yatırım toplama belirtisi taşıyan taraf sayısı ise 379 olarak kayıtlara geçti. Finansal piramit, yeni yatırımcılardan toplanan parayla önceki katılımcılara 'getiri' ödeyen, genellikle yüksek kazanç vaadiyle öne çıkan dolandırıcılık niteliğindeki bir finansal yapı olarak tanımlanıyor.

Kripto para, bu yasa dışı yatırım ve dolandırıcılık projelerinin fon toplama aracı olarak kullanıldı. Rusya Merkez Bankası, finansal piramit belirtisi taşıyan vakaların yüzde 74'ünden fazlasında fon toplamak için kripto paranın kullanıldığını belirtti.

Raporda yer alan örnekler arasında kripto para yatırımı, madencilik, sahte veri merkezleri ve altın fiyatına endeksliymiş gibi sunulan tokenlar üzerinden yürütülen yatırım dolandırıcılıkları bulunuyor. Fon toplamada kullanılan diğer yöntemler arasında ise yurt dışı ödeme hizmetleri ve nakit yer aldı.

Tether(USDT) üzerinden yürütülen 'kripto kredi' uygulamaları da raporda ayrı bir örnek olarak ele alındı. Rusya Merkez Bankası, müşterilere Tether(USDT) ya da ruble karşılığı üzerinden kredi teklif eden yasa dışı borç verme uygulamalarının yaygınlaştığını, ilgili sitelerin erişime kapatılmasının ardından operatörlerin birebir kopya siteler oluşturmaya devam ettiğini aktardı.

Bir cüzdan adresinin özel bilgi sistemine girmesiyle birlikte bankalar, işlem karşı taraflarını ve fon akışlarını çok daha sıkı denetleyebiliyor. Rusya'daki kripto para işletmecileri ve kullanıcıları açısından bu durum, cüzdan kökeni ve işlem karşı tarafı doğrulama yükünün arttığı anlamına geliyor.

Rusya Merkez Bankası son dönemde kripto para işlemlerini ve saklama hizmetlerini kayıt altına alma yönünde adımlar atmaya devam ediyor. TokenPost daha önce, Rusya Merkez Bankası'nın Bitcoin(BTC), Ethereum(ETH) ve Tether(USDT) işlemlerine izin verilmesine yönelik bir öneri sunduğunu aktarmıştı.

Bu son rapor, işlemlere izin verilmesi tartışmasından bağımsız olarak, yasa dışı finansal faaliyetlerde kullanılan cüzdanların ve internet kaynaklarının tespit edilerek bankacılık sektörü ve soruşturma birimleriyle paylaşılmasına odaklanıyor. Gelişme, yasal işlem sınırlarını belirleyen düzenlemelerle yasa dışı fon akışını engelleyen denetim mekanizmalarının eş zamanlı olarak şekillendiği bir süreç olarak yorumlanıyor.

Rusya Merkez Bankası, yasa dışı finansal faaliyetlere ilişkin bilgileri kolluk kuvvetlerine, Rusya Federal Tekelleşmeyi Önleme Servisi'ne(FAS) ve diğer yetkili kurumlara aktardığını belirtti. 2026 yılının ilk yarısında, yasa dışı finansal piyasa katılımcıları ve finansal piramitlerle bağlantılı 11.800'den fazla internet kaynağına erişim kısıtlaması uygulandı.