RedotPay Hong Kong'daki 2 iştirakinde kara para aklamayı önleme denetimini tamamladı

RedotPay, Hong Kong'da lisanslı iki iştirakinde kara para aklamayı ve terörün finansmanını önleme (AML/CFT) kontrolleri ile süreçlerine ilişkin bağımsız denetimi tamamladı.

RedotPay, 7'sinde yaptığı resmi açıklamada Hong Kong'daki Red Dot Trust Limited ve Red F. Technology Limited şirketlerine yönelik denetimin tamamlandığını duyurdu. Denetim, Hong Kong Şirketler Sicili'nin (Hong Kong Companies Registry) ilgili kılavuz ilkeleri temel alınarak yürütüldü.

Denetimin kapsamına kurumsal yönetim ve kalite güvencesi, müşterini tanı ilkesi (CDD), işlem izleme, personel eğitimi ile insan kaynağı ve kaynak dağılımı dahil edildi. Böylece finansal suç risklerini tespit eden, değerlendiren ve yöneten uyum sistemi kapsamlı biçimde incelenmiş oldu.

AML, kara para aklamanın önlenmesi anlamına gelirken CFT terörün finansmanının önlenmesini ifade ediyor. CDD ise müşterinin kimliğini ve risk düzeyini doğrulama sürecini kapsıyor; işlem izlemeyle birlikte finansal suçları önleme sisteminin temel unsurlarından biri olarak sınıflandırılıyor.

RedotPay, stablecoin ödemelerine ilişkin uyum gerekliliklerinin değiştiği bu süreçte ödeme sağlayıcılarının finansal suçları önleme ve iç kontrolü aynı anda güçlendirmesi gerektiğini açıkladı. Şirket, kullanıcılar ve iş ortakları için kontrol sistemini bağımsız dış denetimlerle sürekli gözden geçirmeyi sürdüreceğini belirtti.

Bu denetimi gerçekleştiren denetim şirketinin uluslararası Büyük Dörtlü'den (Big Four) biri olduğu bildirildi, ancak ismi açıklanmadı. Büyük Dörtlü genel olarak Deloitte, PricewaterhouseCoopers (PwC), EY ve KPMG'yi kapsıyor.

Detaylı değerlendirme sonuçları ve iyileştirme önerileri de açıklamada yer almadı. Dolayısıyla bu açıklamanın tek başına söz konusu iştiraklerin düzenleyici onay aldığı ya da faaliyetlerini genişlettiği anlamına geldiğini söylemek zor.

Bu adım, stablecoin ödeme sağlayıcılarının müşteri doğrulama, işlem izleme ve personel eğitimi gibi iç kontrol süreçlerinin dış denetime konu olduğunu gösteriyor. Ödeme hizmetleri genişledikçe, işlem taraflarını ve para akışını doğrulayan uyum sisteminin önemi de artıyor.

RedotPay, bundan sonra da düzenleyici kurumlar ve iş ortaklarıyla iş birliği içinde AML/CFT kontrolleri ile risk yönetimi sistemine yatırım yapmaya devam edeceğini açıkladı.