Fed’den American Express’e AML eksikleri için düzeltme emri

ABD Merkez Bankası (Fed), American Express’in kara para aklamayı önleme (AML) kontrolleri ile şüpheli işlemlerin tespiti ve bildirimindeki eksiklikleri gidermesi için düzeltme emri verdi.

Fed, 8 Ekim 2026’da yayımladığı emirde işlem izleme, dolandırıcılık bildirim süreçleri ve üçüncü taraf risk değerlendirmesi dahil finansal suç risklerinin yönetiminde ciddi aksaklıklar tespit edildiğini açıkladı. Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) ise American Express’in bankasına ayrı bir rıza emri verdi ve hukuki para cezası uyguladı.

Emir uyarınca American Express ve bağlı kuruluşları, yürürlük tarihinden itibaren 90 gün içinde yönetim kurulu gözetimini ve şirket genelindeki AML kontrollerini iyileştirmeye yönelik plan sunacak. American Express Travel Related Services da aynı süre içinde Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) kurallarına uyum planını teslim edecek.

Fed’in emri, American Express ve bağlı kuruluşlarının ilgili iddiaları kabul ya da reddetmeden süreci sonlandırmayı kabul etmesi üzerine verildi. Fed, emrin resmi süreç başlamadan önce tarafların uzlaşması doğrultusunda çıkarıldığını bildirdi.