Malezya Merkez Bankası, avukat ve muhasebecilere kara para aklamayı önleme sorumluluğunu hatırlattı

Malezya Merkez Bankası, 2027 Ulusal Risk Değerlendirmesi’nde avukatlar ve muhasebeciler gibi finans dışı meslek gruplarının kara para aklama risklerini daha kapsamlı inceleyecek.

Malezya Merkez Bankası Başkan Yardımcısı Marzunisham Omar, 22’sinde Kuala Lumpur’da düzenlenen Finans Dışı Belirli İşletme ve Meslekler (DNFBP) Uyum Konferansı’nda, finansal suçlarla mücadelenin yalnızca düzenleyiciler, kolluk kuvvetleri ve finans şirketleriyle yürütülemeyeceğini söyledi. Yasa dışı para finans kuruluşlarına ulaşmadan önce şirket kuruluşu, işlem tasarımı ve hukuki danışmanlık aşamalarında uzmanların rol alabildiğini belirtti. DNFBP, kara para aklamayı önleme kurallarına tabi finans dışı işletme ve meslek gruplarını kapsıyor.

Omar, şirketler ve tröstler gibi hukuki yapıların gerçek sahipleri veya yasa dışı fonların kaynağını gizlemek için kötüye kullanılabileceğine dikkat çekti. Şüpheli işlemleri tespit etmek, ilgili sözleşmeleri reddetmek ve şüpheli işlem bildirimi sunmak, meslek mensuplarının sorumlulukları arasında yer alıyor.

Dijital kanallardan müşteri kabul edilmesi ve sınır ötesi hizmet sunulmasıyla bağlantılı risklere de değinen Omar, çevrim içi ilişkilerde kimlik gizlemenin veya yanlış bilgi vermenin kolaylaşabileceğini söyledi. Meslek mensuplarının yalnızca işlem kayıtlarını değil, müşterinin iş faaliyetlerini ve işlemin gerçekleştiği koşulları da incelemesi gerektiğini belirtti.

Omar denetim örneklerini de paylaştı. Malezya Merkez Bankası ve Şirketler Komisyonu, uluslararası bir dolandırıcılık örgütüyle bağlantılı olduğundan şüphelenilen yabancılarla ilgili şüpheli işlem bildirimi sunmayan bir şirket sekreterine karşı yaptırım uyguladı. Ayrı bir olayda, Labuan’daki bir yatırım bankası da müşteri incelemesindeki ciddi eksiklikler ve şüpheli işlem bildirimindeki gecikme nedeniyle merkez bankası ile Labuan Finansal Hizmetler Otoritesi’nin yaptırımına uğradı. Konuşma metninde iki işlemin tarihi veya yaptırımın kapsamı açıklanmadı.

2027 Ulusal Risk Değerlendirmesi’nde DNFBP’lerin kara para aklama ve terörün finansmanına ilişkin riskleri birlikte ele alınacak. Merkez bankası, değerlendirme sonuçlarını her mesleğin risk profiline uygun politika, rehber ve risk azaltma önlemleri geliştirmek için kullanmayı planlıyor.