Charles Schwab($SCHW), danışman platformuna üretken yapay zekâ ekledi

Charles Schwab($SCHW), bağımsız yatırım danışmanlığı firmalarının kullandığı platforma üretken yapay zekâ araçları ekledi. Danışmanlar bu araçlarla müşteri hesap bilgilerine ulaşabilecek; araştırma, toplantı hazırlığı ve belge çalışmalarında destek alabilecek.

Charles Schwab, Anthropic’in “Claude for Financial Advisors” aracını Schwab Advisor Center’a bağladığını 28’inde yayımladığı duyuruda açıkladı. Şirket, 17.000’den fazla bağımsız kayıtlı yatırım danışmanlığı firmasına (RIA) hizmet veriyor. RIA’lar müşteri varlıklarını yöneten veya yatırım danışmanlığı sunan bağımsız firmalardır.

Kimlik doğrulamasından geçen danışmanlar Claude üzerinden müşteri hesap bakiyelerini, varlıklarını, işlem geçmişini, maliyet bazını ve uyarıları görüntüleyebilecek.

Anthropic, aracın araştırma, toplantı hazırlığı ve belgeleme çalışmalarına yardımcı olmak üzere tasarlandığını belirtti. Yatırım tavsiyesi ve müşterilerle iletişim gibi düzenlemeye tabi faaliyetler için danışmanların incelemesi ve onayı gerekiyor.

Charles Schwab, vergi ve miras planlaması araçları sunan Wealth.com’un Ester ürününü de platforma ekledi. Danışmanlar ilgili belgeleri yükleyerek inceleme materyalleri hazırlayabilecek. Sonuçları kullanmadan önce kendileri doğrulamaları gerekecek.

Şirket, varlık yönetimi işlerini farklı sistemler arasında koordine eden Nevis ile ortaklık kurdu ve şirkete yatırım yaptı. Yatırım tutarını açıklamadı.

Schwab Advisor Services sorumlusu Jon Beatty, “Yapay zekâ her ölçekteki danışmanlık firması için bir rol oynayabilir ancak danışman ile müşteri arasındaki ilişkinin yerini alamaz” dedi. Şirketin açıkladığı kullanım alanları da müşteri iletişimini tamamen otomatikleştirmekten çok danışmanların hazırlık ve inceleme çalışmalarına odaklanıyor.

Charles Schwab, API’lere ve sistem entegrasyonlarına yaklaşık 15 yıldır yatırım yaptığını açıkladı. Şirket daha önce, harici yapay zekâ ajanlarının müşteri hesaplarına erişip kendi başlarına işlem yapmasına izin vermeyeceğini de duyurmuştu.

Charles Schwab ilk internet sitesini 1995’te açtı ve ertesi yıl internet üzerinden işlemleri başlattı. Çevrim içi hesap sayısı 1997’de 1 milyona, 1998’de 2 milyona ulaştı.

Şirket, tarihçesinde internet üzerinden işlemlerin tarihî bir boğa piyasası sırasında büyüdüğünü ve dot-com balonunun çöküşünden sonra sürdürülmesi zor bir maliyet yapısının ortaya çıktığını belirtti.

Charles Schwab’ın piyasa balonlarına ilişkin değerlendirmesine göre S&P 500, 1995’ten 2000’in başına kadar üç kattan fazla yükseldi. Endeks, 2000’den 2002’nin ortasına kadar yaklaşık yarı yarıya geriledi. Aynı değerlendirmede balonu tanımlamak için evrensel bir ölçüt bulunmadığı ve zirveyle çöküş zamanını önceden tahmin etmenin zor olduğu ifade edildi.

Charles Schwab, 7-26 Ekim 2025 tarihleri arasında saklama hizmetlerini kullanan danışmanlık firmalarından 533 kişinin katıldığı bir anket yaptı. Katılımcıların yüzde 63’ü yapay zekâ kullandığını söyledi ancak firmaların çoğu hâlâ deneme aşamasındaydı. Yapay zekâ kullanan firmaların yaklaşık onda biri bu teknolojiyi iş stratejilerine tamamen entegre etmişti.

Yapay zekâ kullananların yüzde 82’si üretken yapay zekâdan yararlanıyordu. Başlıca kullanım alanları not hazırlama ve e-posta taslağı oluşturma gibi idari işlerdi.

Janus Henderson’ın 2026’da ABD’deki yüksek varlıklı ve varlıklı 1.000 yatırımcıyla yaptığı ankette, katılımcıların yüzde 67’si kısa vadeli bir yapay zekâ balonundan endişe duyduğunu belirtti. Buna karşılık yüzde 61’i yapay zekânın önümüzdeki 5 yılda piyasa getirilerini olumlu etkilemesini beklediğini söyledi.

Vanguard’ın Haziran 2026’da 6.686 müşteriyle yaptığı ankette, her 10 kişiden 8’i yapay zekânın finansal meseleleri bağımsız biçimde ele almasından rahatsızlık duyduğunu belirtti. Yapay zekâ kullanan katılımcıların yüzde 37’si yanlış veya yanıltıcı bilgi aldığını, yüzde 44’ü ise bilginin doğruluğunu değerlendirmekte zorlandığını söyledi. Vanguard, danışmanlık çalışmalarına yardımcı olan yapay zekâ araçlarının da güven ve denetim mekanizmalarına ihtiyaç duyduğunu belirtti.

Anketler, danışmanlık sektöründe yapay zekâ kullanımının yaygınlaşmasıyla tüketicilerin finansal meseleleri yapay zekâya bırakma konusundaki temkinli yaklaşımının aynı anda sürdüğünü gösterdi. Charles Schwab, 28’indeki duyurusunda Ester’in ücretli hizmetini 2027’nin ilk çeyreğinde başlatmayı planladığını açıkladı.