ABD'de şüpheli transferlerin bildirilen tutarı 8 milyar doları aştı

2021-2025 döneminde ABD'deki para transferi hizmeti sağlayıcıları üzerinden yurt dışındaki temsilcilerin talimatıyla yapılan şüpheli transferlerin finans kuruluşlarına bildirilen tutarı 8 milyar doları (yaklaşık 10,68 trilyon won) aştı.

ABD Hazine Bakanlığı 30 Ekim'de yaptığı açıklamada, finans kuruluşlarının bildirdiği tutarın 8 milyar doları geçtiğini duyurdu. Mali Suçları Uygulama Ağı (Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN) de aynı gün bir uyarı yayımlayarak ilgili işlemlerin tespit edilip bildirilmesini istedi.

ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, 30 Ekim'deki basın toplantısında “Paranın gittiği her yerde federal hükümetin tüm imkânlarını seferber edeceğiz” dedi. Uyarı, ABD Hazine Bakanlığının açıkladığı dolandırıcılığı önleme tedbirleri arasında yer aldı.

8 milyar dolarlık tutar, finans kuruluşlarının Banka Gizliliği Yasası (BSA) kapsamında sunduğu raporların analizine dayanıyor. FinCEN, şüpheli işlem bildirimi yapılmasının tek başına yasa dışı faaliyeti kanıtlamadığını belirtti.

Toplamda teşebbüs edilen veya tamamlanan transferler, para yatırma ve çekme işlemleri ile hesaplar arasındaki transferler birlikte yer alabilir. Yasal faaliyetler de bu kapsama girebilir.

Aynı tarafla ilgili art arda sunulan raporların birikimli işlem gibi sayılması, bildirilen tutarın gerçekte olduğundan yüksek görünmesine yol açabilir. Bu nedenle söz konusu tutar, suç gelirini veya kesinleşmiş zarar miktarını göstermiyor.

Uyarıda ele alınan işlem yapısında, ABD'deki para transferi hizmeti sağlayıcıları (MSB) yurt dışındaki temsilcilerin talimatıyla parayı üçüncü ülkelerdeki alıcılara gönderiyor. MSB'ler para transferi ve döviz işlemleri gibi hizmetler sunuyor.

Yurt dışındaki temsilciler, ödemenin kendilerine yapılması yerine başka bir banka hesabına veya şirkete gönderilmesini isteyebilir. Böyle durumlarda transferin nihai alıcısını ve paranın hangi amaçla kullanıldığını belirlemek zorlaşabilir.

FinCEN, transfer şirketlerinin ve işlem bankalarının nihai alıcı, işlemin amacı ve yurt dışındaki temsilcinin ticari faaliyetleri hakkında yeterli bilgi alamayabileceğini açıkladı. Kurum, bu bilgi eksikliğinin kara para aklama veya terörün finansmanı amacıyla kötüye kullanılma riski taşıdığını belirtti.

Finans kuruluşlarının raporlarında görülen alıcı türleri arasında Birleşik Arap Emirlikleri'ndeki döviz büroları, Çin'deki ticari bankalar ve ticaret şirketleri ile Doğu Afrika'daki alıcılar yer aldı. FinCEN bu örnekleri işlem incelemelerine yardımcı olmak amacıyla paylaştı.

İncelenmesi önerilen durumlar arasında belirli tutarlardaki transferlerin tekrarlanması veya işlem sıklığı ve hacminin işletmenin faaliyet modeliyle uyuşmaması bulunuyor. Paranın, yurt dışındaki temsilciyle ilişkisi belirsiz şirketlere gönderilmesi ya da sözleşme ve fatura gibi işlem amacını destekleyen belgelerin yetersiz olması da uyarıda sıralandı.

FinCEN, tek bir işaretin işlemi yasa dışı saymak için yeterli olmadığını vurguladı. Finans kuruluşlarından işlem geçmişi ve ticari uygulamalar gibi farklı koşulları birlikte değerlendirmelerini ve tüm para transferi hizmeti sağlayıcılarını topluca yüksek riskli müşteri olarak sınıflandırmamalarını istedi.

Uyarı, ABD finans kuruluşlarının 2021-2025 döneminde bildirdiği ve yurt dışındaki temsilcilerin talimatıyla yapılan işlemleri kapsıyor.

FinCEN, ilgili şüpheli işlem raporlarında (SAR) “FIN2026FOREIGNAGENT” uyarı kimliğinin kullanılmasını istedi. SAR, finans kuruluşlarının şüpheli işlemleri yetkililere bildirmek için sunduğu rapordur.

Uyarı, para transferi hizmeti sağlayıcıları üzerinden yapılan sınır ötesi ödemeleri ele alıyor; sanal varlık veya blokzincir işlemlerine yönelik analiz ya da tedbir içermiyor.