Paxos’a 48,5 milyon dolarlık ceza: BUSD ihlali sonrası kripto düzenlemeleri gündemde

New York Finansal Hizmetler Dairesi’nden (NYDFS) Paxos’a 6,747 milyar Won ceza: BUSD skandalı kripto regülasyonunu yeniden gündeme taşıdı

24’ünde (yerel saatle), New York Finansal Hizmetler Dairesi(NYDFS), stablecoin ihraççısı Paxos’a ciddi bir para cezası kesti. Binance ile birlikte çıkardığı BUSD stablecoin nedeniyle birçok düzenleyici yükümlülüğü ihlal ettiği belirlenen Paxos, toplamda yaklaşık 48,5 milyon dolar (yaklaşık 6,747 milyar Won) para cezasına çarptırıldı. Ceza, kripto sektöründe artan *düzenleyici baskının* bir parçası olarak öne çıktı.

NYDFS’nin yaptığı resmi açıklamaya göre, Paxos uzun süredir *kara para aklamayı önleme (AML)* ve *müşteri kimliği tespiti (KYC)* gibi temel yükümlülüklerini ihmal ediyordu. Ayrıca şirketin, 2020 yılında kurumla yaptığı düzenleyici anlaşmanın şartlarını yerine getirmediği ve bu durumun Paxos’un *iç kontrol yapısında ciddi eksikliklere* yol açtığı belirtildi. Anlaşma sonucunda Paxos’un sadece 26,5 milyon dolar (yaklaşık 3,688 milyar Won) cezayla kalmayıp, üç yıl içinde uyumluluk sistemlerini geliştirmek için 22 milyon dolar (yaklaşık 3,058 milyar Won) yatırım yapma yükümlülüğü de bulunuyor.

Soruşturmada dikkat çeken en kritik unsur, Paxos’un Binance ile birlikte piyasaya sürdüğü BUSD stablecoin oldu. İddialara göre, Paxos bu tokenları ihraç ederken Binance’in işlem yaptığı taraflara yönelik standartlara uygun *bir inceleme süreci yürütmemiş* ve bu nedenle *ABD Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC)* tarafından yaptırım listelerine alınmış taraflarla bağlantılı 16 milyar dolar (yaklaşık 22,24 trilyon Won) değerinde BUSD işlemi gerçekleştirilmiş durumda. Söz konusu gelişmelerin ardından NYDFS, Şubat 2023’te Paxos’un yeni BUSD ihracını derhal durdurmasını talep etti. Bu karar, Paxos ile Binance’in iş birliğinin fiilen sona ermesine yol açtı.

NYDFS, yaşananların sadece Binance ortaklığıyla sınırlı olmadığını da vurguladı. Geniş çaplı soruşturma, Paxos’un genel uyumluluk sisteminde birçok eksiklik bulunduğunu gösterdi. Bunlar arasında *eski teknolojiyle çalışan işlem izleme yazılımları*, *yetkili kuruluşların taleplerine zamanında cevap verilmemesi* ve *yüksek riskli işlemlerin gerektiği gibi raporlanmaması* gibi kritik sistemsel zafiyetler yer alıyor.

Paxos’a yönelik bu yaptırım, NYDFS’nin kripto sektöründe şeffaflık ve güvenlik standartlarını artırma hedefiyle uygulamaya koyduğu düzenleyici yaklaşımların bir uzantısı. New York eyaleti daha önce de Robinhood, Block Inc ve Genesis gibi kriptoyla ilgili büyük firmalara karşı benzer adımlar atmıştı. Süreci yöneten NYDFS Başkanı Adrienne Harris(Adrienne Harris), “New York eyaleti olarak dijital varlık pazarında da tüketici güvenliğini ve finans sistemi istikrarını korumayı temel bir görev kabul ediyoruz” dedi.

Uzmanlara göre, Paxos’un aldığı bu ceza şirketin yeni ürün lansmanları ve olası iş ortaklıklarında önemli engeller yaratabilir. Öte yandan, BUSD’nin piyasadan hızla çekilmesi sonrasında oluşan boşluk, USD Coin(USDC) ve Tether(USDT) gibi rakip stablecoin'lerin pazar paylarını büyütmesinin yolunu açabilir. *Stablecoin düzenlemeleri*, kripto endüstrisinin geleceğini şekillendirecek en önemli gündem başlıklarından biri olmaya devam ediyor.