Chainalysis: Kripto kara para aklama Çin dili Telegram ağlarına kaydı

Kripto para dünyasında yasa dışı fon hareketleri giderek yön değiştiriyor. Zincir üstü analiz firması Chainalysis’in 24’ünde yayımladığı son rapora göre, kara para aklama faaliyetlerinin büyük kısmı artık merkezi kripto para borsalarından Çin diliyle faaliyet gösteren gayriresmî Telegram temelli ağlara yönelmiş durumda.

Firmaya göre bu ağlar, Telegram gibi platformlarda sessizce faaliyet gösteren ‘hizmet olarak kara para aklama’ sistemleriyle çalışıyor. Bu sistemlerde, para taşıyıcıları, gayriresmî tezgâh üstü borsalar ve çevrim içi kumar siteleri aracılığıyla yasa dışı kaynaklı kripto paralar başka varlıklarla karıştırılıyor ve zincir üstü izlenebilirlik zorlaşıyor. Chainalysis, bu ağların 2020’deki COVID-19 pandemisinin başlarında ortaya çıktığını ve günümüzde zincir üstü kara para aklama işlemlerinin büyük çoğunluğunu elinde tuttuğunu vurguladı.

Merkezi borsaların son yıllarda ‘müşterini tanı’ (KYC) süreçlerini sıkılaştırması ve düzenleyici kurumların daha sıkı denetim uygulamasıyla birlikte, yasa dışı fonlar güvenlik riski daha düşük kabul edilen gayriresmî ağlara yöneliyor. Chainalysis, merkezi borsaların artık ‘güvenli bir kaçış yolu sağlamadığını’ çünkü bu platformların şüpheli transferleri dondurabilme gücüne sahip olduğunu belirtti.

Rapora göre, son beş yılda takip edilen yasa dışı kripto varlıkların yaklaşık %20’si Çin dili temelli bu ağlar üzerinden aklandı. Aynı dönemde merkezi borsaların payı ise sürekli olarak azaldı. Chainalysis, 2020’den bu yana Çin dili Telegram gruplarına aktarılan yasa dışı fonların, merkezi borsalara kıyasla 7.325 kat daha hızlı arttığını açıkladı. Uzmanlar, bu durumun zincir üstü işlem akışında ciddi bir kaymaya işaret ettiğini ifade etti. Ağın bu kadar güçlü olmasının nedeni, hem geniş kullanıcı ağı hem de geniş yelpazedeki işleyiş modelleri olarak gösteriliyor.

Aynı raporda 2025 yılı boyunca zincir üstünde aklanan toplam yasa dışı kripto varlık hacminin yaklaşık 820 milyar dolar (yaklaşık 1.173 trilyon TL) olarak gerçekleştiği aktarıldı. Bu miktar, 2020’deki 100 milyar dolarlık (yaklaşık 142 trilyon TL) hacme göre sekiz katlık bir artışı temsil ediyor. Bu toplamın yaklaşık 160 milyar doları (yaklaşık 228 trilyon TL) Çin dili temelli ağlar aracılığıyla temizlendi. Bu da günlük ortalama yaklaşık 44 milyon dolarlık (yaklaşık 62 milyar TL) işlem anlamına geliyor. Chainalysis, kripto paraların artan kullanım kolaylığı ve likiditesinin, kara para aklama girişimlerini hem daha cazip hem de daha etkili hale getirdiğini ifade etti.

Ancak resmi kurumların kara para aklama yöntemlerine karşı mücadeledeki kapasitesi bu hızlı değişime ayak uyduramıyor. Birleşik Krallık merkezli RUSI (Royal United Services Institute) bünyesindeki Finans ve Güvenlik Merkezi'nin direktörü Tom Keatinge, çoğu ülkenin organize suçların kripto para kullanımına karşı mücadelede yetersiz kaldığını söyledi. Keatinge, blokzinciri analiz şirketlerinin sunduğu yardımın ‘buzdağının sadece görünen kısmı’ olduğunu ifade ederek, “uluslararası çapta bilgi paylaşımını artırmaya yönelik sistematik bir küresel iş birliğine ihtiyaç duyulduğunu” söyledi.

Genel olarak, Chainalysis’in yayınladığı bu rapor, kripto para kara para aklamasında paradigma kaymasına işaret ediyor. Düzenlemeler merkezi borsalarda etkili hale geldikçe, yasa dışı transferler daha da görünmez hâle gelen alternatif ağlara yöneliyor. Bu da hem düzenleyiciler hem de kolluk kuvvetleri için ‘gölge ekonomiye’ karşı daha zeki ve uluslararası çözümler geliştirme ihtiyacını doğuruyor.