Bithumb’ın ‘hayalet Bitcoin(BTC)’ skandalı Güney Kore’de kripto borsalarına sıkı denetim kapısını açtı

Bithumb’ın ‘hayalet Bitcoin(BTC)’ skandalı, Güney Kore’de kripto borsalarına yönelik denetim baskısını sertleştirdi. Yüz binlerce Bitcoin(BTC)’lik *hatalı dağıtım* ve *kara para aklama karşıtı yükümlülükler*e ilişkin ihlal iddiaları bir araya gelince, borsanın *iç kontrol* yapısı ve genel *operasyonel sistemi* finans otoritelerinin merceğine girdi.

Güney Kore Finansal Hizmetler Komisyonu’na bağlı Finansal İstihbarat Birimi(FIU), yerel basın haberlerine göre, Bithumb’a Özel Finansal Bilgiler Yasası kapsamındaki *kara para aklama önleme(AML)* ve *müşterini tanı(KYC)* yükümlülüklerini ihlal ettiği gerekçesiyle ‘*6 ay süreyle yeni müşterilere yönelik kısmi faaliyet durdurma*’ cezası için *ön bildirim* gönderdi. Aynı metinde, Bithumb CEO’su Lee Jae-won’a yönelik ‘*kınama uyarısı*’ niteliğinde bir yaptırım da yer aldı.

Buna karşın yaptırım kesinleşse bile mevcut kullanıcıların *KRW ve kripto varlık* yatırma-çekme işlemlerinin normal şekilde süreceği aktarılıyor. Sınırlamanın, esas olarak *yeni üye olan kullanıcıların kripto transfer fonksiyonlarına* uygulanması bekleniyor. Bithumb cephesi de bu adımı ‘*sadece ön bildirim aşaması*’ olarak tanımlıyor ve nihai yaptırım seviyesinin *hafifletilebileceğini* vurguluyor. FIU ise ayın sonunda toplanacak *yaptırım inceleme komitesi*nde son kararı açıklamayı planlıyor.

FIU’nun incelediği başlıkların odağında, Bithumb’ın *bildirimde bulunulmayan yabancı kripto hizmet sağlayıcılarıyla* işlem yaptığına dair bulgular ve kullanıcı *kimlik doğrulama(KYC)* süreçlerindeki eksiklikler bulunuyor. Bu incelemenin, sıradan bir idari denetimi aşarak borsanın *tüm iç kontrol altyapısını test eden* bir çalışmaya dönüştüğü ifade ediliyor. Düzenleyici kanatta, *dijital varlık piyasası* hızla büyürken yerel borsaların *risk yönetimi ve iç denetim standartlarının* aynı hızda gelişmemesinin ciddi bir *sistemik risk* oluşturduğu yönünde kaygılar dillendiriliyor.

Tartışmaların fitilini ateşleyen olay ise 6 Şubat’ta (yerel saatle) yaşanan ve kamuoyunda ‘*hayalet Bitcoin(BTC) olayı*’ olarak anılan dev hata oldu. Bithumb’ın dahili promosyon kampanyası sürecinde, bir çalışanın *yanlış veri girişi* nedeniyle tam *620.000 adet Bitcoin(BTC)*, toplam 249 kullanıcıya hatalı biçimde tanımlandı. O günkü fiyatlarla bu tutar yaklaşık *400 milyar dolar*, Kore wonu cinsinden ise yaklaşık *58,7 trilyon KRW* düzeyindeydi. Borsa, acil müdahale ile yanlış dağıtılan miktarın yaklaşık *%99’unu geri çekmeyi* başardı ancak tek başına hata büyüklüğü, piyasalarda ciddi bir *güven şoku* yarattı.

Düzenleyici kurumlar, bu olayın ardından özellikle borsaların *defter kayıtları, varlık yönetimi* ve *otomatik kontrol mekanizmaları*na odaklanan kapsamlı bir tarama başlattı. Kamuya açık veriler, Bithumb’ın kendi portföyünde yalnızca yaklaşık *175 adet Bitcoin(BTC)* tuttuğunu, müşteri varlıkları da dahil edildiğinde toplam Bitcoin(BTC) miktarının *50.000 adetin altında* olduğunu gösteriyor. Bu tabloya rağmen sistemin *620.000 adet*lik Bitcoin(BTC) yanlış tahsisini engelleyememesi, ‘*çok katmanlı doğrulama ve limit kontrollerinin yeterince çalışmadığı*’ eleştirilerine yol açtı. yorum Bu durum, yazılım katmanı kadar insan hatalarını da yakalayacak otomatik sigorta mekanizmalarının eksikliğine işaret ediyor.

Kore finans otoriteleri, skandal sonrası *acil denetim programı* devreye aldı. Dijital Varlık Borsaları Ortak Danışma Kurulu(DAXA) ile koordinasyon halinde *Upbit, Coinone, Korbit, Gopax* gibi başlıca borsaların *varlık doğrulama, saklama altyapısı, iç denetim ve uyum* süreçleri eş zamanlı olarak inceleniyor. Bu taramalarda ortaya çıkacak eksiklerin, hem DAXA’nın *özdenetim standartlarına* yansıtılması hem de orta-uzun vadede ülkenin *kripto varlık düzenleme mimarisini* şekillendirecek *yasal çerçeveye* temel oluşturması bekleniyor.

İktidar kanadından sözcü Kim Ji-ho, söz konusu olayı “*basit bir veri girişi hatasını aşan, yerli kripto borsaların iç kontrol mimarisindeki kırılganlığı görünür kılan bir vaka*” olarak nitelendirdi. Piyasa çevreleri, Bithumb özelinde yaşananların, genel olarak *borsa varlık yönetimi, iç muhasebe sistemi* ve *itibar riski yönetimi* alanlarında daha sıkı *düzenleme ve denetim* adımlarını tetiklemesini bekliyor. Aynı zamanda, *yatırımcı koruması* ve *piyasa güveni*ni artırmaya yönelik *yeni kural setleri, lisanslama şartları ve minimum iç kontrol standartları* üzerindeki tartışmaların da hız kazanacağı öngörülüyor.