JP Morgan(JPM), dev kripto ponzi davasında hedefte: Yüz milyonlarca doların izi bankalara uzanıyor

Amerikan finans devi JP Morgan(JPM) ‘kripto ponzi planını görmezden gelmekle’ suçlanıyor. Yatırımcılar, bankanın şüpheli işlemleri fark ettiği halde hesapları açık tutarak zararın büyümesine yol açtığını iddia ediyor ve bu gerekçeyle toplu dava açtı. ‘Ponzi sistemi’ ile yürütüldüğü öne sürülen kripto yatırım şeması üzerinden yüz milyonlarca dolarlık para akışı tespit edildi.

Dava dosyasına göre Florida merkezli kripto yatırım şirketi Goliath Ventures’a yatırım yapan isimlerden biri olan Robby Alan Steele, yaklaşık 650 bin dolar (yaklaşık 9,68 milyar TL) kaybettiğini açıkladı. Bu tutarın içinde ‘emeklilik birikimi’ de bulunuyor.

Yatırımcı tarafı, Goliath Ventures’ın gerçek bir yatırım faaliyeti olmadan, yeni gelen yatırımcıların parasıyla eski yatırımcılara ‘getiri’ ödediğini ve bunun klasik bir ‘ponzi dolandırıcılığı’ olduğunu savunuyor. Savcılık iddianamesine göre şirket, sahte kripto yatırım vaadiyle en az 2 binden fazla kişiden toplam 328 milyon dolar (yaklaşık 4,886 milyar TL) topladı.

24’ünde (yerel saatle) ABD Kaliforniya Kuzey Bölge Mahkemesi’ne sunulan toplu dava taslağında, JP Morgan’ın Goliath Ventures için ‘temel bankacılık altyapısı’ sunduğu ve bu sayede yatırımcı paralarının sisteme girebildiği vurgulanıyor.

Dosyaya göre JP Morgan, 2023 Ocak’tan 2025 ortasına kadar Goliath’ın ‘tek ve ana’ banka hesabını sağladı. Bu süre içinde tek bir hesap üzerinden yaklaşık 250 milyon dolar (yaklaşık 3,724 milyar TL) hareket etti. Bunun 123 milyon doları (yaklaşık 1,832 milyar TL), Goliath’ın yönettiği Coinbase cüzdanlarına aktarıldı.

Yatırımcı avukatları, bu büyüklükte ve sıklıktaki hareketlerin, federal ‘müşterini tanı(KYC)’ ve ‘kara para aklamayı önleme’ yükümlülükleri gereği JP Morgan tarafından daha yakından incelenmesi gerektiğini belirtiyor. Dilekçede, ‘kelime’ JP Morgan’ın Goliath’ın lisanssız biçimde yatırımcı fonlarını toplayıp yöneten bir kripto fonu işletmecisi olduğunu tespit edebilecek konumda olduğu ‘kelime’ ifade ediliyor. ‘yorum Buradaki temel argüman, bankanın sadece pasif bir aracı değil, uyarı sinyallerini görmezden gelen sorumlu bir aktör olduğu yönünde.’

Şirket cephesinde ise tablo daha da ağırlaşıyor. Mahkeme belgelerine göre Goliath Ventures, başlangıçta ‘Gen‑Z Venture Firm’ ismiyle faaliyet gösterdi ve 2023 Ocak ile 2026 Ocak arasında yatırım topladı. Şirket CEO’su Christopher Delgado, 24’ünde (yerel saatle) Florida Orta Bölge Savcılığı tarafından gözaltına alındı. Hakkında ‘tahvil dolandırıcılığı’ ve ‘kara para aklama’ suçlamaları bulunuyor. Tüm suçlamalardan mahkum olması halinde Delgado’nun 30 yıla kadar federal hapis cezası alabileceği belirtiliyor.

Ayrı bir ceza dosyasında Bank of America(BAC) da geçiyor. Savcılığa göre Delgado, BOA iş hesabında ortak imza yetkilisi olarak kayıtlıydı ve bazı yatırımcılar doğrudan bu hesaba para aktarmaya yönlendirildi. Yine savcılık belgeleri, yatırımcı fonlarının JP Morgan hesapları, BOA hesapları ve Delgado’nun kontrolündeki Coinbase cüzdanları arasında dolaştırıldığını ortaya koyuyor.

Sivil (tazminat) davası, hukuk büroları Shaw Lewenz, Sonn Law Group ve Schwartzbaum tarafından ortaklaşa açıldı. Davacıların baş avukatı Jordan Shaw, ‘kelime’ yeni mağdurlar ve bağlantılı isimler tespit ettiklerini ve önümüzdeki dönemde ek dava dosyalarının geleceğini ‘kelime’ söyledi.

Bu dava, geleneksel bankacılık devlerinin kripto ponzi şemaları ve benzeri dolandırıcılıklar için ‘altyapı sağlayıcı’ olup olamayacağı tartışmasını yeniden alevlendirmiş durumda. Bankaların kara para aklama karşıtı yükümlülükleri ile hızla büyüyen kripto yatırım ürünleri arasındaki gri alanın, önümüzdeki süreçte hem ABD’de hem de küresel ölçekte önemli bir hukuki ve düzenleyici gündem başlığı haline gelmesi bekleniyor.