Tayland, USDT ve nakit işlemlerine kara para kıskacı getiriyor: 5 milyon baht üstü fonlara sıkı takip

Tayland Merkez Bankası, ‘USDT’ dahil stabil kripto paralar üzerindeki *kara para aklama* denetimini sert biçimde sıkılaştırıyor. Amaç, özellikle sınır ötesi işlemlerde kullanılan stabil kripto paralar ve büyük montanlı nakit hareketlerini daha yakından izleyerek ‘gri para’ akışını ve yasa dışı fon hareketlerini durdurmak. Yeni planda USDt(USDT) işlemleri, yüksek tutarlı nakit hareketleri ve döviz trafiği birlikte takip edilerek şüpheli fon akışlarının erken aşamada tespit edilmesi hedefleniyor.

13’ünde (yerel saatle), yerel medya The Nation’ın haberine göre Tayland Merkez Bankası Başkanı Vitai Ratanakorn, “Aldığımız önlemler kısa vadeli bir pansuman değil; birden fazla stratejiyi eş zamanlı ve sürekli olarak yürütmemiz gerekiyor” dedi. ‘yorum Merkez bankası, tek seferlik baskın yerine, uzun soluklu ve çok katmanlı bir sıkılaştırma sürecine hazırlanıyor yorum’ Bu yeni çerçeve, Tayland Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ile koordinasyon içinde uygulanacak ve özellikle yüksek tutarlı stabil kripto para transferleri mercek altına alınacak.

Taylandlı düzenleyiciler, son dönemde Güneydoğu Asya genelinde hızla büyüyen ‘sesli arama dolandırıcılığı’ çeteleri ve sahte çağrı merkezlerini ‘gri ekonomi’nin ana finansman kaynağı olarak görüyor. 2025’te dolandırıcılık kaynaklı toplam zararın 3,4 milyar dolar seviyesine ulaşabileceği tahmin ediliyor. Sınır ötesi ödemelerin *neredeyse anlık* gerçekleşmesini sağlayan stabil kripto paralar, bu nedenle büyük tutarlı yasa dışı fon transferlerinde sıkça kullanılan bir araç haline geldi ve düzenleyicilerin bir numaralı gözetim başlığı oldu.

Gözetim kapsamı yalnızca stabil kripto paralarla sınırlı kalmayacak; nakit, döviz ve altın işlemlerini de içine alacak şekilde genişletilecek. Bankalar, nakit dağıtım kanalları, döviz büroları ve külçe altın ticareti ile ‘şüpheli stabil kripto para işlemleri’ konusunda uyum yükümlülüklerini artırmak zorunda kalacak. 5 milyon bahtın (yaklaşık 150 bin dolar) üzerindeki nakit yatırımlar için fon kaynağını ispatlama şartı getirilecek. Ayrıca net bir ticari faaliyet amacı olmadan yüksek tutarlı büyük kupür banknotların küçük kupürlerle değiştirilmesi gibi işlemler de incelemeye alınacak.

Tayland bir dönem *kripto merkezi* olma iddiasıyla anılsa da, Merkez Bankası bugün hâlâ dijital varlıklar ve stabil kripto paralarla ödeme yapılmasını yasaklamış durumda. Buna karşın kripto para alım satımı yasal ve ülkenin en büyük borsası Bitkub’un günlük işlem hacmi yaklaşık 26 milyon dolar seviyesinde. CoinGecko verilerine göre bu hacmin kayda değer bir kısmı döviz niteliğindeki işlemlerden oluşuyor ve USDT/Tayland bahtı(THB) paritesi en yoğun kullanılan işlem çifti konumunda.

Ancak Tayland’ın sert denetim çizgisi, *yan etkiler* de yaratıyor. Geçen yıl bankacılık sektörü, ‘para katırı’ hesapları ve şüpheli para hareketleriyle mücadele gerekçesiyle yaklaşık 3 milyon hesabı dondurdu. Bu süreçte çok sayıda birey ve tamamen yasal faaliyet gösteren şirketin de mağdur olduğu öne sürüldü. ‘yorum Şüpheli hesapları hızlıca kapatmaya odaklı yaklaşım, sahtecilikle mücadelede etkili olurken, masum kullanıcıları da sistem dışına itebiliyor yorum’ Stabil kripto paralar için getirilen yeni, sertleştirilmiş gözetim rejiminin yasa dışı fon akışını azaltması bekleniyor, ancak aşırı sert uygulamaların finansal kapsayıcılığı zedeleme riski nedeniyle, önlemlerin ne kadar hedefli ve ölçülü uygulanacağı belirleyici olacak.