Emeklilik Hesabından Devlet Tahvili Talebi 9 Eylül'de Başlıyor

Bireysel yatırımcılara yönelik devlet tahvillerine emeklilik hesabından ilk kez talepte bulunma imkânı 9 Eylül'de başlıyor. NH Investment & Securities bu süreç öncesinde müşterilerine ön bilgilendirme yapıyor ve talep öncesi bir etkinlik düzenliyor.

NH Investment & Securities 31'inde, Belirlenmiş Katkı (DC) ve Bireysel Emeklilik Hesabı (IRP) üzerinden yatırım yapılabilecek 'emeklilik hesabı bireysel yatırımcı devlet tahvili' ürününü eylülde piyasaya süreceğini duyurdu. Ürün kapsamında 10 yıllık ve 20 yıllık bireysel yatırımcı devlet tahvilleri sunulacak.

Ön talep bildirim etkinliği 31 Ağustos ile 8 Eylül arasında sürüyor. NH Investment & Securities'te DC veya IRP hesabı bulunan müşteriler bildirim talebinde bulunarak talep takvimi ve ürün bilgilerini önceden öğrenebiliyor.

Şirket, bildirim talebinde bulunan müşteriler arasından kura ile 100 kişiye Twosome Place Americano mobil hediye çeki vereceğini belirtti. NH Investment & Securities, bunun ürün lansmanı öncesinde talep takvimi ve ürün bilgisini duyurmaya yönelik bir etkinlik olduğunu açıkladı.

Asıl talep etkinliği ise 9 Eylül ile 30 Kasım arasında sürecek. Emeklilik hesabından bireysel yatırımcı devlet tahviline en az 1 milyon won tutarında talepte bulunan müşteriler arasından kura ile 800 kişiye ikişer adet Twosome Place Americano mobil hediye çeki dağıtılacak.

Eylül ayındaki ilk talep dönemi 9-15 Eylül tarihlerini kapsıyor. Bu yayın daha önce, emeklilik hesabı üzerinden bireysel yatırımcı devlet tahviline ilk talebin 9-15 Eylül tarihleri arasında yapılacağını aktarmıştı.

Söz konusu ürün, devletin ihraç ettiği ve anapara ile faiz ödemesini garanti ettiği bireysel yatırımcı devlet tahvilinin emeklilik hesabı içinden yönetilmesine imkân tanıyan bir yapı sunuyor. Vadeye kadar elde tutulduğunda, kupon faizine ek faiz oranı eklenerek yıllık bileşik faiz uygulanıyor ve anapara ile faiz vade tarihinde tek seferde ödeniyor.

Emeklilik hesabı üzerinden yönetildiğinde yatırım getirisi vergisi para çekilene kadar erteleniyor. Emekli maaşı olarak alındığında ise emeklilik geliri vergisi uygulanıyor.

Vadeden önce satış talebi, satın alınan tahvilin ihraç tarihinden itibaren 1 yıl geçtikten sonra, yani 13'üncü aydan itibaren yapılabiliyor. Ancak kıdem tazminatı ödemesi veya erken para çekme gibi zorunlu nedenlerin kabul edilmesi halinde 1 yıl dolmadan da talepte bulunulabiliyor.

Vade dolmadan yapılan satışlarda ek faiz oranı ve yıllık bileşik faiz avantajından yararlanılamıyor. Fiilen elde edilecek avantaj vadeye kadar tutulup tutulmamasına göre değiştiği için talepte bulunmadan önce koşulların kontrol edilmesi gerekiyor.

Emeklilik hesabı tipi bireysel yatırımcı devlet tahvili, daha önce ağırlıklı olarak özel amaçlı hesaplar üzerinden yürütülen bireysel yatırımcı devlet tahvili yatırım kanalını DC ve IRP hesaplarına genişleten bir uygulama. Bu yayın daha önce, Kore Menkul Kıymetler Saklama Kurumu'nun (Korea Securities Depository) ilgili entegre iş sistemini devreye aldığını duyurmuştu.

NH Investment & Securities Emeklilik Varlık Yönetimi Bölüm Başkanı Jeong Hwan, "Bireysel yatırımcı devlet tahvili, devletin anapara ve faiz ödemesini garanti etmesinin yanı sıra vadeye kadar tutulduğunda yıllık bileşik faiz avantajı da sunduğu için uzun vadeli emeklilik varlığı yönetiminde yeni bir seçenek olacak" dedi ve şöyle devam etti: "Bu ön talep bildirim etkinliğiyle müşterilerimizin ilgili bilgileri önceden görüp daha sistemli bir emeklilik portföyü oluşturmalarını umuyoruz."

Talep takvimi ve ürüne ilişkin ayrıntılı bilgilere NH Investment & Securities'in N2 ve Namu mobil işlem sistemi (MTS) üzerinden ulaşılabiliyor.