Kripto para işlemlerinde suç oranı %0,4'e geriledi

Kripto paranın yasa dışı faaliyetlerle ilişkilendirildiği yaygın algının aksine, bu alandaki işlemlerin yalnızca çok küçük bir kısmının gerçekten suçlarla bağlantılı olduğuna işaret eden yeni bir rapor yayımlandı. 24’ünde (yerel saatle), TRM Labs tarafından yayımlanan yıllık rapora göre, 2024 yılında dünya genelindeki kripto para işlemlerinin sadece %0,4’ü yasa dışı faaliyetlerle ilişkilendirildi. Bu oran, bir önceki yıla göre %51 oranında düşüş göstererek, işlem hacmi hızla artmasına rağmen kripto suçlarının gözle görülür biçimde azaldığını ortaya koyuyor.

Raporda, 2024 yılı içerisinde kripto para pazarındaki toplam işlem hacminin %56 oranında artarak 10,6 trilyon dolara ulaştığı belirtildi. Ancak bu devasa hacmin yalnızca 45 milyar dolarlık kısmı yasa dışı işlemlerle bağlantılıydı. Yasa dışı fonların büyük bölümü ise yaptırım uygulanan gruplar, dolandırıcılar ve kara listeye alınmış cüzdanlardan geldi. Bu üç grup, tüm yasa dışı işlemlerin yaklaşık %85’ini oluşturdu.

Rapora göre, Tron, Ethereum(ETH) ve Bitcoin(BTC) ağları yasa dışı işlemlerde en sık kullanılan blokzincirler olmaya devam ediyor. Ancak Tron ağındaki şüpheli fon akışı, geçen yıla göre yarı yarıya azaldı. Bu düşüşte, Tron tabanlı Tether(USDT) kullanımını hedef alan ve kamu-özel sektör iş birliğiyle faaliyet gösteren T3 Finansal Suçlarla Mücadele Birimi’nin (T3 FCU) etkili rol oynadığı vurgulandı. T3 FCU bugüne dek 130 milyon doların üzerinde fonu dondurdu ve kara listeye alınan USDT varlıklarının yaklaşık %20’sini mağdurlara ya da yetkililere geri kazandırdı.

TRM Labs raporunda, Rusya ve İran merkezli tanınan kripto borsaları Garantex ve Nobitex’e yönelik yaptırımların da etkili sonuçlar doğurduğu bilgisi yer aldı. Her iki platform da geçtiğimiz dönemde toplamda 49 milyon dolarlık hack saldırısına uğrarken, bu yaptırım kapsamındaki bölgelerdeki yasa dışı fon hareketleri %33 oranında azaldı.

TRM ayrıca yeni tehditlere karşı da uyarıda bulundu. Özellikle terör finansmanı konusu ön plana çıktı. IŞİD’in Horasan kolu (ISKP) gibi örgütlerin Tether(USDT) gibi stabil kripto paralarla finansman sağladığı, ayrıca Monero(XMR) gibi gizlilik odaklı kripto paraların da bu yapıların ilgisini giderek daha fazla çektiği belirtildi. 2024 yılı boyunca toplam hack kaynaklı kayıplar %17 büyüyerek 2,2 milyar dolara ulaştı. Bu miktarın yaklaşık 800 milyon dolarlık kısmının, Kuzey Koreli hacker gruplar tarafından ele geçirildiği açıklandı. Bu grupların genellikle zincirler arası köprüleri (bridge) kullanarak fonları akladığı ve kolluk kuvvetlerinin takibini zorlaştırdığı ifade edildi.

Raporda 2025 yılı için dikkat çeken bir başka uyarı ise *yapay zekâ destekli suçlar* oldu. TRM’ye göre, suç örgütleri büyük dil modellerini (LLM) kullanarak kişiye özel dolandırıcılık planları tasarlıyor, yapay videolarla şantaj ve yatırım dolandırıcılığı yapıyor, ayrıca gelişmiş kimlik avı e-postaları üretiyor. Yapay zekâ ayrıca sahte kimlik belgeleri oluşturma, kimlik doğrulama mekanizmalarını aşma ve izinsiz yetişkin içerikleri üretme gibi alanlarda da yaygın şekilde kullanılmaya başlandı.

Bütün bu veriler, kripto para sektörünün suçtan uzak yeni bir evreye girdiğini ortaya koyuyor. TRM’nin raporu, kripto paraların artık suçun merkezi değil, aksine, suçlulara karşı daha etkin savunma geliştirilen bir alana dönüştüğünü gözler önüne seriyor.