Singapur'dan kripto paralara sert düzenleme: Yeni lisans zorunluluğu yolda

Singapur, tarihindeki en büyük kara para aklama soruşturmasını tamamladıktan sonra, başta büyük bankalar ve kripto para sektörü olmak üzere finans dünyasına karşı sert düzenlemelere yönelmeye başladı. 2023 yılında ortaya çıkarılan yaklaşık 3 milyar Singapur doları (yaklaşık 31,9 trilyon Kore wonu) değerindeki yasa dışı para akışı davası kapsamında, Singapur Para Otoritesi(MAS), dünya çapındaki 9 finans kuruluşuna toplam 27,5 milyon Singapur doları (yaklaşık 279 milyar won) para cezası verdi.

Cezalandırılan kurumlar arasında Credit Suisse, UBS, Citibank, UOB, Julius Baer, LGT Bank gibi önde gelen küresel bankaların yanı sıra, yerel varlık yönetimi firması Blue Ocean da bulunuyor. MAS, bu kurumların kara para aklamayı önleme(AML) sistemlerini düzgün şekilde uygulamadığını vurguladı. Bu kapsamda en ağır cezaya çarptırılan banka ise 5,8 milyon Singapur doları (yaklaşık 58 milyar won) ile Credit Suisse oldu.

Soruşturma, 2023 yılı Ağustos ayında başlatılan büyük çaplı polis operasyonuyla ortaya çıkarıldı. O dönemde Singapur genelinde çok sayıda lüks gayrimenkule el konulurken, ciddi miktarlarda nakit ve kripto para da devlet tarafından donduruldu. Çin uyruklu 10 şüpheli, organize suça karıştıkları iddiasıyla yakalandı ve 17 aya kadar varan hapis cezalarının ardından Singapur’dan sınır dışı edildiler.

Bu soruşturmada dikkat çeken detay ise kripto paraların kritik bir kanıt olarak öne çıkması. El konulan varlıklar arasında Bitcoin(BTC) başta olmak üzere dijital varlıkların da yer almasıyla birlikte, düzenleyici kurum MAS, kripto para hizmet sağlayıcılarına yönelik kontrollerini keskin biçimde artırdı. Denetimlerin amacı, bu hizmetlerin küresel finans ağı üzerindeki etkilerini daha kapsamlı biçimde değerlendirmek. MAS bu doğrultuda geniş kapsamlı bir gözetim sistemini devreye aldı.

Haziran’da yürürlüğe giren yeni düzenlemelere göre, uluslararası kripto para hizmeti sunan platformlar, 30 Haziran 2025’e kadar Finansal Hizmetler ve Piyasalar Yasası(FSMA) kapsamında lisans almak zorunda. Ayrıca, bireysel kullanıcıların kredi kartı ile alım yapması veya ödül kazanması gibi uygulamalar da yasaklandı. 1.500 Singapur dolarını (yaklaşık 1,55 milyon won) aşan işlemler içinse ‘seyahat kuralı’ kapsamında kimlik doğrulama zorunluluğu getirildi. Buna ek olarak, merkeziyetsiz uygulama(dApp) arayüzleri ve token bazlı getiri sağlayan cüzdan hizmetleri de düzenleme kapsamına alındı.

MAS, bu gelişmenin ardından ‘güvene dayalı bir finansal sistem’ inşasını ön plana çıkarıyor. Kurum, kripto para sektörünün artık istisna teşkil etmediğini belirterek, sadece geleneksel finans kurumlarının değil, tüm blokzincir temelli platformların da denetim altında olması gerektiğini vurguladı.

Singapur’un attığı bu radikal adım, yalnızca cezai bir süreçten ibaret değil; aynı zamanda ülkenin küresel finans merkezi kimliğini koruma ve AML altyapısını güçlendirme hedefinin stratejik bir yansıması. Dijital varlıkların kullanım alanı genişledikçe, kara para aklama yöntemleri de çeşitleniyor. Bu sebeple Singapur’un attığı adımlar, dünya çapında daha güvenli ve şeffaf bir finansal piyasa için örnek teşkil ediyor. Yorum: Singapur, kripto regülasyonunda liderliğe oynayan ülke olabilir.