FinCEN raporu: 3.1 trilyon dolarlık kara para Amerikan bankaları üzerinden aklandı

Amerikan bankalarının 2020 ile 2024 yılları arasında, Çinli kara para aklama örgütleri adına yaklaşık *43 trilyon 368 milyar won* (yaklaşık *3.120 milyar dolar*) değerinde yasa dışı fonu akladığı ortaya çıktı. Bu süreçte yılda ortalama *8 trilyon 618 milyar won* (yaklaşık *620 milyar dolar*) tutarında yasa dışı para, ABD'nin resmi finansal sistemi üzerinden dolaştırılmış oldu.

Amerikan Hazine Bakanlığı’na bağlı Finansal Suçları Önleme Ağı (FinCEN), 2020 ile 2024 arasında hazırlanan *137.000’den fazla* Banka Gizlilik Yasası (BSA) kapsamındaki raporu incelediği son çalışmasına göre, Çinli kara para aklayıcıların *Meksika uyuşturucu kartelleriyle simbiyotik bir ilişki* kurmuş durumda olduğunu belirtti. Uyuşturucu kartelleri, ABD’deki satışlardan elde ettikleri geliri aklamak isterken, Çinli gruplar ise sıkı döviz kontrol politikalarını aşmak için yoğun şekilde dolar arıyor.

FinCEN Direktörü Andrea Gacki, bu örgütlerin sadece Meksika kartellerinin fonlarını aklamakla kalmadığını; *ABD dahil dünyanın dört bir yanına yayılan yeraltı finans ağları üzerinden insan kaçakçılığı, sağlık sigortası dolandırıcılığı ve yaşlı istismarı gibi suçlara da bulaştığını* vurguladı. Ayrıca, gayrimenkul üzerinden kara para aklama faaliyetlerinin büyüklüğünün *yaklaşık 7 trilyon 464 milyar won* (yaklaşık *537 milyar dolar*) düzeyinde olduğu tahmin ediliyor ve bu alanda da dikkatli olunması gerektiğinin altı çizildi.

Tüm bu geniş çaplı yasa dışı finansal işlemler genellikle geleneksel banka sistemleri üzerinden yürütülüyor olmasına rağmen, *politikacılar hâlâ kripto paraları başlıca suç aracı olarak hedef göstermeye devam ediyor*. ABD Senatosu Bankacılık Komitesi üyesi Elizabeth Warren da bu yılın başında “kripto para birimlerinin suç gelirlerini aklamakta kullanıldığını” söyleyerek sert düzenlemeler istemişti.

Ancak FinCEN raporu, bu iddiaların aksine bir tablo sunuyor. *Kara para aklamanın büyük kısmı kripto paralarla değil, hâlâ geleneksel finans sistemi –özellikle Amerikan bankaları– üzerinden yapılmakta.* Kripto paraların yasa dışı para transferlerinin ana kaynağı olduğu yönündeki genellemeler, bu raporla birlikte bir kez daha sorgulanmaya başladı.