ABD’den Sevgililer Günü Uyarısı: Kripto Para ile Romantik Dolandırıcılık Vakaları Patladı

ABD’de federal savcılar, Sevgililer Günü yaklaşırken çevrimiçi ‘romantik ilişki’ vaadiyle başlayan ve ‘kripto para’ üzerinden yürütülen ‘romantik dolandırıcılık’ vakalarının tehlikeli biçimde arttığı uyarısını yaptı. Yetkililere göre bu yeni nesil ‘romantik scam’ler, basit aşk yalanlarının ötesine geçerek, aylarca güven inşa ettikten sonra ‘dijital varlık’ları hedef alan sofistike birer ‘finansal suç’a dönüşmüş durumda.

ABD Ohio Kuzey Bölge Başsavcılığı, yayımladığı son duyuruda, ‘arkadaşlık uygulamaları’, ‘sosyal medya platformları’ ve ‘SMS’ üzerinden kurulan ilk temasların, haftalar hatta aylar boyunca sürdürülen duygusal manipülasyonla derinleştirildiğini açıkladı. Savcılığa göre dolandırıcılar, özellikle Sevgililer Günü gibi ‘aşk ve yalnızlık’ temasının öne çıktığı dönemleri seçerek, mağdurları kripto para transferi ya da ‘yatırım’ bahanesiyle para göndermeye ikna etmeye çalışıyor.

Ohio Kuzey Bölge Başsavcısı David M. DeVillers, “Bu faillerin tek derdi ‘güven’ ve ‘duyguları’ sömürmek. Aradıkları şey ‘aşk’ değil, ‘para’” ifadelerini kullandı. DeVillers, bu tür romantik dolandırıcılıkların özellikle ‘yaşlılar’ ve ‘duygusal olarak kırılgan’ bireyleri hedef aldığına dikkat çekti.

Savcılık, son dönemde yürütülen bazı soruşturma ve iddianameleri de kamuoyu ile paylaştı. 2025 Aralık’ta Gana vatandaşı Frederic Kumi, bir ‘romantik dolandırıcılık çetesi’ni organize ettiği iddiasıyla suçlandı. Savcılığa göre bu yapı, 2023’ten itibaren ABD’deki yaşlı mağdurlardan ‘8 milyon dolar’dan (yaklaşık 1,155 milyar won) fazla para kopardı. Soruşturma birimlerinin tespitine göre çete, ‘yapay zeka araçları’yla inandırıcı sahte kimlikler oluşturdu, otomatik ama kişiselleştirilmiş mesajlarla uzun süreli diyalog sürdürdü ve güven sağlandıktan sonra para transferi talep etti. Kumi, Gana’da yakalandı ve şu anda ‘telgraf dolandırıcılığı için komplo’ ve ‘kara para aklama için komplo’ gibi suçlamalarla yargılanmayı bekliyor.

Başka bir vakada ise Ohio’da yaşayan bir kadın, “yanlış kişiye gönderilmiş mesaj” kisvesiyle başlayan bir yazışmanın ardından toplam ‘663.000 dolar’ (yaklaşık 958.9 milyar won) kaybetti. Fail, doğal bir sohbet akışı kurarak ilişkiyi ilerletirken, mağdura önce ‘Crypto.com’ ve ‘Coinbase’ üzerinde hesap açmasını tarif etti. Ardından ‘yüksek getiri’ vaat ederek, bu hesaplardan sahte bir ‘yatırım platformu’na kripto varlık transferi yaptırdı. Para, bu işlemden sonra tamamen ortadan kayboldu.

Buna karşın, bu olayda ‘Federal Soruşturma Bürosu(FBI)’nun blokzincir üzerindeki para hareketlerini kısmen izlemeyi başardığı belirtildi. Soruşturma ekibi, ‘stablecoin’ Tether(USDT) cüzdanlarını takip ederek, Tether şirketinin de iş birliğiyle ‘8.2 milyon dolar’dan (yaklaşık 1,184 milyar won) fazla USDT’yi dondurup el koydu. Bu örnek, ‘anonimlik’ vurgusuyla bilinen ‘kripto para piyasası’nda bile, hızlı hareket edildiğinde ve kurumlar arası iş birliği sağlandığında ‘mağdur fonlarının’ en azından bir kısmının geri alınabileceğini gösteren önemli bir emsal olarak öne çıkıyor.

‘Romantik duygular’ üzerinden işleyen kripto para dolandırıcılıklarının yalnızca ABD’ye özgü olmadığına dair işaretler de güçleniyor. Blokzincir güvenlik şirketi PeckShield’in 2026 Ocak’ta yayımladığı rapora göre, 2025 yılı boyunca dünya genelinde ‘kripto varlık’ odaklı ‘hack ve dolandırıcılık’lar nedeniyle oluşan toplam zarar ‘4 milyar dolar’ı (yaklaşık 5.7792 trilyon won) aştı. Bu toplamın içinde, saf ‘dolandırıcılık kaynaklı’ kayıplar ise ‘1.37 milyar dolar’a (yaklaşık 1.98078 trilyon won) ulaştı.

PeckShield, dolandırıcılık kaynaklı kayıpların bir önceki yıla göre yaklaşık ‘%64’ arttığını vurgularken, basit ‘phishing (oltalama)’ yerine, ‘kişiye özel’ kimlik sahtekârlığı ve ‘ilişki kurma’ yöntemlerinin belirgin şekilde çoğaldığını belirtiyor. Rapora göre dolandırıcılar, artık ‘yüksek varlıklı bireyler’i ve ‘yatırım tecrübesi olan’ kullanıcıları özel olarak seçiyor. Bu kişilere sosyal medya, mesajlaşma uygulamaları ve telefon görüşmeleriyle aynı anda yaklaşıp, çok katmanlı bir ‘güven ilişkisi’ örüyor, ardından ‘kripto para transferi’ için baskı yapıyor. Ohio’da ortaya çıkarılan romantik dolandırıcılıklar da bu tür ‘ileri seviye kişiselleştirilmiş scam’ dalgasının bir parçası olarak değerlendiriliyor.

Federal savcılar ve kolluk birimleri, ‘kripto para’nın sınır ötesi ve hızlı transfer imkânı nedeniyle dolandırıcılar açısından da cazip bir araç hâline geldiğine dikkat çekiyor. Basitçe yeni bir ‘cüzdan adresi’ oluşturularak izlerin kısmen silinebilmesi, ‘mixer’ hizmetleri ve ‘yurt dışı borsalar’ üzerinden para akışının karmaşıklaştırılması, soruşturma sürecini zorlaştırıyor. Bu yüzden ‘duygu manipülasyonu’ ile ‘kripto transferini’ birleştiren romantik dolandırıcılıkların önümüzdeki dönemde daha da çeşitlenip, sofistike bir yapıya kavuşabileceği uyarısı yapılıyor.

Ohio Başsavcılığı, bireylerin kendilerini koruyabilmesi için ‘pratik güvenlik önlemleri’ de paylaştı. Buna göre, çevrimiçi tanışılan kişilerin ‘profil fotoğrafları’ mutlaka ‘tersine görsel arama’ ile kontrol edilmeli ve görselin farklı isimlerle başka sitelerde kullanılıp kullanılmadığına bakılmalı. Karşı tarafın ‘görüntülü arama’dan veya ‘yüz yüze buluşma’dan sürekli kaçınması ise güçlü bir ‘kırmızı bayrak’ olarak değerlendirilmesi gerekiyor. Savcılık, özellikle “hiç yüz yüze gelinmemiş bir kişiye kripto para, hediye kartı veya telgraf havalesi gibi geri alınması zor yöntemlerle asla para gönderilmemesi gerektiğinin” altını kalın çizgilerle çizdi.

Halihazırda mağdur olmuş ya da şüpheli bir durumla karşılaşan kişilere ise, tüm mesajlaşma geçmişini ve ‘finansal işlem kayıtlarını’ saklayarak derhâl ‘FBI İnternet Suçları Şikâyet Merkezi(IC3)’ üzerinden ihbarda bulunmaları tavsiye ediliyor. Özellikle yaşlılar için ‘Ulusal Yaşlı Dolandırıcılık Hattı’nın her gün faaliyet gösterdiği, bu hat üzerinden hem danışmanlık hem de resmi şikâyet sürecine destek sağlandığı belirtildi.

Yetkililer, ‘kripto para’ transferinin zaten yapıldığı durumlarda, ‘zaman faktörünün’ hayati olduğunu vurguluyor. Bir cüzdan adresi ne kadar erken tespit edilirse, Tether(USDT) gibi ‘ihraççı kuruluşa sahip stablecoin’ler veya belirli borsalardaki hesaplar için ‘dondurma’ kararı alınabilme ihtimali de o kadar artıyor. Buna karşılık, fonlar bir kez ‘mixer’lere veya düzenlemelerin zayıf olduğu ‘offshore borsalar’a aktarıldığında, ‘geri alma şansı’nın hızla azaldığı ifade ediliyor.

ABD’de Sevgililer Günü öncesinde gelen bu uyarı, ‘kripto para piyasası’nın giderek daha fazla ‘resmi finans sistemine’ entegre oldukça, bundan beslenen ‘romantik temelli finansal dolandırıcılık’ların da büyüme potansiyeli taşıdığını gözler önüne seriyor. Kısa sürede ‘olağanüstü kâr’ vaat eden ya da ‘duygusal bağ’ üzerinden para göndermeye zorlayan çevrimiçi bir muhatap söz konusu olduğunda, ‘aşk’ anlatısının ardına gizlenmiş profesyonel bir ‘dolandırıcılık’ ihtimalinin artık ilk akla gelen senaryo olması gerektiği vurgulanıyor.