Tayland kripto para borsaları 10 binden fazla sahte hesabı dondurdu: Kara para aklamaya ‘Speed Bump’ freni

Tayland dijital varlık sektörü, ‘sahte hesap’ üzerinden yapılan *kara para aklama* faaliyetlerini engellemek için vitesi yükseltti. Yeni devreye giren ‘Speed Bump’ adlı düzenleyici mekanizma sonrasında, ülkedeki kripto para borsalarının 10 binden fazla şüpheli hesabı dondurduğu bildirildi. ‘kara para aklama’, ‘dijital varlık’, ‘kripto para borsası’ gibi başlıklar, regülatör ve yatırımcılar açısından Tayland pazarının odağında yer almaya başladı.

Tayland Dijital Varlık İşletmecileri Birliği(TDO), bu adımın amacının suç örgütlerinin para transfer hızını yavaşlatmak ve şüpheli işlemleri *önleyici* şekilde durdurmak olduğunu açıkladı. Böylece hem yerel *finansal sistemin bütünlüğü* korunmak isteniyor hem de kripto piyasasına yönelik *güven* artırılmaya çalışılıyor.

TDO Başkanı ve KuCoin Tayland Üst Yöneticisi olan At Tongyai Asavanund, Bangkok Post’a verdiği röportajda, kripto piyasasında ‘sahte hesap’ kullanımının hâlâ en büyük zayıf noktalardan biri olduğunun altını çizdi. Suç örgütleri genellikle birden fazla banka hesabı üzerinden yasadışı fonları parçalara ayırarak dolaştırıyor, ardından bu tutarları tek bir hesapta toplayıp kripto para borsalarına gönderiyor. Son aşamada ise bu para hızla *dijital varlık*lara dönüştürülerek yurt dışındaki cüzdanlara aktarılıyor.

Blokzincir ağlarında cüzdan adresleri ve transfer akışı izlenebiliyor olsa da, bu cüzdanları kontrol eden *gerçek kişi*yi tespit etmek hâlâ büyük bir sorun. Asavanund, “Cüzdan adresinin faaliyetlerini görebiliyoruz ancak o cüzdanın gerçek sahibini belirlemek çok zor” diyerek bu yapısal açığı vurguladı.

Bu zafiyeti azaltmak için devreye alınan mekanizma ise ‘Speed Bump’ oldu. Yeni sisteme göre 50 bin Tayland bahtı (yaklaşık 73.800 won) ve üzerindeki transferler için 24 saatlik bir bekleme süresi uygulanıyor. Kullanıcıların bu süre içinde *video doğrulama* gibi ilave müşteri tanıma(KYC) adımlarını geçmesi gerekiyor; aksi durumda para transferi tamamlanmıyor. Bu gecikme, ‘yüksek montanlı’ kripto para işlemlerinde *hızlı fon kaçırma* stratejisini hedef alıyor.

Birlik, bu tür zaman gecikmeli kontrollerin suç örgütlerinin kripto para borsalarını “hızlı çıkış kapısı” olarak kullanma yöntemini boşa çıkarmayı hedeflediğini belirtti. Güçlendirilmiş incelemeler sonrasında, binlerce hatta on binlerce hesabın *sahte hesap* kategorisine alındığı ve işlemlerinin durdurulduğu kaydedildi. *kripto para borsası* operasyonlarının bu tip sıkılaşmayla daha şeffaf bir yapıya zorlandığı ifade ediliyor.

Ancak borsaların operasyonel yükü de artmış durumda. Dondurulan hesapların takibi, şüpheli işlem analizleri ve raporlama süreçleri ciddi bir *uyum (compliance) maliyeti* doğuruyor. Buna ek olarak, suç örgütlerinin kapatılan hesapların yerine yeni kişiler bulup yeni sahte hesaplar açarak düzenlemeleri aşmaya çalıştığı, bu nedenle *düzenleyici–suçlu* yarışının devam ettiği belirtiliyor.

TDO, Tayland Merkez Bankası ve kolluk kuvvetleriyle birlikte finansal sistemdeki *izleme mekanizmalarını* güçlendirmek için de çalışıyor. Şüpheli hesap veritabanının, Tayland Merkez Bankası’nın ödeme sistemleriyle entegre edilmesi planlanıyor. Böylece, yüksek riskli kişi ve hesaplar daha işlem aşamasına gelmeden tespit edilebilecek. Bu entegrasyon, *dijital varlık* ile geleneksel bankacılık altyapısı arasında daha sıkı bir işbirliği anlamına geliyor.

Öte yandan Tayland hükümeti, regülasyon sıkılaşırken dijital varlık kullanımını artıracak adımları da atıyor. Geçen yıl ağustos ayında başlatılan ‘TouristDigiPay’ programı, yabancı turistlerin kripto paralarını Tayland bahtına çevirerek ülkede harcama yapabilmesine imkân tanıyor. Bu sistemi kullanmak isteyenlerin, lisanslı dijital varlık işletmecileri ve elektronik ödeme şirketleri nezdinde hesap açarak sıkı kimlik doğrulama süreçlerinden geçmesi gerekiyor. Böylece *turizm geliri* ile *dijital varlık* ekosistemi birlikte büyütülmeye çalışılırken, kara para aklama riskinin de sınırlanması amaçlanıyor.

Hükümet, haziran ayında yerli yatırımcıların kripto para alım satım kazançlarına 5 yıl süreyle *vergi muafiyeti* getiren politikayı da onayladı. Bu karar, yurt dışı gelir vergisi kurallarının sıkılaştırılması sonrasında azalan yabancı sermaye girişlerini telafi etmek ve yerel kripto piyasasını canlandırmak için atılmış bir adım olarak yorumlanıyor. *yatırımcı dostu vergi politikası* ile *sıkı kara para aklama önlemleri* aynı anda yürütülüyor.

Tayland Gelir İdaresi, küresel dijital varlık veri paylaşım altyapısı olan ‘Kripto Varlık Raporlama Çerçevesi(CARF)’ni uygulamaya hazırlanan kurumlar arasında. Bu uluslararası çerçeve, ülkelerin kripto para hesap bilgilerini otomatik olarak paylaşmalarını mümkün kılıyor. CARF’nin devreye girmesiyle, hem *kripto vergi takibi* hem de *sınır ötesi kara para aklama* ile mücadelede Tayland’ın elinin güçleneceği öngörülüyor. Böylece ülke, *dijital varlık* alanında hem *rekabetçi* hem de *uyumlu* bir merkez olma hedefini korurken, kripto para borsası ekosistemini de daha güvenli bir zemine taşımayı amaçlıyor.