3.500 şirket öncesi kurumsal hesaplarda nakit incelemesi

Finansal İstihbarat Birimi (FIU), kurumların kripto para piyasasına katılımının genişletilmesi öncesinde başlıca won bazlı borsalardaki kurumsal hesapların won nakit durumunu incelemeye başladı. İnceleme, halka açık şirketler ve profesyonel yatırımcı olarak kayıtlı yaklaşık 3.500 şirketin pilot işlemlerine hazırlık sürecinin bir parçası.

Yonhap Haber Ajansı'nın haberine göre FIU, son günlerde başlıca won bazlı kripto para borsalarından kurumsal hesaplarda tutulan won nakdi, fon iade kayıtları ve ilgili iş hazırlık durumunu bildirmelerini istedi. Talep, kurumsal müşterilerin won hesapları üzerinden işlemlere fiilen katılması halinde fon akışının ve iade prosedürlerinin yönetilip yönetilemeyeceğini doğrulamaya yönelik.

Finansal Hizmetler Komisyonu (FSC), 13 Şubat 2025'te düzenlenen 3. Sanal Varlık Komitesi toplantısında 'kurumların kripto para piyasasına katılım yol haritası'nı açıklamıştı. Yol haritasına göre yılın ilk yarısında kanun uygulama kurumları, kâr amacı gütmeyen kuruluşlar, üniversite vakıfları ve kripto para borsalarının nakde çevirme amaçlı satış işlemlerine izin veriliyor; ikinci yarıda ise halka açık şirketler ve profesyonel yatırımcı olarak kayıtlı yaklaşık 3.500 şirketin yatırım ve finansal amaçlı alım satım işlemleri pilot olarak serbest bırakılıyor.

Sürecin merkezinde kurumsal hesaplar yer alıyor. Kore'de won bazlı borsalarda kripto para alıp satabilmek için bankaların sunduğu gerçek isim doğrulamalı para yatırma-çekme hesabı gerekiyor. Kurumsal katılımın genişlemesiyle birlikte borsalar ve iş birliği yaptıkları bankaların işlem amacını, fon kaynağını, müşteri kimlik doğrulamasını ve kara para aklamayı önleme prosedürlerini birlikte incelemesi gerekiyor.

Gerçek isim doğrulamalı hesap, borsa kullanıcısının kimliğiyle banka hesap sahibinin kimliğini eşleştirerek won giriş-çıkış yollarını denetleyen bir hesap türü. Şimdiye kadar won piyasasının işleyişi, borsa-banka iş birliği, müşteri kimlik doğrulama yükümlülüğü ve şüpheli işlem izleme sisteminin birlikte çalışmasıyla sürdürüldü.

FSC aynı yol haritasında, bankaların işlem amacı ve fon kaynağı doğrulamasını güçlendirmesini, üçüncü taraf kripto para saklama-yönetim kurumlarının kullanılmasını tavsiye etmeyi ve yatırımcı bilgilendirmesinin genişletilmesini içeren bir alım satım rehberi hazırlayacağını da belirtmişti. Nihai gerçek isim hesabının verilip verilmeyeceğinin, banka ve borsaların detaylı inceleme sürecinden geçtikten sonra karara bağlanacağını açıklamıştı.

FIU'nun bu veri talebi, söz konusu rehberin hazırlık sürecine paralel bir adım olarak değerlendiriliyor. Kurumsal hesaplarda kalan won nakit miktarının, geçmiş iade taleplerinin işlenme sürecinin ve borsa içi prosedürlerin incelenmesi, uygulama sürecindeki karışıklığı azaltabilir.

Borsalar açısından bakıldığında, kurumsal müşteri kabul etmeden önce iş süreçlerinin yeniden düzenlenmesi gerekiyor. Bugüne kadar bireysel müşteri odaklı işleyen won para yatırma-çekme, kimlik doğrulama ve şüpheli işlem bildirim sisteminin, kurumsal işlem amacı ve fon kaynağı doğrulamasını da karşılayıp karşılayamayacağı tartışma konusu.

Bankalar da aynı inceleme yapısının içinde yer alıyor. Kurumsal işlemlere izin verilse bile gerçek isim hesabı verilmesi otomatik gerçekleşmiyor; banka ve borsanın işlem amacını, fon kaynağını ve iç kontrol düzeyini değerlendirerek karar vermesi gerekiyor.

Düzenleme akışı zaten kara para aklamayı önleme yönünde güçleniyor. Finansal otoriteler, 10 milyon won üzerindeki yurt dışı kripto para transferlerinde incelemeyi sıkılaştırma kararıyla birlikte kripto para hizmet sağlayıcılarının kayıt incelemesini de güçlendirme adımlarını paralel yürütüyordu.

Kurumsal katılımın genişletilmesi de aynı çerçeve içinde ilerliyor. Piyasaya giriş kapsamı genişletilirken kara para aklamayı önleme ve kullanıcı koruma mekanizmalarının önce doğrulanması hedefleniyor.

Ancak ikinci aşama pilot işlemlerin resmi başlangıç tarihi henüz kesinleşmedi. Profesyonel yatırımcı olmayan genel şirketlerin katılımı ise pilot uygulama sonuçları, ikinci aşama yasal düzenleme ile döviz ve vergi sisteminin yeniden yapılandırılmasının ardından orta-uzun vadeli değerlendirme konusu olarak kalıyor.